Werden die Banken, sich dieser neuen Technik im Umgang mit abgeschotteten Häuser?

Foto von: Colin McMillen

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Tags: Banken, Vorhaben, Abschottung, Foreclosures

Das ist kein Tippfehler. In der Tat, ich kann durch einen oder zwei. Angesichts der heutigen Chaos und Verwirrung in der Immobilien-Bereich, es ist eine konkrete Möglichkeit, könnten wir uns in einem Saal der Beantwortung einer Beschwerde in eine der folgenden 22 Arten von Recht:

Common Law
Equity-Gesetz
Admiralty / Maritime Law
Administrative Law
Privatrecht
Öffentliches Recht
International Law
Constitutional Law
Vertragsrecht
Bundesgesetz
Staatsexamen
Gemeinderecht
Probate Law
Family Law
Gesellschaftsrecht
Vertragsrecht
Steuerrecht
Zivilrechtsübereinkommen
Strafrecht
Arbeitsrecht
Konkursrecht
Martial Law

Ich weiß nicht, über Sie, aber meine Fantasie fürchte, dass in den Minen erwarten uns in diesem Bereich. Als Real Estate Investors, wir wohl kaum Aufmerksamkeit für die meisten von ihnen. Wir sind generell ziemlich geschickt auf Vertragsrecht, Steuerrecht und staatliche Gesetz und könnte sogar ein Handle auf das Zivilrecht, aber der Rest von ihnen sind nur Schatten. Wir können sehen, wenn die Sonne scheint, aber sonst sind sie unsichtbar.

Die Absicht der Post nicht zu definieren, jeweils zu einer Dissertation über sie. Vielmehr ist es die Absicht, die nenne ich ein Bewusstsein Liste vor allem mit den Investitionen Arena, was es ist zu diesem Zeitpunkt in Real Estate.

Verzweifelte Menschen Desperate Do Things

Viele Menschen sind verzweifelt - wer kann sie Schuld, nicht wahr? - Und sind bereit, jedwede Art von "Heilmittel" werden kann als sicher, dass Heilung für ihre Probleme. Zum Beispiel, sich auf Equity-Gesetz. Es ist angeblich das Recht, die das Mittel gibt es nicht in "common law".

Wenn gemeinsame Recht nicht vorsieht, ein Mittel zur Abschottung, sondern Equity-Gesetz hat einen Schimmer von Hoffnung, nicht die Menschen es nutzen? Natürlich werden sie.

Nehmen wir an, Sie kaufen ein Vorhaben zu Hause, unabhängig davon, ob in einer Auktion oder als REO, und der Hausbesitzer (ehemaligen Hausbesitzer um genau zu sein) entscheidet, der Sie vor Gericht nach dem Grundsatz im Eigenkapital erfasst. Die Auswirkungen können einen Satz, hat sich in unserem Wortschatz - Schock und Ehrfurcht.

Sie sind nicht nur schockiert, dass Sie die "Beklagte" aber Sie sind in Ehrfurcht auf die schiere Menge des Schriftsatzes forderte eine Beschwerde. Die Beschwerde hat sie gemalt, wie die bösen Bösewicht in einem Land Grab von magnitudinous Anteile.

Stellen Sie sich diente diese Art der Beschwerde. Wie würden Sie antworten? Würden Sie auch die Mühe machen? Würden Sie mieten einen Anwalt? Die Fragen gehen auf und zu.

Ich habe diese auf dem Tisch nicht zu klappern, aber da mein Surfen in der Web-Ich habe bemerkt, eine Vielzahl von "Lösungen" werden verbreitet als die Art und Weise für die in Abschottung oder als Heilmittel für jene zu sein Vorhaben auf. Für mich, ich kann mir nicht vorstellen, die man für diese Sachen, aber wieder, verzweifelte Menschen verzweifelte Dinge tun. Und einige dieser Sachen ist propagiert als Patentrezept, und es klingt real, wirklich gut.

Awareness

Ich habe auch erkennen, sollten die Gerichte cull die so genannte unseriös, aber das passt in der Regel nicht der Fall sein, bis der erste Auftritt. Ich weiß nicht, über Sie, aber ich möchte nicht der Typ, der vor Gericht gehen, um auch die erste Zeit. Daher ist das Bewusstsein nicht nur, wie wir, sondern den Wortlaut der Formulare und Verträge wird unerlässlich. Denn das Menü des Gesetzes Arten scheint nicht zu verringern.

Auch dies ist nicht zu erschrecken oder alle negativ sein. Es ist das Bewusstsein in eine Arena, dass die meisten von uns haben nur peripheren Wissen. Für mich ist es besser, darauf vorbereitet zu sein als überrascht und schockiert.

Ich denke, Sie werden mir zustimmen.

Photo Credit: bimurch

Schlagwörter: Abschottung, Recht, Klage, Immobilien, Real Estate Law

Mit der anhaltenden Flut von foreclosures und kurze Umsatz hat sich mehr und mehr schwer zu bestimmen, was der Markt Wert von Häusern sind. Der Marktwert ist die wahrscheinlichste Wertebereich, in dem eine typische Käufer und Verkäufer ein typisches stimmen sich mit in einem an Waffen Länge Transaktion.

Foreclosures und kurze Verkäufen haben eine sehr begrenzte Wirkung auf die allgemeine Markt-Werte.

Dies ist, weil sie traditionell sind wie eine kleine Teilmenge aller Transaktionen. Sie sind schwer zu quantifizieren, da die Verkäufer oft nicht der Regel motiviert und sind unter finanziellen Druck zu verkaufen. Zusätzlich verärgerten Anbietern häufig umfangreiche Sachschäden, die Grenzen der Kreis der potenziellen Käufer für Investoren, Bauunternehmer, und Schnäppchenjäger.

Die Rechte von den künftigen Besitzer sind mehrere begrenzt, was zu einer extrem reduzierten Preis. Die Bank oft mehrere zusätzliche Rechte, die zu Verzögerungen und verursachen extremaly lange Wartezeiten, bevor eine Transaktion vollzogen wird.

Zum ersten Mal zu Hause Käufer und Familien, die verlagert haben und nicht über den Luxus des Wartens auf unterbesetzt Banken Transaktionen zu genehmigen, wird an anderer Stelle.

Märkte haben sich dramatisch mit der Wirtschaft.

In vielen Bereichen, foreclosures und Leerverkäufe einen beherrschenden Teil des Marktes. Wenn die typischen Haus verkauft ist unter finanziellen Druck, und die typischen Käufer sucht zu kaufen diese, wird es äußerst schwierig, den Wert Eigentum.

Als ein Überangebot an Immobilien auf den Markt kommen, wie wir gesehen haben im vergangenen Jahr, als die Möglichkeit zum Kauf von großen Eigenschaften zu ermäßigten Preisen wächst. Es ist auch einfacher zu wiegen Denken in den nächsten Haus ist das nächste große Deal zu stecken und mit einer Eigenschaft, die fast unmöglich zu verkaufen oder zu vermieten, auch auf einen Rabatt.

Stellen Sie sicher, dass Sie einen langen Zeitraum hinweg, die Risiken eine Rolle spielen, und sind finanziell stark. Great Volatilität Renditen hoch gepokert und Druck, aber größere Erträge.

Schlagwörter: Abschottung, Wohnen, Haus-Wert, kurz Verkauf-, Bewertungs -

Ich kam in einer Studie, die von der Boston Federal Reserve Bank, in denen die Forscher sich mit unter anderem einer mathematischen Formel, die zeigt, Subprime-Kreditgeber haben wenig finanzielle Motivation zu ändern Hypotheken, die standardmäßig aktiviert.

Diese Forschung Ich dachte, war interessant, denn ich bin gefangen zwischen Wunsch der Regierung oder der Kreditgeber auf "Hilfe" Abschottung Opfer, vor allem, wenn sie sich getäuscht oder belogen (eine typische Praxis der Subprime-Hypotheken-Anbietern). Natürlich, jeder auf der Erde weiß am besten, wie man diese "Hilfe". Ich auf der anderen Seite nicht. Auch habe ich die Arroganz oder Dummheit zu glauben, nur Geld in Verzug Hausbesitzer wird besser als Vergraben die Banken in den Bergen von Geld aufgetaut einen "frozen" Kredit-Markt.

So sind wir stecken mit dem alternativen ... nichts?

Vielleicht ist die beste Antwort. Nichts tun und lassen Sie den Immobilien-Markt nehmen die Abschottung Wohnungen auf niedrigen Preisen. Dies wird schließlich eine Heimat in der unteren Preis bekommt Treffer oder was Wirtschaftswissenschaftler als ein "Gleichgewicht". Die Theorie geht dies trotzdem geschehen, und das Einzige, was die Feds oder Kreditgeber kann das mit zu viel "Hilfe" ist langsam, die unvermeidlich. Wenn das stimmt, auch im Sinne von "Hilfe" entpuppt sich als "Hindernis". Nicht gut ...

Ich weiß nicht, ... das "Gleichgewicht des freien Marktes" Begründung klingt sehr Selbst-Dienst für den Banken-und Hypotheken-Service-Industrie. Bin ich voreingenommen gegen ihn, nur weil sie im Einklang mit der will einer offensichtlich schief Paar Branchen?

Wahrscheinlich ...

Wenn ich in einer "Verzerrung Debatte" mit mir kann es ewig, so dass ich versuchen aus Zahlen und Fakten, um die Unterschiede. Geben Sie diesen neuen Bericht ...

Subprime-Hypotheken, Foreclosures, und Stadtentwicklung Stadtteile - Autoren: Kristopher S. Gerardi und Paul S. Willen

In dem Bericht, fand ich ein paar Nuggets Gold um mir zu helfen, den Stillstand.

Erstens, der Grund für die Subprime-Kreditgeber wollen nicht helfen, ist die Tatsache, dass nach relativ einfachen "Risiko vs belohnen" Berechnung, wissen, dass die meisten Kreditgeber unter Kreditnehmer wird in der Tat bezahlen!

Haben Sie das?

Das Schlimmste verletzt durch diese Subprime Meltdown, die Subprime-Kreditnehmer gering ... diese schrecklichen Leute, die "nutzte" ... auch nach dem Verlust einer Tonne des Eigenkapitals ... die Leute werden einen Weg finden, dafür zu bezahlen. Unter diesem Szenario die Banken nichts verlieren ... so ändern, warum ein Darlehen mit einer Haupt-oder kostspielige Senkung.

Wir alle vergessen zu fragen, für die Zahlen in einer Inbrunst zu "handeln" oder "Hilfe". Im Fall der Subprime-Kreditnehmer, die Zahlen zeigen die meisten zahlt, auch wenn Sie oder ich kann zu Fuß zu erreichen.

Hier ist ein Diagramm ...

Das Diagramm zeigt auch mit einem negativen Eigenkapital von 20% ein gutes und Subprime-Kreditnehmer die Chancen der Abschottung sind 4 und 33 Prozent. Ja, Subprime-Kreditnehmer wird standardmäßig mit einer wesentlich höheren Rate als Hauptauftragnehmer Kreditnehmer, aber wir sollten uns noch daran erinnern, wenn 33% Standard-, 67%, dass die Blätter, die nicht. Das entspricht der Mehrheit, die nicht standardmäßig unter den gleichen Bedingungen.

Ein Zitat aus dem Bericht,

"Insbesondere viele Kommentatoren haben kürzlich darauf hin, dass die Kreditgeber sollten beseitigt negative Eigenkapital für Kreditnehmer in eine solche Position, indem Sie einen Teil der wichtigsten Stand ihrer Kredite. Das Argument ist, dass ein solcher Plan Vorteile der Kreditgeber als auch der Kreditnehmer, weil die wichtigsten neuen Gleichgewicht über der Rendite von Abschottung, wenn man berücksichtigt, die Kosten für die Abschottung. Viele Kommentatoren haben argumentiert, dass diese Lösung ist so offensichtlich, dass man fragt sich, warum die Kreditgeber nicht umsetzen sie im großen Maßstab. In der folgenden Diskussion, die wir zeigen, warum die Kreditgeber, die nicht in eine solche Politik als eine Selbstverständlichkeit, aber auch argumentieren, dass für die Multi-Familie Eigenschaften in der Innenstadt, eine solche Regelung
könnte.

Es ist ein schwerer Fehler in der Logik des Kapitals Reduzierung. Um zu sehen, warum ist es sinnvoll, sich zwei Fehler ein Kreditgeber könnten. Ein Fehler ist es, keine Unterstützung für ein Kreditnehmer in Seenot. Der Darlehensgeber verliert, wenn die erhöhte Wahrscheinlichkeit einer Abschottung und die hohen Kosten, die durch die Abschottung Untätigkeit teurer als Unterstützung. Wir nennen dieses Szenario "Typ-I-Fehler." Aber es ist ein weiterer Fehler, die oft übersehen wird, ist die Unterstützung, die ein Kreditnehmer, der sich nicht auf die Hilfe. Der Darlehensgeber verliert, weil sie weniger
in der Rückzahlung von einem Darlehensnehmer, ansonsten haben sich bezahlt gemacht die Hypothek in voller Höhe. Wir verweisen in diesem Fall als "Typ II-Fehler."

Typ II-Fehler ist genau der Grund, dass die Kreditgeber sich nur selten im Prinzip Reduktion. Ein Kreditgeber fasste es so: "Wir sind besorgt, die Folgen der als eine Bank, vergibt wichtigsten ... haben wir nicht zu jedem Zeitpunkt vergeben Hauptverpflichteten." Einige haben vorgeschlagen, dass die wichtigsten Investoren profitieren würde, aber das komplexe Vereinbarungen zwischen Dienstleister und Investoren eine solche Politik unmöglich. Doch die Beweise für diese Erklärung ist nicht schwer. Zum Beispiel, Freddie Mac, in deren Besitz sich das Kreditrisiko, wenn es securitizers eine Hypothek, und damit hat die komplette Ermessen über die Anordnung der unruhigen Darlehen, Zuschüsse selten einen Kredit Änderungen. Darüber hinaus ist für die Fälle, in denen sie bietet Hilfe, einige mit einer "Konzession", wie Haupt-oder Zinssenkungen. "

Warum haben wir nicht mehr sinnvolle Abschottung Asistance ... prinicpal und / oder Rate Kürzungen? Aufgrund des Kreditgebers ... "sind der Hut vor den Folgen des so genannten" Bank, vergibt wichtigsten ... ".

Aber ist dies, weil die Banken sind einfach schrecklich, böse Menschen ohne Mitgefühl ... oder ist es aufgrund einiger makro-ökonomischen Theorie der ungehinderten unten drücken?

Nope ... auf beiden Konten!

Das eigentliche interessante Teil der Studie kommt, wenn der Algorithmus gibt beide Arten des Kredits Kreditnehmer zurück 10% Prozent der Anteile zu Hause und in der neu die Abschottung und die Wahrscheinlichkeit, "Net Gain" zwischen Typ I und Typ II-Fehler.

Mit Blick auf diese sehen wir die Wahrscheinlichkeit einer Abschottung im Prime Kreditnehmer kaum bewegen, aber auf dem Subprime-Kreditnehmer fällt es wesentlich ... von 33% auf 9%. Auf der Oberfläche, die Sie der Meinung, dass sich für die Idee, Kreditgeber und die politischen Entscheidungsträger profitieren könnten von einem "wesentlichen Reduzierung"-Strategie.

Aber warten Sie ...

Wir haben immer noch eine negative Netto-Gewinn-Nummer auch nach Simulation einer wesentlichen Reduzierung für alle Home-Eigentümer Kreditnehmer. Die Autoren definieren das Diagramm diese Weise ...

Typ-I-Fehler Maßnahmen die Kosten für die Unterstützung der Kreditnehmer nicht, die Hilfe brauchen. Typ II-Fehler Maßnahmen die Kosten für die Unterstützung der Kreditnehmer, die keine Hilfe benötigen. Der Netto-Gewinn für den Kreditgeber, wie in Abschnitt 6, entspricht der Differenz zwischen Typ I und Typ II-Fehler.

So dass die Forscher berücksichtigt, die Kosten des "zufälligen Unterstützung" von denen, die es brauchen nicht ... was tun, wenn Sie en Masse Darlehen Änderung ala Sheila Blair-Methode. Mit diesem Faktor in der Subprime-Kreditnehmer nun eine negative "Net Gain" von -12,7%. Die Bank verliert Geld auch nach Reduzierung der Betrag ... a no-win-Situation.

Kombinieren Sie dies mit der Tatsache, dass 67% der Subprime-home-Eigentümer Kreditnehmer würden in vollem Umfang zu zahlen, ohne jede Hilfe wie auch immer, wir bekommen ein zögern Bankgewerbe, wenn es um die wichtigsten Verringerung Darlehen Mods.

Mir scheint, es ist ein Standard Doppelzimmer für uns zu fragen, die Banken, "Hilfe" Subprime Abschottung Opfer in einer Weise, dass sie Geld verliert. In der gleichen Zeit, Verkündigung "Sei schlauer nächsten Zeit". Sie sind nur zu "Seien Sie klug" schon jetzt.

Natürlich ist es wirklich nicht, weil Kongress-und andere Politiker sind bereits auf bis zu verbringen über 100 Milliarden Dollar an das letzte Mal "Hilfe Abschottung Opfer". Ich glaube, ich kann jetzt sagen, mit Sicherheit, keine Regelung der "Hilfe" Haus-und Wohnungseigentümer mit Hauptverpflichteter "CRAM Tiefen" oder staatlichen Investitionen in die "Unterwasserwelt" Teil von zu Hause lösen eine Sache.

Ich sage das mit gleichen Teilen Hilfsorganisationen, dass die Debatte über ... überwältigende Trauer und die einzig logische Schlussfolgerung ist, in diesem Fall, "Hilfe" wird zu behindern.

Ich wollte, dass sie in die andere Richtung ....

Schlagwörter: Abschottung, Kreditgeber, Darlehen, Hypotheken, Subprime, Subprime Meltdown

Ich sage, ich danke Gott für Villa Park in Orange County, Kalifornien, USA. Es ist genau die Art von Stelle diejenigen, die nicht glauben, wir sind in eine wirtschaftliche Trudeln zu und sagen: "Siehe, es sind Orte, die Immobilien Situation isn ' t so schlecht. In der Tat, es ist ziemlich verdammt gut! "

Hier ist die Kugel.

Berichte der Orange County Register: "Käufer reißen Häuser auf einer im vergangenen Jahr schneller als im Vorjahr in einer Stadt mit heißer Immobilienmarkt als andere Orange County Bereichen ... Letztes Jahr, 49 waren geschlossen oder anhängig, verglichen mit 39 Umsatz in 2007. "

Nun, zuerst müssen Sie wissen, dass die Villa Park ist nicht Ihre durchschnittlichen amerikanischen Stadt. Nur etwa 65 hundert Menschen nennen es Heimat und die ganze Stadt fügt sich in etwas mehr als 2 Quadratkilometer. Irgendwie niedlich, wenn man darüber nachdenkt. Aber nicht der Fall ist.

Die meisten der Häuser wurden-Vergangenheit-sehr teuer. Nun, sie sind nur teuer.

Noch, sie haben sich im Preis, dass genug, so das Papier, "etwa 100 Menschen an einem Tag der offenen Tür eines abgeschotteten Haus am ersten Wochenende im Januar", und es hat viele Angebote offensichtlich.

Dies sind echte Schnäppchen und nicht die Art werden Sie wahrscheinlich finden in vielen anderen Teilen der Nation.

"Da die Villa Park ist so einmalig, mit großen Partien, es ist immer halten ihren Wert," das Papier zitiert einen Immobilienmakler als selbstverständlich.

Nein, es ist nicht genau das Emerald City. Ebenso wenig ist es ein Zeichen dafür, dass die wirtschaftliche Krise zu Beginn Ebbe. Was es ist eine Erinnerung daran, dass es gibt einige Ausnahmen zu finden, wenn man sich umschaut sorgfältig genug ... aber dann wieder, das Sie wirklich wollen, um zum OC?

Schlagwörter: Auktion, Abschottung, Wohnen, Orange County, Immobilien, Verkauf, Villa Park

Die Associated Press nur einen beunruhigenden Artikel über die Latino-Gemeinschaft und die Gehäuse-Krise. Wenn Sie auf Glimmer durch die Überschrift und einen Absatz oder zwei, dann würden Sie denken, dass die Latinos helfen Laufwerk das Gehäuse Krise als satte 9 Prozent zu passieren, hinter ihrer Hypothek Zahlungen.

Fast jeder in 10 fiel hinter Latino Hausbesitzer in Hypothekenzahlungen im letzten Jahr, und etwa 3 Prozent sagten, sie hätten eine Abschottung Hinweis, ein Hispanic Research Group berichtet Donnerstag.

Das Pew Hispanic Center-Erhebung der hispanischen Erwachsenen festgestellt, dass 9 Prozent gaben an, sie verpassten eine Hypothek Zahlung oder eine Teilzahlung im vergangenen Jahr.

Wir werden sehen, Artikel nach Artikel über diese Studie, und die Presse wird wahrscheinlich ihre üblichen Spin von der Situation ab.

Manchmal Bad News Good News ist eigentlich

Was die meisten Menschen, die diese und andere Medien Stücke nicht, ist der Teil des Artikels, die uns, dass die Latino-Community ist tatsächlich Umgang mit sich selbst besser als die USA als Ganzes.

Die Belastung spürbar hispanische Hausbesitzer schien im Einklang mit der aller US-Hausbesitzer. Die Mortgage Bankers Association berichtete letzten Monat, dass eine Aufnahme in 10 amerikanischen Hauseigentümer mit einer Hypothek war mindestens einen Monat hinter oder über Zahlungen in Abschottung Ende September 2008.

Also, warum ist die Presse nicht unter Hinweis auf die Tatsache, dass es eine Kluft zwischen 1 Prozent der Rate, mit der Latinos sind ins Stocken geraten und der Satz, dass die Amerikaner im Allgemeinen sind ins Stocken geraten? Natürlich, wenn Sie die Fehlerquote, es ist wahrscheinlich nicht viel von einer Differenz in diese Sätze, aber warum müssen wir darauf hinweisen, bestimmte Gemeinschaften?

Was ist schockierend ist, dass trotz der gezielten mit Subprime-Darlehen und andere exotische, diese Community ist ergeht ziemlich gut im Vergleich zu dem Rest des Landes.

Wie wäre es mit der Mainstream-Presse zu schreiben, dass?

Tags: Standard, Abschottung, spanisch, Wohnen, Latino, Hypothek

Vor etwa zwei Monaten habe ich eine Stelle, dass auch Informationen aus einer Monatszeitschrift, (sic), lese ich religiös. Ich mag die Zeitschrift, weil sie mir ein klares Bild über die Kredit-Industrie angesichts der Artikel Autoren sind Branchen-Insidern.

Ich habe meine Ausgabe Januar 2009 im letzten Montag und fanden einige interessante Perspektiven über das kommende Jahr. Ich dachte, ich würde sie mit Ihnen und lassen Sie denken, dass sie, wenn sie mit Jive Sie Ihre Meinung.

Credit Industrie Töne

Darren Waggoner ist Herausgeber und schreibt eine Spalte namens Editor's Schreiben. In dieser Ausgabe zitiert er die Ergebnisse einer informellen Umfrage der Zeitschrift lief im letzten Jahr. Er sagt, der Ton der Antwort von den Lesern ist zusammengefasst so:

Die Auswirkungen mit Obama und eine demokratische Führung der Kongress wird schreckliche für unsere Industrie (Kredit-und Sammlungen). Wer das Glück zu überleben dieser Rezession wird dann mit mehr Vorschriften. Verbraucher befürwortet wird gedeihen und Inkassobüros wird enträtselte mit der Einhaltung und Vorschriften, die buchstäblich machen uns unwirksam.

Als ich diese Worte lesen, musste ich frage mich, warum die großen Sorgen machen? Niemand mit Aufsicht Behörde geleistet hat, was bisher für die Durchsetzung der bereits bestehenden Vorschriften und Gesetzen, die Kredit-und Sammlungen. Ich denke 2009 wird nicht schrecklichen für die Industrie Arbeitnehmer Bienen, es werden schreckliche für die durchschnittliche Arbeitszeit steif Verbraucher.

Credit Card Charge-offs und Immobilienpreise

Ein weiterer Artikel in dieser Ausgabe zitiert Daniel Ludwig, der Präsident und Chief Executive Officer der Schulden Broker National Loan Exchange, Inc. mit den Worten neu berechnet off-Kreditkarte-Konten derzeit Abholen ca. 7 Cent auf dem Dollar im Durchschnitt. Also habe ich mir gesagt, wenn dies gilt auch für Kreditkarten, Ich wette, es ist wahr, der Immobilien. Nicht, dass Real Estate verkauft für 7 Cent auf dem Dollar, aber es ist der Verkauf zu ermäßigten Preisen und wird dies auch weiterhin zu verkaufen, zu ermäßigten Preisen.

Ich habe die Bemerkungen von Herrn Ludwig als Verstärkung, dass große Immobilien-Transaktionen sind nicht nur hier, sondern wird Schub bei uns im Laufe des Jahres 2009. Man kann sagen, ich bin die sich einem Punkt, aber in früheren Artikel in der Zeitschrift der Korrelation zu den Kreditkarten-Schulden und Immobilienpreise wurde mit Klarheit. Ich überlasse es Ihnen zu akzeptieren oder abzulehnen, dieser Gedanke Theologie.

Schließlich, Darren Waggoner fasst John Q. Public 's Gefühle von Freude (n) er ist bitter, düster, ängstlich, wütend und am Rand. Wer kann Schuld der Öffentlichkeit für die jeder von ihnen, nicht wahr? Auf der anderen Seite, wenn Sie ein Real Estate Investor, können Sie wirklich leisten zu einer dieser? Ich glaube nicht. In der Tat, zumindest wenn es nach mir, wenn Sie zufrieden sind, positiv, offen und haben einen Plan, sollten Sie sehr gut im Jahr 2009.

Wir wünschen Ihnen und ein sehr glückliches neues Jahr und der große Erfolg in Ihren Bemühungen.

Schlagwörter: Kollektionen, Kredit, Kreditkarte, Kredit-, Darren Waggoner, Schulden, Standard-, Abschottung, Immobilien