Wenn die Menschen zunächst in den Kauf einer Wohnung Gebäude Es ist üblich, dass sie ein paar leicht vermeidbare Fehler. Die häufigsten Fehler, die ich sehe, ist, neue Investoren nicht, was ich gerne auf die "Anleger-Tool Brust".

Zum Beispiel, wenn Sie wollte ein Haus bauen können, sind ein paar Dinge, um zu beginnen. Sie müssten eine erste Blaupause für das Haus, die von einem Architekten. Zweitens, Sie müssen die richtigen Werkzeuge, um tatsächlich das Gebäude, müssen Sie die Nägel, Hämmer, Sägen und Bohrer an die Rohstoffe. Zum Glück, Investitionen in Gebäude Wohnung erfordert keine Werkzeuge oder körperliche Fähigkeiten. Jedoch Investitionen in Gebäude erfordert die gleiche Art von geistiger und in diesem Fall, dass Ihr "Werkzeug der Brust" ist eigentlich ein "Werkzeug der Brust" des Wissens.

Sich als erfolgreich Apartment Investor zu können, müssen Sie einen Plan!

Der beste Weg zum Erwerb dieser grundlegenden Bildungs-Tools ist zu lesen, viele Bücher und Zeitschriften zu den Themen. Die erste und wichtigste Werkzeug, das ein Investor haben kann, ist die Fähigkeit zur Bestimmung der Wert der Investitionen Wohnhaus. Es gibt keine Möglichkeit, dass ein Anleger können sicher sein, dass er oder sie werden den Kauf eines Cash-Kuh oder ein Geld-Grube, ohne die erforderliche Fähigkeit zur Analyse der Wert eines Gebäudes. Es gibt eine unendliche Vielzahl von Informationen über die Verschuldung Deckungsrate, Kappe und Immobilien. Meiner Meinung nach das erste Mal, Commercial Real Estate Anleger sollten mit einem einfachen geistigen "Werkzeug" oder Vermutung, und das ist zu bestimmen, was das Gebäude wert ist, um ihn oder sie zu ignorieren und fast alles andere. Das bedeutet, dass Anleger sollten praktisch ignoriert, was die Preise ähnliche Eigenschaften haben, vor kurzem verkauft in der Region. Stattdessen sollte der Investor den Preis herauszufinden, damit die ihn oder sie zum Kauf der Immobilie und der Gewinn-und Cash-Flow, die es eine gute Investition.

Um das herauszufinden, welchen Preis Sie bezahlen für eine Wohnung Gebäude, vorausgesetzt, zum Beispiel, dass Sie um eine bestimmte Rendite oder Cap-Rate auf Ihrer Investitionen jährlich, verwenden Sie einfach die folgende Formel:

Net Operating Income
__________________ = Preis können Sie für die Realisierung eines Gewünschte Cap Rate
Groß-Preis

Photo Credit: jthetzel

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Preise mit nach Hause, die in den meisten Teilen des Landes, die Anleger in Immobilien zu finden sind guter Wert in bestimmten Mietobjekte. Leider sind sie es auch schwieriger zu sich für ein Darlehen.

Nach dem stach durch defaults, entsprechend Hypothek für Nicht-Eigentümer besetzt Wohnungsbaudarlehen letzten Quartal drastisch verschärft.

Eine wesentliche Änderung war die Reduzierung der Gesamtzahl der Wohnungen Fannie Mae oder Freddie Mac für die Finanzierung eines Kreditnehmers.

Vor der Möglichkeit, die Zahl der finanzierten Immobilien könnten so hoch wie 10. Heute ist diese Zahl ist 4, Stechen Investoren mit großen Immobilien-Portfolios. Auch in der Zukunft, Erwerb von Immobilien ist nicht das Problem; Finanzierung mit konformen Hypotheken-Leistungs-Verhältnis ist.

Eine weitere Leitlinie ändern Mandate größeren Anzahlungen.

Gegenüber Anfang 2008, wenn ein Real Estate Investor kaufen konnte ein Haus mit 10 Prozent, heute ist der Investor zu zahlen 15. Aber, wie ein zusätzlicher Falten, wenige private Hypotheken-Versicherer schreiben Politik gegen Vermietung Häuser mehr, so dass die 15 Prozent Anzahlung unzureichend. Die De-facto-Vorschrift ist es daher, jetzt 20 Prozent nach unten.

Und dann kam der Gebühren.

Im Rahmen der "Pay-for-Risiko"-Pricing-Modell, Fannie Mae hinzugefügt obligatorischen Gebühren für alle Anleger Eigentum ihrer Hypotheken in diesem Jahr. Auf der Grundlage von Darlehens-to-Wert, die Gebühren sind:

* 75% LTV oder weniger: 1.750 Prozent des geliehenen Betrag
* 75,01 bis 80,00% LTV: 3.000 Prozent des geliehenen Betrag
* Mehr als 80% LTV: 3.750 Prozent des geliehenen Betrag

Also, wenn Sie Ihre persönlichen Plan umfasst den Erwerb von als Finanzinvestition gehaltene Immobilien im Jahr 2009, die Auswirkungen der strengeren Richtlinien entsprechen, größere Anzahlungen und höhere Gebühren werden auf Ihren Gewinn.

Alles in allem, jetzt vielleicht eine gute Zeit zu machen, dass Mietobjekt Angebot. Klar, die Preise fallen könnten in der Zukunft, sondern erhöht Abschlusskosten Mai wegzaubern die langfristige Gewinne.

Lassen Sie sich nicht von dieser Abschreckung Sie von Investitionen in Immobilien sein. Es gibt einige sehr clevere Art und Weise, dass man kreativ finanzieren Sie Ihre Investitionen Eigenschaften. Finanzierung der Verkäufer, vorbehaltlich der Finanzierung und des privaten Geld-Darlehen sind nur einige dieser Optionen. Um Ihren Erfolg in 2009!

Frank Sinatra in der berühmten Melodie "So ist das Leben", sagte er der Feder der Text: "So ist das Leben, das ist es, was die Leute sagen. Sie reiten hoch im April, Shot down in May "Ich gehe, um sie zu:" Du bist Reiten hoch 4:36 pm am Dienstag, Shot down at 3pm Donnerstag "Lame Intro-Ich weiß, aber meine Nummer wird . Der Markt war in der vergangenen Woche Bord.

In Reaktion auf die Volatilität der Märkte, Hypothekarkreditgeber, die so viele als 8 verschiedene Blätter in einem Satz-Urlaub verkürzt, 4-day trading Woche. In letzter Zeit, Shopping, für die eine niedrige Hypotheken-Satz wurde so viel über die Zeit als alles andere.

Es war nicht viel wirtschaftlichen Nachrichten der vergangenen Woche zu verdauen speichern für Freitag, den Retail Sales Daten.

Die Zahlen zum Ausdruck, was die meisten von uns schon kennen - die Verbraucher sind die Ausgaben nicht so frei wie in der Vergangenheit. Und, da die Verbraucherausgaben für 70 Prozent der US-Wirtschaft, Handel Zurückhaltung kann den Unterschied zwischen einer wachsenden Wirtschaft und einer Verlangsamung ein.

Oktober markiert den 5. Monat der Rückgang gerade für den Einzelverkauf.

Diese Woche, die Märkte haben ihre Hände voll mit neuen Daten, 7 Fed Lautsprecher, und die laufenden Bemühungen Diskussionen Rettung aus Washington.

Daten aus einer Perspektive, die beiden wichtigsten Daten sind die Producer Price Index und der Index der Verbraucherpreise. Beide messen die "Kosten des Lebens", wie sie sich auf Unternehmen und Verbraucher, auf, und beide können Signal Inflation, wenn die Messwerte sind zu hoch.

Fallende Energiepreise werden wahrscheinlich Ursache PPI-und CPI um negative Lesungen, aber wenn die negativen Zahlen nach höher als erwartet, Hypothekenzinsen steigen soll in Reaktion.

Egal, Hypotheken-Rate Käufer sollte im Standby-Modus befindet. Änderungen an den Hypotheken-Markt - wie Änderungen an der Börse - sie sind wütend und schnell messbaren in Minuten, nicht Stunden. Die einzige Möglichkeit, einen Markt zu schlagen, wie das ist, nicht spielen in ihm.

Sobald Sie einen Satz-und Zahlungs-Kombination, die Ihren privaten Haushalte, der Ansicht, arretieren Sie sich mit Ihrem Loan Officer. Die Gefahr einer Verpflichtung nicht zu groß werden kann in einem Markt bewegen, so schnell wie dieser.

(Foto mit freundlicher Genehmigung: Die New York Times)

Tags: Wirtschaft, Wohnen, Hypothekenzinsen, Volatilität

Der Schneeball, dass die US-amerikanischen und weltweiten Finanzkrise weiterhin größer Dienstag wie American International Group (AIG), die Nation der größte Versicherer kam unmittelbar vor dem Zusammenbruch. Über das Wochenende, die US-Notenbank nicht um eine $ 40 Milliarden Überbrückungskredit, dass das Unternehmen die Führung war für Sie, aber spät Montag abend, die Fed verstärkt in. Im Gegenzug für eine 80% ige Beteiligung an der Gesellschaft, die Regierung ging gegen frühere Zusagen und rettete AIG mit einem $ 85-Milliarden-Darlehen.

Laut CNN:

Beamte beschlossen sie zu handeln, damit die Nation der größte Versicherer Datei Konkurs. Ein solcher Schritt würde Roil Weltmärkten seit AIG (AIG, Fortune 500) hat $ 1.1 Billionen in Aktiva und 74 Millionen Kunden in 130 Ländern. Eine mögliche Liquidation der Gesellschaft ist sehr wahrscheinlich, leitende Beamte sagte Fed. Aber mit der Regierung Darlehen, so wird das Unternehmen nicht zu gehen durch eine turbulente Feuer verkaufen.

Das Scheitern von AIG könnte verursacht haben noch nie da gewesenen globalen Ansatz, der Schule macht, sagte Robert Bolton, Managing Director bei Mendon Capital Advisors Corp AIG ist ein wichtiger Akteur auf dem Markt für Credit Default Swaps, die Versicherungs-wie Verträge, die Garantie gegen ein Unternehmen in Verzug zu seiner Schulden. Also, es ist eine große Anbieter von Lebens-, Schaden-und Unfallversicherung und Renten.

"Wenn AIG nicht und kann nicht gut über ihre Pflichten, kann die Sache vergessen", sagte Bolton. "Es ist so groß wie eine Welle wirst du sehen." AIG hat ein sehr hartes Jahr. Rockten durch die Subprime-Krise hat das Unternehmen um mehr als 18 Milliarden Dollar in den vergangenen neun Monaten und hat seinen Aktienkurs um mehr als 91% in diesem Jahr bislang. Es hat bereits 20 Milliarden Dollar an frischem Kapital zu Beginn dieses Jahres. Die Probleme ergeben sich aus seinen Umsatz von Credit Default Swaps und aus ihrer Subprime Mortgage-Backed-Securities Betriebe.

Nach Angaben der International Herald Tribune:

Die Entscheidung, von der Fed nur zwei Wochen nach der Treasury-Abteilung übernahm die Quasi-Regierung Hypothekenfinanzierung Unternehmen Fannie Mae und Freddie Mac, ist die radikale Eingriffe in die Privatwirtschaft in der Zentralbank der Geschichte. Mit der Zeit läuft, nachdem AIG nicht um einen Bankkredit zu vermeiden, Konkurs, Secterary Treasury Henry Paulson Jr. und der Vorsitzende der Fed, Ben Bernanke eine Sitzung mit Repräsentantenhaus und Senat Führer auf dem Capitol Hill auf ca. 6:30 Uhr Dienstag zu erklären, die Rettungs-Plan.

Die Entscheidung war eine bemerkenswerte Wende von der Regierung Bush und Paulson, der sich weigerte, am Wochenende zu Risiko Steuerzahler Geld um zu verhindern, dass der Zusammenbruch von Lehman Brothers oder den Verkauf von Distressed Merrill Lynch an Bank of America. Anfang dieses Jahres hat die Regierung bailed eine weitere Investmentbank Bear Stearns durch die Engineering-Verkauf an JPMorgan Chase, dass die Steuerzahler auf der linken Haken für bis zu $ 29 Milliarden von Fehlinvestitionen von Bear Stearns. Die Regierung hofft, an der Zeit, dass dieser ungewöhnlichen Schritt würde auch Ruhe und dazu führen, dass eine Erholung des Finanzsystems. Doch Kritiker warnen, die zum Zeitpunkt, dass sie nur die anderen, um Rettungsaktionen und die eventuellen Kosten für die Regierung wäre Staffelung.

Gab es eine andere Möglichkeit für die Regierung? Was nun? Steuerzahler besitzen nun Fannie, Freddie und AIG. . . jedem raten, was nun?

Diese Woche News wurde die finanzielle Äquivalent eines 9/5 Erdbeben auf der Richter-Skala. . . noch nie da gewesenen!

Tags: AIG, American Insurance Group, gefüttert, Regierung Bailout, Paulson

Glauben Sie, dass John McCain oder Barack Obama hat eine bessere Politik für den Immobilienmarkt?

Ich bin neugierig, wie die Leute sehen, die 2 großen Parteien Präsidentschaftswahlen Umgang mit den Immobilien-Markt und ich bin interessiert an einer Diskussion unter Berücksichtigung der Steuer-und Geldpolitik, und andere Faktoren. Ich möchte nicht, dass zu hören, etwas über McCains 7 Häuser oder Obama die sich aus Rezko (Ich habe 'em up so you don't have to). . . Ich möchte zu Beginn eine intellektuelle Dialog auf der Grundlage der Politik.

Zögern Sie nicht, teilen Sie Ihre Ideen hier in die Kommentare, oder wenn Sie Ihr eigenes Blog, schreiben Sie Ihre Meinung und auf die Post, so dass wir diskutieren können. Wir werden Links zu Stellen gibt, die eine ernsthafte und hoffentlich, nicht-parteiischen Blick auf diese beiden Herren und ihre Politik Auswirkungen auf den Markt.

Dinge zu berücksichtigen: Kapitalertragsteuer, Immobilien Steuern, Inflation, Zinsen, Dollar-Stärke, Tendenzen in den Bereichen Regulierung, Position auf der Fannie / Freddie-und Bank-Rettungsaktionen, Auswirkungen auf die Investoren, Hausbesitzer, Immobilienmakler, Kreditgebern usw.

Ich freue mich auf alle Ihre Meinung, und ich hoffe, dass jeder ist ausgereift genug, um an das Thema auf der Hand!

Tags: Barack Obama, John McCain, McCain, McCain Immobilien, Obama, Obama Immobilien, Real Estate

Dort saß er, der Vorsitzende der Federal Reserve, Ben Bernanke, sagt der Gesetzgeber in Washington, was die meisten von uns wissen oder zumindest erahnen längst.
Es war, als wenn eine dunkle Wolke Sturm churned durch Wind und Strom durch entzündet hatte irgendwie brach in den Raum und setzte sich auf einem Stuhl vor einem Mikrofon und begann zu sprechen. Und, was hat dieser Wolke zu sagen haben?

"Die Möglichkeit der höheren Energiepreise, strengere Kreditbedingungen und eine noch tiefer Rückgang im Wohnungsbau Märkte einen signifikanten Abwärtsrisiken für die Wachstumsaussichten. In der gleichen Zeit, die Aufwärtsrisiken für die Inflationsaussichten haben sich in letzter Zeit ", der Sturm Wolke namens Bernanke sagte.

Nehmen wir, was die Wolken so Stück für Stück und sehen, was tatsächlich gesagt hat, sind wir?

1. Die Möglichkeit der höheren Energiepreise-Übersetzung: Gas wird in Kürze auf 7 Dollar pro Gallone - unverbleites!
2. Strengere Kreditkonditionen-Übersetzung: Sie können nur vergessen, dass ausschließlich schwarze Amex-Karte.
3. Noch tiefer Rückgang im Wohnungsbau Markt-Übersetzung: Wir werden alle bald obdachlos.
4. Wesentliche Abwärtsrisiken für die Wachstumsaussichten-Übersetzung: Brother, können Sie eine Dime?

Nun, das ist eine intelligente Sturm Wolke zu sprechen.

So werden Haus-und Wohnungseigentümer, die Abschottung die gleiche Art von potenziellen Hilfe von der Regierung zu dieser Fahrt Sturm als Freddi Mac und Fannie Mae wird wahrscheinlich bekommen?

Come on-was Planeten leben, sind Sie auf?

Fannie Mae und Freddie Mac wird der Zugang zu billigen Krediten und die US-Regierung (sprich die Steuerzahler) wird wahrscheinlich das Recht zum Erwerb von Aktien der beiden Hypotheken-Riesen.

Einige-wie-Bush darauf, dies ist keine Rettungsaktion. Ja, und Santa nicht tut seltsame Dinge mit Rudolph während all diejenigen Nordpol Nächte vor Weihnachten.

Natürlich wird es eine Rettungsaktion, wenn Kongress geht mit diesem Plan. Sie glaube wirklich, daß der Steuerzahler nicht stecken bleiben, der den Beutel, der gleichen Weise haben sie nach der Spar-und Kredit-Skandal? Sie können auch überprüfen Sie Ihre Bücher jetzt fertig.

Dagegen, dass mit dem, was Schmerzen sind Haus-und Wohnungseigentümer, die zu Fuß zu erreichen sind. Einige Ökonomen haben bereits Urteil über die geplanten Rechtsvorschriften und haben gesagt, dass, wenn sie, sie würde nicht wirklich helfen, viele Haus-und Wohnungseigentümer ... In der Tat ist es wahrscheinlich, dass Hilfe nur relativ wenige.

Und der Sturm Wolke namens Bernanke weiß ..., dass ist der Grund, warum seine Bemerkungen gemalt wie ein düsteres Bild.

Sie große und großen Dienst nicht beeindrucken Sie? Nun sind Sie nicht alleine. Wir befinden uns in einer Zeit, wo Sie sie brauchen, um herauszufinden, wer Wert schaffen kann mit ihren Dienstleistungen und Ideen. Und, was ich meine ist von Wert, Gewinnung von Kunden. Eine gute Zahl von Investoren zu verkaufen, ihr Eigentum an einem gewissen Punkt und das Bewusstsein für Darlehen-Programme können helfen, Ihr Potential zu verkaufen.

Hier sind ein paar Kredite der Wert in den letzten Jahren:

• 100% Kauf, nicht Eigentümer, erklärte Einkommen, Zinsen nur
• 1% Pay Option ARM
• 100% Geld aus Refinanzierung
• 100% Jumbo-Darlehen

Es gibt große Debatte darüber, ob diese Darlehen sind gute Kredite, aber nur wenige können behaupten, dieser Kredit habe gewinnen Kunden für Immobilienmakler, Bauträger, Firmen und Hypotheken.

Was sind die nächste Generation von Darlehen, Kunden zu gewinnen?

• 3-2-1 Sofort-Kaufen-down
• Piti Abatement
• FHA / VA
• Meine Community
• Credit Repair

Man könnte sagen, dass 2008 das Jahr der Regierung Hypotheken gesichert. Alle Darlehen hoch oben beleuchtet werden direkt an die Regierung durch Fannie Mae, Freddie Mac oder FHA / VA. Leider ist die Linie rechts auf $ 417.000, und einige hohe Kosten haben Grenzen so hoch wie $ 729.750.

3-2-1 Buydown
Verkäufer und Bauherren können eine vorübergehende 3-2-1 und 2-1 Zins-Buy-Downs als Verkaufs-Incentive. In einem 3-2-1 Sofort-Kaufen-down, der Zinssatz wird um 3 Prozent im ersten Jahr, 2 Prozent im zweiten Jahr und 1 Prozent im dritten Jahr. 2-1 A Sofort-Kaufen-down für die Dauer von zwei Jahren, mit einer 2-prozentige Reduktion im ersten Jahr und 1 Prozent der zweiten.

Die 3-2-1 Hypothek Buydown

• Dies ist eine 30-Jahres-Hypothek vollständig getilgt.
• Der Zinssatz erhöht sich von 1% pro Jahr für die ersten drei Jahre.
• Dann wird der Zinssatz für die Restlaufzeit.

Hier ist, wie es funktioniert. Ihre Darlehenssaldo ist $ 375.000 und der Zinssatz liegt bei 6,5% für 30 Jahre. Der Verkäufer Anreiz könnte die Zinsen durch Zahlung einer Pauschale in Höhe von $ 16.764.

1. First-Jahres-Zinssatz beträgt 3,5%, zahlbar $ 1684 pro Monat.
2. Second-Jahres-Zinssatz beträgt 4,5%, zahlbar $ 1900 pro Monat.
3. Third-Jahres-Zinssatz beträgt 5,5%, zahlbar $ 2129 pro Monat.
4. Vier bis 30 Jahre, Zinssatz 6,5%, zahlbar $ 2370 pro Monat.

• Ersten Jahr Einsparungen (im Vergleich zu $ 2370 pro Monat) ist $ 686 pro Monat oder $ 8236.
• Zweiten Jahr Einsparungen (im Vergleich zu $ 2370 pro Monat) ist $ 470 pro Monat oder $ 5642.
• Dritten Jahr Einsparungen (im Vergleich zu $ 2370 pro Monat) ist $ 241 pro Monat oder $ 2892.

Addieren Sie die jährlichen Einsparungen: $ 8236 + $ 5642 + $ 2892 = $ 16770. Es kostet $ 16.764 zum Kauf der Zinssatz und die Zahlungen für drei volle Jahre. Es kostet etwa 4,5% des Darlehens beläuft sich auf buydown.

Vorteile von 3-2-1 Hypothek Buydown

• Der Darlehensnehmer qualifiziert für dieses Darlehen in der 3,5%, Zins-und Zahlung von $ 1684 gegenüber dem realen Zinssatz von 6,5% und die Zahlung von $ 2370.
• Anstelle der Zahlung springen alle auf einmal, geht es in kleineren Schritten, ungefähr $ 200 pro Jahr, für die ersten drei Jahre.
• Er hält die Zahlungen niedriger für 36 Monate für Schuldner, deren Einkommen wird erwartet, dass später mehr. Vielleicht ein Ehegatte Rückkehr an den Arbeitsplatz nach einer Unterbrechung oder eine Person erwartet, dass Diplom-und Land eine höhere Zahlung von Arbeitsplätzen mit dem neu verdient Grad.

Die 2-1 Buydown Hypothek

• Dies ist eine 30-Jahres-Hypothek vollständig getilgt.
• Der Zinssatz erhöht sich von 1% pro Jahr für die ersten beiden Jahre.
• Dann wird der Zinssatz für die Restlaufzeit.

Hier ist, wie es funktioniert. Sagen, dass Ihre Darlehenssaldo ist $ 350.000 und der Zinssatz liegt bei 6,5% für 30 Jahre. Der Verkäufer der Anreiz könnte die Zinsen durch Zahlung einer Pauschale in Höhe von $ 8063.

1. Erste-Jahres-Zinssatz beträgt 4,5%, zahlbar $ 1773 pro Monat.
2. Second-Jahres-Zinssatz beträgt 5,5%, zahlbar $ 1987 pro Monat.
3. Drei bis 30 Jahre, Zinssatz 6,5%, zahlbar $ 2212 pro Monat.

• Ersten Jahr Einsparungen (im Vergleich zu $ 2212 pro Monat) ist $ 439 pro Monat oder $ 5268.
• Zweiten Jahr Einsparungen (im Vergleich zu $ 2212 pro Monat) ist $ 225 pro Monat oder $ 2700.

Addieren Sie die jährlichen Einsparungen: $ 5268 + $ 2700 = $ 7968. Es kostet $ 7968 zu kaufen, die Zins-und Zahlungen für zwei Jahre.

Dieses Darlehen kann helfen, mehr Menschen qualifizieren und Einkommen Dokumentation stehen Punkt.

Piti Abatement
Was ist Piti Abatement?

• Ein Anreiz für die Käufer, dass die ersten 6 Monate der Hypothek zu Lasten des Verkäufers.
• Piti Abatement Programm ist ein Produkt, das speziell für Home-Käufer. Sie können eine 6% ige Beteiligung der Verkäufer, die für Prinzip, Zinsen, Steuern und Versicherung Zahlungen.

Was sind die allgemeinen Leitlinien?

• Darlehen beträgt bis zu $ 417.000
• Bis zu 100% des Kaufpreises (5% Ermäßigung für die rückläufigen Märkte)
• Mindestpunktzahl von 575
• Feste Preise und Waffen
• Nur Interesse ist
• Erträge können Einschränkungen gelten
• Schließen können die Kosten von den Verkäufer zu
• Keine Vorauszahlung Strafe

Was ist der Realtor Marketing-Element?

• 6 MONATE bezahlt!
• KAUFEN dieses Haus, und ich werde bezahlen Ihre ersten 6 ZAHLUNGEN
• 6 Monate PAIDE MORTGAGE INCENTIVES
• Kaufen My HOME und ich geschlossen KOSTEN UND 6 ZAHLUNGEN

FHA Darlehen

FHA-Darlehen wurden den Menschen hilft, sich Hausbesitzer seit 1934. Wie machen wir es? Die Federal Housing Administration (FHA) - das ist ein Teil der HUD - versichert, das Darlehen, so dass Ihre Kreditgeber bieten Ihnen ein besseres Geschäft.

• Minimal Anzahlungen
• Niedrige Kosten schließen
• Easy Credit Qualifying

Vorteile für den Käufer
Ihre Anzahlung kann so niedrig wie 3% des Kaufpreises, und die meisten Ihrer Abschluss Kosten und Gebühren enthalten, können das Darlehen. Auf 1-4 Einheit Eigenschaften.

FHA ist ein Darlehen, das Ihnen erlaubt, ein Haus zu kaufen, reparieren, und alle die Kosten des Verfahrens in ein Darlehen. Oder, wenn Sie ein Haus, dass Sie wieder-Modell oder zu reparieren, können Sie refinanzieren, was Sie schulden und fügen Sie die Kosten für die Reparatur - alles in einem Darlehen. Verkäufer und Anleger sollten sich bewusst sein, dass FHA erfordert 90 Tage der Saison das Eigentum an ein Verkäufer in Aufträge für einen Käufer für die Verwendung eines FHA-Darlehen.

Was ist der Realtor Marketing-Element?

• FHA kann 100% Finanzierung in Verbindung mit Geschenk, gewähren oder Mitnahme Assistance Program
• Ein Darlehen mit niedrigen festen Zinssatz

  Meine Hypothek

  Was ist Meine Gemeinschaft Hypothek?

  • Ein entsprechend erschwinglichem Wohnraum Programm mit hohem loan-to-value/combined Darlehen-zu-Wert für die Finanzierung Einkommen zuschussfähige Kreditnehmer
  • Regierung unterstützte Programm Hypothek

  Was sind die allgemeinen Leitlinien?

  • Darlehen beträgt bis zu $ 417.000
  • Bis zu 100% des Kaufpreises (5% Ermäßigung für die rückläufigen Märkte)
  • Mindestpunktzahl von 575
  • Feste Preise und Waffen
  • Nur Interesse ist
  • Erträge können Einschränkungen gelten
  • Schließen können die Kosten von den Verkäufer zu
  • Keine Vorauszahlung Strafe
  • Ermöglicht die "WG-Miete" für Einkommen Qualifikation

  Was ist der Realtor Marketing-Element?

  • Automated Underwriting = mehr Zulassungen
  • Regierung gesicherte Darlehen
  • Lassen Sie uns zahlen Sie schließen Kosten

  Nachdem alle Instrumente richtig verkaufen Ihre Immobilie kann von entscheidender Bedeutung sein.

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