ROMPER: Fed Rescates AIG con $ 85 mil millones de préstamos (de rescate) el 80% Posesión Apuesta
Autor: Joshua Dorkin • URL: http://www.biggerpockets.com/16 de septiembre de 2008 •
La bola de nieve que los EE.UU. y la crisis financiera mundial continuación para obtener mayor Martes como American International Group (AIG), la aseguradora más grande del país llegó al borde del colapso. Durante el fin de semana, la Reserva Federal no ha proporcionado 40 mil millones de dólares un préstamo puente que el liderazgo de la empresa ha estado presionando, pero tarde noche del lunes, la Reserva Federal reforzó in A cambio de un 80% de participación en la propiedad de la empresa, el gobierno fue en contra de anteriores promesas y rescatado a AIG con un préstamo de $ 85 mil millones.
Según la CNN:
Los funcionarios decidieron que tenía que actuar para que la aseguradora más grande del país archivo quiebra. Una iniciativa semejante enturbiar los mercados mundiales desde AIG (AIG, Fortune 500) cuenta con $ 1,1 billones en activos y 74 millones de clientes en 130 países. Una eventual liquidación de la empresa es más probable, altos funcionarios de la Reserva Federal dijo. Pero con el gobierno de préstamo, la empresa no tendrá que pasar por un fuego tumultuoso venta.
El fracaso de AIG podría haber causado una onda expansiva mundial sin precedentes, dijo Robert Bolton, director general de Mendon Capital Advisors Corp. AIG es un actor importante en el mercado de swaps de incumplimiento crediticio, que son similares a los contratos de seguros que garanticen contra el impago de una empresa su deuda. Además, es un gran proveedor de seguros de vida, la propiedad y el seguro de accidentes y rentas vitalicias.
"Si AIG falla y no puede hacer valer sus obligaciones, que se olvide", dijo Bolton. "Es tan grande como una ola que se va a ver." AIG ha tenido un año difícil. Sacudido por la crisis subprime, la compañía ha perdido más de $ 18 mil millones en los últimos nueve meses y ha visto su caída de precios de acciones más de 91% en lo que va de año. Ya se recaudaron $ 20 mil millones en capital nuevo a principios de este año. Sus problemas se derivan de sus ventas de swaps de incumplimiento crediticio subprime y de sus títulos respaldados por hipotecas explotaciones.
Según el International Herald Tribune:
La decisión, anunciada por la Fed sólo dos semanas después de que el Departamento del Tesoro se hizo cargo de la cuasi-gobierno compañías de financiamiento hipotecario Fannie Mae y Freddie Mac, es la más radical intervención en la empresa privada en la historia del banco central. Con el tiempo corriendo afuera, después de AIG no para obtener un préstamo bancario para evitar la quiebra, Secterary del Tesoro Henry Paulson Jr. y el Presidente de la Reserva Federal, Ben Bernanke convocó una reunión con dirigentes de Cámara y Senado en el Capitolio en torno a las 6:30 pm de martes a explicar el plan de rescate.
La decisión fue un notable giro de la administración Bush y Paulson, que había negado rotundamente durante el fin de semana a riesgo el dinero de los contribuyentes para evitar el colapso de Lehman Brothers o la venta en dificultades de Merrill Lynch a Bank of America. A principios de este año, el gobierno sacado de apuros a otro banco de inversión, Bear Stearns, por una venta a la ingeniería JPMorgan Chase que dejaron los contribuyentes en el gancho de hasta $ 29 millones por malas inversiones de Bear Stearns. El gobierno espera en el momento en que esta medida de carácter extraordinario que tanto los mercados en calma y conducir a una recuperación por el sistema financiero. Pero los críticos advirtieron en el momento que sólo animar a otros a buscar rescates, y los eventuales costos para el gobierno sería asombrosa.
¿Hay alguna otra opción para el gobierno? ¿Y ahora qué? Ahora es dueño de los contribuyentes de Fannie, Freddie y AIG. . . cualquier conjeturas sobre lo que sigue?
Esta semana la noticia ha sido el equivalente financiero de un terremoto de 9,5 en la escala de Richter. . . sin precedentes!
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Había otra opción: dejar que fracase. La verdadera pregunta es: ¿qué pasa si no AIG? Sería peor que estos $ 85 mil millones de capital de compra?
Por cierto, este no es un rescate. Se trata de una venta de equidad, y los términos no son tan diferentes a los términos de Abu Dhabi obtuvo cuando compró el 5% de Citibank a principios de este año. Las diferencias están en el tamaño de la operación y el importe de capital pendientes de los accionistas originales. La Reserva Federal llevó a una difícil negociación.
No sé cuánto va a estar bueno .... Hay dos empresas, me enteré de ... realmente defraudadas.
AIG es uno y el otro Lehmann Bros .... Sí, el ahorro de uno de ellos podría funcionar para muchos hogares, pero ¿qué hay de la otra ....
Sabes que tienen diversas opiniones para este problema ....
Parece que AIG tiene problemas de liquidez y solvencia. El gobierno puede ayudar a la liquidez mediante la concesión de préstamos. Sin embargo, ¿qué puedo hacer con respecto a los federales de solvencia? Mano los contribuyentes en efectivo a los tenedores de bonos? No lo creo!
Por favor alguien que me ayude en esto, se alimenta el 80% de AIG sólo para préstamos de dinero y todavía se le paga de vuelta, a la derecha. Supongo que es del 80% del cual es la izquierda de AIG? Titulares de obtener las existencias?
Bush dijo que está haciendo, ya que ayudará al pueblo de los Estados Unidos? Prefiero ver el gobierno sacar de apuros a un molino de acero o de un buque en el astillero pequeño pueblo de América que tiene que cerrar porque es más barato que hacerlo en el exterior. He visto desaparecer las pequeñas ciudades a causa de estas cosas. Apuesto a que podría salvar muchas más ciudades y ayudar mucho más si las familias americanas que usamos que el 85 Bil. a la bomba en las economías locales. Me encantaría ver un estudio acerca de cómo muchos estadounidenses sería afectado personalmente si AIG quebró. Creo que Hugo Chávez tuvo la idea cuando se nacionalizaron las compañías petroleras. Ahora tenemos un nacionalizado Insurance Co. ¿Qué sigue?
No lo puedo creer, América está técnicamente en quiebra!