Ich habe das Arbeitsblatt ich von einer "schnell und schmutzig" harten Geld erwerben und ich dachte, ich würde es mit Ihnen ... download hier! Erstens, wenn Sie wissen nicht viel über Arbeitsblätter, machen Sie sich keine Sorgen, Sie einfach ein paar Zahlen Eingang an der Spitze, und das Arbeitsblatt berechnet automatisch die Felder ohne Ihre Hilfe. Sie erhalten nur die Ausgabe zu lesen.

Verwenden Sie, warum ich Hard Money: Meine Theorie

Lassen Sie mich erklären, warum ich dies als meine "Hard Money Kaufen"-Arbeitsblatt. Erstens, ich hasse das Inverkehrbringen meinem Geld in Kauf, denn ich bin schon setzen, in meiner Zeit fühle ich mich hinzufügen mein Geld zu booten ist zu viel verlangt. Mit Geld oder hart, was manche als privater Investor Mittel (reichen Leute, die mehr Geld als Zeit) Ich suche die Ausleihe nicht nur die Übernahme der Reha-Mittel, aber Mittel und alle die, die Kosten einschließlich der Zinsen für 6 Monate. Das ist mehr als genug Zeit, um das Eigentum wieder auf den Markt entweder als Miet-oder ein Verkauf Chance.

Die Hard Geld Arbeitsblatt

Es gibt ein Bild unten ... und dann werde ich eine Tour, was auf sie.

Erstens, die grauen Felder sind die einzigen Felder, die Sie verwenden, um Daten. Alles andere ist die automatische besiedelten aus dieser Felder. Die "gelben Highlights" gibt es so Ihren privaten Kreditgeber wird ein Auge voll von den guten Nachrichten! Als ich die Meldung "ernster" über eine Immobilie, würde ich mehr tun, "komplexe" Berechnungen, aber das Arbeitsblatt ist die Grundlage für meine private Kreditgeber auf, seine Entscheidung aus, nachdem alle ..., wenn sie nicht geben, ich bin nicht kaufen.

Zum Beispiel, wie ich dieses Arbeitsblatt, das Bild zeigt meine Anschaffungskosten bei 61,54% und 65,24% nach 6 Monaten ... wenn mein Kreditgeber Grenzfrequenz liegt bei 65% ... bitte ich um eine Ausnahme von der Regel. Sie können sagen, "OK" oder sie können nicht. Ich habe per Fax "dieses Abkommen" auf eine Reihe von privaten oder schwer Geldverleihern, um zu sehen, die man meiner Ausnahme.

Private Mittel in meiner Erfahrung wollen über eine 12% nominal und schlimmer Fall 5 Punkten ... so das Arbeitsblatt spiegelt dies wider. Das Arbeitsblatt zeigt die von 6 Monaten nach der Turnaround-Zeiten und Kursen, die die Kosten über die Zeit. Private Mittel in der Regel nicht verleihen, wenn sie Ihnen mit "keine eigene Geld" zu einem Beleihungsauslauf von mehr als 65%. Das Arbeitsblatt gibt mir zwei befasst sich mit LTV ... ein vor Ablauf von 6 Monaten mit Kosten ... und die andere danach. Dies gibt mir die Möglichkeiten mit meinem privaten Geld-Darlehen beantragen.

Weiter sehen Sie die Ausgabe, wenn ich verkaufen, das Arbeitsblatt spuckt aus Bruttogewinne für Verkaufspreise von 80% der Schätzwert sich in 5%-Schritten bis zu 100%. So kann ich sehen, was meine Gewinn-Potenzial ist, wenn ich "halten" für einen höheren Verkaufspreis ... oder schneiden Sie die Startseite für einen schnellen Verkauf.

Nun, je nach sich, ich will, um zu sehen, einen monatlichen Cash-Flow-Projektion auch. So gibt es Eingänge für die jährliche Grundsteuer und Versicherungen Gefahr Schätzungen, sowie eine 10%-Schätzung für "Verwaltungskosten". Fühlen Sie sich frei, um alle Kosten zusätzlich die Kosten für eine Immobilie Manager, Werbung, freie Stelle, und die Sammlung Verluste usw. über 10% der beanstandeten ich in der "Est. Insurance "-Feld, bis Sie das Gefühl haben, angemessen vertreten die" Abwanderung "und dann schätzen, Ihre potentiellen mieten Keying, dass in den entsprechenden Bereich.

Für den Schuldendienst, wird davon ausgegangen, eine 90% ige Finanzierung von 8% amortisiert über 30 Jahre über die 100% Verkaufspreis Abbildung. Wenn diese Begriffe sind zu großzügig für Sie, fühlen Sie sich frei für die Berechnung der endgültigen Cashflow von Hand mit Ihren eigenen Wert für die monatlichen Schuldendienst ... wenn sie das Gefühl, ... Sie Glück, weil das Arbeitsblatt Kurbeln eine schöne "Est. Cash Flow für Sie!

Es gibt einige Felder, die sind nett, um private Investoren wie "Kosten pro Quadratfuß" und "Miete pro Quadrat-Fuß" ... aber sie sind mehr für "sie" als für Sie.

Hinweis: Dieses Arbeitsblatt ist auch nützlich, für eine "Korrektur-und Flip"-Szenario mit 100% Geld hart ... oder einen monatlichen Cash-Flow-Analyse, damit Sie langfristig halten Entscheidungen.

Viel Spaß ... und glücklich zu investieren!

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Tags: Fix und Flip, Spiegeln, Geld hart, hart Geldverleiher, harte Geld Darlehen, HML, Haus-Flip, Rehabbing

Es ist sicher zu sagen, dass Real Estate ist heiß wieder. Leider ist diese neue Hot-Markt ist nur für professionelle Immobilien-Investoren und sehr versierte Schuldner. Foreclosures haben sich die neuesten und größten in den meisten Märkten. Angebote auf Wohnungen können so gering wie fünfzig Cent auf den Dollar, aber die meisten sind mit irgendeiner Form von Zeit Zurückhaltung und schnelle Entscheidungen getroffen werden müssen.

Es gibt verschiedene Möglichkeiten zur Finanzierung, bitte, und Flip, kurzfristig oder langfristig halten Miete, und wenn es um den Kauf einer Abschottung ist es gut zu wissen Ihre Optionen.

Wenn Sie den Kauf einer Abschottung, die es mindestens Reparaturen gibt es nur wirklich zwei gute Möglichkeiten, sich selbst finanzieren oder schwer Geld. In der Regel der Treuhänder den Verkauf oder die Versteigerung will ihr Geld schnell. Da diese konventionelle Finanzierung wird fast unmöglich. Je nachdem, wo Sie einkaufen, gibt es in der Regel nur wenige Tage, um einen Scheck über den vollen Betrag auf Ihrem Abschottung. Das ist hart, wenn Geld oder privates Geld ist am besten genutzt werden. Es kann schwierig sein, diese Kreditgeber finden, aber wenn Sie mit der rechten Realtor sie sollten in der Lage, Ihnen ein paar Namen. Und wenden Sie sich bitte an mindestens zwei verschiedenen harten Geldverleihern zu vergleichen COST-, Zins-und Begriffe.

Wenn Sie eine Abschottung, die größere Reparaturen gibt es eine Reihe von Optionen zu sehen. Wenn Sie bestimmt den Umfang der Reparaturen am schwersten Geld Kreditgeber verleihen Sie das Geld, um die Kosten für die Reparaturen. Je nach Situation kann man nutzen zu können konventionellen Finanzierungs-und Cash-out auf dem Grundstück, um die Attraktivität für eine Mieter-oder langfristig halten. Generell jegliche Abschottungseffekte Refinanzierung von Hard-Leistungs-Verhältnis sollte bedeuten, dass Sie beabsichtigen, halten Sie die 6-12 Monate oder mehr. Die Kosten für die Refinanzierung kann die Art und Weise die Vorteile, so zahlt der Nähe Aufmerksamkeit auf die Kosten schließen.

Holen Sie sich in Abschottung Form:

1. Wissen, wie Sie Ihre lokale Abschottung funktioniert.
2. Kennen Sie die Immobilienmakler, Großhändler und hart Geldverleiher, dass die Arbeit mit foreclosures jeden Tag.
3. Line-up-Finanzierung - sowohl Hard-Leistungs-Verhältnis und konventionell.
4. Versuchen Sie den Kauf einer Abschottung in einem Bereich, Sie wissen.
5. Informieren Sie sich über die Vermietung Markt vor der Zeit, für den schlimmsten Fall vorbereiten.

Haben Sie keine Angst, in Immobilien investieren in eine der niedrigsten Preise der letzten 10 Jahre. Es gibt eine Reihe von Vereinbarungen gibt, aber die Zeit ist nicht auf Ihrer Seite, wenn Sie den Kauf foreclosures.

Troy Schuricht

Schlagwörter: Abschottung Kauf, Finanzierung von Immobilien, Abschottung, Hard-Leistungs-Verhältnis, hart Geldverleiher, harte Geld Darlehen, HML, Immobilien-Investitionen, Immobilien-Investor, Reha -

Warum verwenden Sie ein Bau-Darlehen?

Bauen Sie Ihr Traumhaus oder Ihre Investition rehabbing Eigenschaften, aber spannend, können viele Herausforderungen. Zwar können Sie mit den traditionellen Hypotheken-Prozess, ein Bau-Darlehen enthält zusätzliche Aspekte des Risikos. In einem typischen Bau-Projekt, wird der Auftragnehmer Antrag Mittel bei der Arbeit ist. Viele Hausbesitzer mal wird sich ihren Traum zu Hause ohne die Verwendung der finanziellen Mittel Institution. Es gibt verschiedene Möglichkeiten zu bezahlen Ihre Vertragspartner, viele Menschen das Gefühl haben, sie sollte bar bezahlen, mit einem Home-Equity-Kreditlinie aus einem anderen Sach-oder Geldleistungen aus einer Investition.

Dies stellt einzigartige Herausforderungen für die Hausbesitzer. Der Hausbesitzer muss die zusätzliche Verantwortung sicherstellen, dass alle Subunternehmer und Lieferanten werden in einer zeitgemäßen Weise. Die Hausbesitzer müssen auch verstehen, die gesetzlichen Anforderungen in der Dokumentation ihres Landes. Wenn der Auslosung ist nicht ordnungsgemäß verwaltet und der Vertragspartner nicht zahlt die Subunternehmer und Lieferanten, der Hausbesitzer kann die Mechanik liens. Zu mildern das Risiko der gesamten Finanzierung der Kontroll-Prozess, die Vorteile einer Bau-Darlehen und den Prozess. Der Bau ist ein komplizierter Prozess ein und ziehen den Bau wird dafür sorgen, dass alle Subunternehmer und Lieferanten bezahlt werden, so dass Sie nicht auf die Rechnung bezahlen zweimal.

Ein Baukredit wird geprüft, und das Gleichgewicht der Mittel, die über das gesamte Aufbau einer neuen Heimat. Mit Hilfe der Kreditgeber (n), Inspektoren und stellt Personal Ihre Mittel sind angemessen geschützt.

Das Verständnis der Kosten
Wie Sie den Prozess des Aufbaus einer neuen Heimat, werden Sie verstehen wollen, die Kosten im Zusammenhang mit dem Bau-und Deposita. Sie müssen auch wissen, wann die Kosten auftreten, so dass Sie einen genauen Haushaltsplan.

• Sie können beginnen, mit so wenig wie eine 10% Anzahlung oder 10% Eigenkapital in die Gesamtkosten zu erwerben Sie viel und bauen Ihr neues Zuhause. Wenn Sie nicht Ihre eigenen Partie, die zunächst der Bau Darlehen verwendet werden können, sich bezahlt zu machen Sie viel. Es gibt Fälle, dass ein Kreditnehmer nicht verpflichtet, irgendwelche Geld.
• Der Zinssatz für Ihr Bau-Darlehen ist in der Regel an die Prime Rate. Sie werden monatlich für die Zinsen nur, und Ihre Zahlungen werden auf den aktuellen Stand der IT auf den aktuellen Zinssatz für die letzten 30 Tage. Die Kreditnehmer können in ein Interesse Reserve-Konto zur Zahlung der Zinsen während der Bauphase.
• Wenn Sie den Aufbau Ihrer neuen Heimat, werden wir ändern Sie Ihre Bau-Darlehen zu einer dauerhaften Kredit Ihrer Wahl. Verschiedene Optionen für das Sperren in Ihrem Kurs gibt es je nach Produkt ausgewählt.

Gesamtkosten des Projekts
Dies ist der Preis, um die zu Hause und besteht aus Soft-Kosten, Kosten für Hard-, Land-Wert, den Abschluss Kosten, Dauer und Zinsen behält.

• Weiche Kosten: Permit Gebühren, Gebühren-Engineering, Architektur-und sonstige Kosten im Zusammenhang mit dem Bau der Heimat, aber nicht direkt einen Teil der tatsächlichen Baukosten. Viele Male hat der Kreditnehmer bereits gezahlten Teil dieser Kosten. Um diese bezahlten Posten als "Eigenkapital", der Kreditnehmer muss die Kosten-Dokument mit einer Rechnung und einem Scheck oder abgebrochen, eine bezahlte Eingang.
• Hard: Die tatsächlichen Kosten für den Bau, die alle Material-und Arbeitskosten im Zusammenhang mit dem Bau des Hauses ist. Der Regel der Kreditnehmer tritt in einen Vertrag mit einem Auftragnehmer für den Bau der Immobilie. Wie ein Kaufvertrag für eine bestehende Wohnung, diesen Vertrag dargestellt wird, welche Arbeit zu tun, und die Kosten im Zusammenhang mit dieser Arbeit. Alle Verträge müssen zu einem festen Preis "Kosten plus"-Verträge sind nicht akzeptabel. Zur Unterstützung dieser Kosten, benötigen wir eine datierte und unterzeichnete Kopie des Vertrags zusammen mit einer detaillierten Aufschlüsselung der Kosten Line Posten vorbereitet durch den Auftragnehmer. Alle Verträge und Budgets müssen überprüft werden, und die Bedingungen akzeptabel, zur Standard-Darlehen Leitlinien.
• Schließen Kosten: Die Kosten im Zusammenhang mit der Schließung des Darlehens (z. B. Titel Kosten, Kredit-Gebühren, Gebühren Rabatt-, Inspektions-Gebühren, Bewertungen, etc.)
• Contingency: Unter bestimmten Umständen eine Reserve-Konto wird benötigt werden, um unvorhergesehene Kostenüberschreitungen beim Bau des Hauses. Ein Mindestsatz von 5% der Kosten der Festplatte werden in der Contingency Konto (Vertragspartner können eine Reserve andere als das, was in der Regel durch den Darlehensgeber.)
• Interesse Reserve: Bei Darlehen schließen, ist ein Konto zur Zahlung der Zinsen geschätzten Kosten beim Bau des Hauses ist. Da der Darlehensnehmer lediglich Zinsen auf den Betrag der Mittel ausgezahlt, eine Schätzung der durchschnittlichen Betrag ausgezahlt wird. Unsere Bau-Spezialisten schätzen, dass im Durchschnitt 60% des Darlehensbetrages ausgezahlt werden soll während der Dauer der Bauzeit. Dieses Interesse Mindestreservekonto wird vorne und wird zur Zahlung der Zinsen während der Bauzeit.

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1. Was ist das für Hard Money Darlehen?
   Hard Money Loans den Anlegern Zugang zu Kapital zum Kauf von Investment Properties. Sie können schnell Fonds, in der Regel innerhalb von 72 Stunden nach Erhalt der endgültigen Dokumente aus dem Titel Firma. Hard Geld ist für ausreichend besicherte Darlehen auf Einfamilienhäuser Wohnhäuser und andere Immobilien einschließlich der kommerziellen Projekten.

2. Was ist der Zinssatz?
   Der Zinssatz hängt von der Darlehensgeber. Die Rate wird von 10% nur auf 18% Zinsen nur die jährlichen Zinsen zahlen monatlich in den meisten Fällen. Einige Kreditgeber wird verschiebt Zinszahlungen an Payoff, profitieren Anleger, die nicht wollen, dass Zahlungen in Reha.

3. Was Loan-to-Wert sich nur schwer Geld Kreditgeber suchen?
   Regel ein Darlehen nicht mehr als 70% der nach-Reparatur-Wert (ARV). Diese Zahl wird von einem Gutachter und die Berücksichtigung von Reparaturen.

4. Wie lange ist das Darlehen für die?
   Schreibt in der Regel die Noten von 3 Monaten bis zu 12 Monate je nach Kreditgeber und Ihre Bedürfnisse. Länger die Laufzeit kann es zu erhöhten Kosten oder Zinsen.

5. Wie hoch sind die Kosten?
   Alle Darlehen werden Titel Policy-, Versicherungs-, und-prüfung. Diese Dienstleistungen werden mit Gebühren, die im Bereich von einigen hundert bis zu ein paar Tausend Dollar. Die meisten Punkte erfordern Entstehung von 2 bis 10 Punkte.

6. Kann ich Geld für die Reparatur bezahlen?
   Ja. Die meisten Kreditgeber eine "Draw anfordern"-Formular ausgefüllt werden, um die Reparaturen abgeschlossen Eigentum, Kopien der Rechnungen von den Auftragnehmern oder Unterauftragnehmern. Nach der Arbeit wird kontrolliert, lenkt kann dispergiert werden. Normalerweise wird nicht gezahlt fortgeschritten.

7. Ist mein Guthaben eine Rolle?
   Vielleicht. Hard Money Lender tun Credit prüfen, nicht notwendig für das Kredit-Scores, sondern um zu überprüfen, ob Konkurse, foreclosures, kostenlos offs und Sammlungen. Sie sehen für die Fähigkeit zur Rückzahlung verarbeitet werden. Das Darlehen ist mehr Sicherheit auf der Grundlage, was bedeutet, dass sie sich wirklich eng an der Immobilie.

8. Muss ich, um alle Geld?
   In den meisten Fällen, ja. Die meisten Kreditgeber wollen, um sicherzustellen, dass Sie über genügend Ressourcen, um die Reparaturen und die Deckung der Kosten für das Darlehen zuzüglich der Überraschungen. Erwarten, zu zahlen alle Origination / Disagio und sonstigen Kosten auf oder vor der Schließung. Wenn Sie sich nicht leisten können, um Sie in der Regel nicht leisten können, um diese Art von Darlehen.

9. Kann Interesse zu werden, bis zum Ende des Kredits?
   Manchmal. Die meisten haben Zinsen monatlich. Auch, wenn Sie sich nicht leisten können, um Sie in der Regel nicht leisten können, um diese Art von Darlehen.

10. Wie funktioniert Hard Geld im Vergleich zu einem traditionellen nicht-Eigentümer besetzt Investor Darlehen?
    Das wäre wie Äpfel mit Orangen vergleichen. Hard Money hat einen sehr spezifischen Zweck. Typisch für diese Darlehen sind schnell umdrehen oder nach der Reparatur Situationen. Konventionelle Finanzierung wird für Ihre traditionellen mieten und langfristig halten Szenarien. Da der Markt Abschottung steigern Sie finden Investoren zu verwenden Hard Geld als Weg zur Sicherung des Eigentums in einer kurzen Zeit dann Refinanzierung in herkömmliche Finanzierung.

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