Una solución que funciona
Autor: Joshua Dorkin • URL: http://www.biggerpockets.com/8 de octubre de 2008 •
Hoy en día, tenemos un importante puesto de invitado a compartir, escrita por Dan Gilbert, Presidente del Quicken Loans.
La semana pasada, el Presidente Bush firmó en ley el debatidos paquete de rescate financiero denominado de Estabilización Económica de Emergencia de la Ley de 2008. Si bien esta legislación contribuye a estabilizar Wall Street y el sistema bancario, no hace nada para abordar las causas fundamentales de los problemas de vivienda dilema que está en el núcleo de la crisis financiera. Alto de hipotecas, la adaptación de las armas, rápida disminución de los valores de propiedad y un exceso de oferta de vivienda se han combinado para formar un mercado de la vivienda "espiral de muerte".
Francamente, los $ 700 mil millones de rescate del gobierno no es suficiente para resolver la espiral descendente del mercado de la vivienda. El país necesita más. La legislación actual no hace nada para hacer frente a la casa. Nuestra nación la recuperación financiera debe comenzar en casa con el propietario. La promulgación de medidas que los propietarios mantener en sus hogares es la única forma real de frenar nuestra crisis financiera. Ahí es donde una solución que funciona pulgadas viene voy a resumir los puntos principales del plan aquí, pero yo realmente espero que los lectores visitar el sitio (www.asolutionthatworks.com) para leer todo el plan y dar su aportación, o el check out Elige Pensamiento blog. Entonces, si usted está de acuerdo con la solución, por favor, compartirlo con tus amigos y la familia, y sus representantes en el Congreso. Esto es algo que beneficiará a millones de personas.
Por lo tanto, aquí son los puntos principales que usted desea saber acerca de una solución que funciona ...
EL PROBLEMA:
- En el núcleo de la crisis financiera es la crisis de la vivienda, que debe ser abordado.
- La estabilización de Wall Street y el sistema bancario es sólo un comienzo. El actual proyecto de ley no prevenir la marea de hipotecas que están por venir.
- Ajuste de armas, de hipotecas de alto, los bajos valores de propiedad y un exceso de oferta de viviendas se han combinado para formar una "espiral de muerte" en el mercado de la vivienda
- Los US $ 700B de rescate no abordar esta cuestión. Este plan (i) no se ocupa de cómo los precios se establecerán para los préstamos (ii) las causas resultados injustos para los prestatarios que han hecho diligentemente sus pagos, (iii) es potencialmente sumamente costoso para los contribuyentes (iv) tendrá un largo tiempo para tener un impacto (v) no se ocupa de la causa raíz de la desordenado mercado de la vivienda
Hay una solución que:
- Mantiene los propietarios en sus casas con precios asequibles fijo amortizar los pagos mensuales
- Los gastos de los contribuyentes una fracción del costo
- Estabiliza los precios y deja de caída libre en el hogar los valores
- Emite los inversores mayor probabilidades de recuperar su inversión en estos préstamos y valores frente a la exclusión caro y la reventa en espiral de declive del mercado de la vivienda
COMO:
- Centrarse en tipos específicos de los préstamos, cada uno de los cuales debe ser propietario de ocupados: (i) armas con las tapas no (ii) Opción de Armas (iii) los préstamos de interés solamente.
- Exigir servicers de estos préstamos para restablecer el prestatario la tasa de 6,375% fijo con un plazo de 30 años / amortización. Sin embargo, el prestatario sólo paga 4,875%, por lo tanto, el gobierno paga / subvenciona la diferencia entre el 6,375% y 4,875%.
- Durante el subsiguiente 6 años, aumentar gradualmente la tasa que el prestatario paga más baja y el importe de la subvención del gobierno hasta el año 6, cuando el prestatario paga una tasa de 6,375% para el resto del plazo del préstamo.
- El prestamista / administrador dispone de una sola vez la oportunidad de cancelar cualquier negativa la equidad y la recibirá dos veces el normal de amortización
- Todas las sanciones de prepago de estos préstamos son anulados
- Los propietarios obtener el beneficio de los más bajos de pago para los primeros 5 años y, a continuación, un bajo tipo de interés fijo para el próximo 25. Ellos llegar a mantener sus hogares. Sus hogares los valores (y barrios) estabilizar.
- Los prestamistas están en una posición mucho mejor que si tuvieran que excluye de estos prestatarios, y la estabilidad aporta a este mercado de la vivienda les ayuda con sus Reo
- Contribuyentes reciban el beneficio, porque esto cuesta un estimado de $ 50B repartidas en 5 años, una fracción (1/14th) de los gastos de los $ 700B plan
En virtud de este plan, todos los beneficios. Con problemas de vivienda con préstamos hipotecarios (armas, y OARMS interés solamente) tienen un menor pago de los 5 primeros años y, a continuación, un bajo tipo de interés fijo para el próximo 25. Ellos llegar a mantener sus hogares. Viviendas que han sido responsables en sus opciones de hipoteca y los pagos también una experiencia más indirecta, pero no por ello menos valioso beneficio de sus hogares como los valores y estabilizar los vecindarios y, finalmente, apreciar. Los prestamistas se encuentran en una posición mucho mejor así.
Aplicado correctamente, este plan contribuiría a estabilizar rápidamente el mercado de la vivienda. Se reduciría significativamente de hipotecas, estabilizar los precios de la vivienda y permitir que millones de propietarios de América a trabajar su camino de "boca abajo" la situación financiera que siguen a perpetuar nuestra espiral descendente. Y en una fracción de los $ 700 mil millones de dólares de gastos.
Si usted piensa que esto suena como una propuesta que usted podría conseguir detrás, consulte el sitio asolutionthatworks.com a la cabeza o el blog http://choosethinking.com/ para más detalles.
Para obtener más cobertura de los medios de comunicación acerca de una solución que funciona, echa un vistazo a este artículo en la Prensa Libre de Detroit o esta entrevista con Radio WJR en Detroit.
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Tags: $ 700 millones, de rescate, la vivienda, préstamos, hipotecas, hipotecas, préstamos opción ARM
[...] Gilbert, Chaiman de Quicken Loans, la nación más grande del iniciador de préstamo en línea, habló hoy sobre sus opiniones reguarding el salvataje financiero. Estoy todavía de la mente para que se queme, pero [...]
Creo que esto es un terrible plan! Los dueños de casa que compraron más casa de lo que podían permitirse o aceptado los términos del préstamo que no podían permitirse debe ser cerrado y perder a sus hogares. Las empresas que apostaban por la compra de papel sin valor se debe permitir que no y salir de los negocios. Empresas y ejecutivos que participan en el fraude deben ser enjuiciados en la mayor medida de la ley y proceda ejecutivos enviado a la cárcel.
Estoy harto de los rescates! Vamos a dejar que el mercado libre de trabajo y permitir que los chips a caer en los que pueden!
Mike
Siempre me encanta cuando tenemos estos planes de adivinar después de los hechos de la ley. ¿Qué diferencia hace que si se trata de un buen plan o no?
Su plan no tiene en cuenta que el actual inventario de REO fuerza de la voluntad de los precios de la vivienda a que siga bajando durante los próximos seis meses a un año. Cualquier plan que no se reduzcan los inventarios actuales en una forma rápida no se como son los precios de la vivienda en 25:1 de apalancamiento de los bancos de libros.
Hay un montón de dinero a la espera de adquirir estos activos una vez que el servicers va a vender de forma masiva a tasas que permitan un buen plan de negocio para ser rentable. Insentives fiscal se puede utilizar para convertir la mayoría de estos alquileres, teniendo en fuera de la plaza del mercado.
Reducir el inventario debe ser una parte importante de cualquier plan. Sólo sobre esa base, su plan tiene 0% de posibilidades de éxito.
Indignación es fácil. Comprender es difícil. Insto a todos los naysayers a leer lo que puede suceder cuando "las fichas cae donde pueden." Aquí hay dos explicaciones global. Por favor, tómese el tiempo para leerlos. Esto significa que, Mike.
¿Quién tiene miedo de un Big, Bad rescate?
http://www.2000wave.com/article.asp?id=mwo092608
La curva en la carretera
http://www.2000wave.com/article.asp?id=mwo100308
** Exigir servicers de estos préstamos para restablecer el prestatario la tasa de 6,375% fijo con un plazo de 30 años / amortización. Sin embargo, el prestatario sólo paga 4,875%, por lo tanto, el gobierno paga / subvenciona la diferencia entre el 6,375% y 4,875% .**
Para uno de los estados más afectados (CA), la actual mediana de casa precio es de $ 650.000 x 1,5% = $ 9750 (costo de la tasa de interés buydown).
** El prestamista / administrador dispone de una sola vez la oportunidad de cancelar cualquier negativa la equidad y la recibirá dos veces el normal de amortización. **
Asumamos que el capital negativo sobre la casa encima de la mediana es de 30%.
650000 / .7 = 928500 (monto original del préstamo)
928500 - 650000 = 278500 (cancelar)
278500 (cancelar) + 9750 (buydown) = 288250
Estamos a casi 300.000 dólares de pérdida en cada casa de precio medio en CA. No sé cómo muchos de esos hogares hay, pero sólo 100.000 costaría $ 30 mil millones. Eso es solo para CA. ¿Qué acerca de otros estados de alto costo?
En cuanto a Robert Simpson de la idea-"hay un montón de dinero esperando ..."-cualquier rescate no es para los inversores / propietarios a achicar hasta casas en negociar los precios.
SoCalGal, es demasiado malo usted tiene que registrar su dirección de correo electrónico boletines de noticias para obtener la información. ¿Se puede cortar y pegar?
Permítanme comenzar diciendo que no me gusta ningún rescate, pero ...
El mandato de reducción de los tipos de interés se propuso en el foro del sitio y llegó derribado, también por lo que no siento mal. Sin embargo, para ser más equitativa yo lo extendió a todo el que lo quiere. Hay un montón de viviendas que han fijado los préstamos por encima de 6,375% y están teniendo un duro momento. También creo una especie de principio de reducción de plan de trabajo si, a la casa de venta de la propiedad, el banco se reembolsa una parte o la totalidad de la reducción, si hay beneficios. Se daría a los propietarios de socorro, mientras que ellos viven allí, pero que no se beneficiarían si se venden antes de que el mercado se da la vuelta. Y no ver lo que realmente es la diferencia entre ocupadas por sus propietarios o propiedades de inversión / segundas residencias. Una hipoteca es una hipoteca / préstamo de un mal es un mal préstamo. Sería casi imposible saber si un propietario es realmente viven allí.
Todos hemos sido testigos de cómo los bancos han mal "intento" para ayudar a los propietarios voluntariamente durante el año pasado así que es hora de que los mandatos si quieren cualquier dinero federal.
Mientras no hacemos nada acerca de las prácticas prevalecientes de préstamo y no de reforma, el rescate no es más que otro bandaid.I gustaría que ordenó a dos evaluaciones para cada uno de los evaluadores de sale.All subvencionables deben estar en una rotación de list.Contract precio no debe ser revealed.Appraisers debe estar dentro de un 5% tasadores spread.Those que están fuera de propagación más de 10 veces en un año tendrá que ser bajado de un year.We no obtener todos estos valores inflados que se están realizando en la solicitud de los prestamistas .
a decir verdad hasta que obviar la
modernización de futuros de actuar, este seguirá a suceder
Espere ... Quicken Loans fue uno de los responsables que promueven los préstamos que ahora son el problema? El daño está hecho. Una corrección del mercado está en proceso. La redistribución de la riqueza continúa. Si bien los gestores de activos hacer todo lo posible para proporcionar la propiedad de preservación para proteger los activos de una mayor disminución, los inversores están gastando grandes ciervos compra de estos activos no con dinero en efectivo. Estos activos se están fijos arriba, mano de obra se paga, los materiales se han comprado y en mi área que a menudo son revendidos en avanzar en el estado. El prolongado proceso de exclusión es lo que está permitiendo estas devaluado activos a ir más al sur. Reducir la burocracia y el tiempo de espera de la confianza legítima de hipotecas a fin de que puedan ser revendidos a los compradores digno de crédito. El dinero recuperado de la venta puede ser utilizado para financiar nuevas hipotecas. Hemos aprendido una lección en 9 / 11, no deje que el miedo crear decisiones apresuradas. En este tiempo de incertidumbre, que se bombea a diario con imágenes de miedo. "Tenga miedo, tenga mucho miedo!" Sin embargo, como un soldado de infantería en esta batalla, veo grandes cosas suceden en el mercado libre. Los propietarios que no han sido dueños de casa se ven expuestos. Aquellos que decidió saltarse el paso crucial de arranque de una casa son ahora el aprendizaje de la lección de por qué empezar con un arranque el hogar y el trabajo su camino a partir de la equidad y la experiencia. Tis mejor comprar menos de lo que pueden permitirse con un potencial de alza para saltar a la casa de tus sueños simplemente porque usted puede. El día lluvioso no viene. Los prestamistas están ofreciendo generoso préstamo modificación sólo si estos delincuentes prestatarios dejaría la clandestinidad y la palabra. Todos sabemos que este método sólo aplazar la enevitable. Incluso después de generoso préstamo de modificaciones, muchas de nuevo por defecto o lo que es peor utilizar la táctica de cuclillas en esta casa mal habidas, incluso más tiempo. En la medida en que las personas son cada vez mayores, lo que los bebés, consiguiendo divorcios habrá una saludable necesidad de vivienda. El mercado estará a la altura de llenar este vacío. Espero que pronto, tendremos muchos de nuestros militares que regresan se compra casas. Mi asesorar, volver a la antigua noción de una casa de arranque para su primera compra. Su caso no se le de vida en 30 años. Su no cuánto usted hace, su cómo gastar lo que haga que establece los ricos y los pobres de separación.
Gilbert haber uso de la palabra en esta cuestión es como si se tratara de Frank Lucas (American Gangster) va alrededor de Harlem y la entrega de la metadona. Sarah Palin como diría gracias pero no gracias. Josh intentar conseguir a alguien como rouibini para escribir un plan de rescate para usted, no el director general de Quicken, los codiciosos bastardos que follar todos en el primer lugar ....
Debemos aprender del pasado:
Esta crisis es igual que 1873: la verdadera gran depresión.
Cuando la vivienda auge y cayó (Europa) y las vías del ferrocarril se rompió (EE.UU.). Http://tinyurl.com/3gp6a9
El resultado fue un cambio de poder financiero de Europa a los EE.UU..
Ahora el poder cambiará de EE.UU. a la India, Oriente Medio y China?
- AMD en parte en manos de Abu Dhabi
- Citigroup back office comprada por Tata (India)
¿Quién será el próximo?
"Espere ... Quicken Loans fue uno de los responsables que promueven los préstamos que ahora son el problema?"
Exactamente derecho! Aquí está mi plan - dejar que estas empresas que escribió todos los malos préstamos para pagar los daños que ha creado y enviar los ejecutivos a la cárcel!
Mike
Gilbert está escribiendo esto desde Leavenworth?
En lo que respecta a mi modo de ver, las prácticas de préstamo han sido de manera laxa. Me acuerdo de una audiencia particular prestamista hace aproximadamente un año, o la publicidad en la radio aquí en Michigan. No voy a decir quién pero es una gran compañía de préstamos.
Ellos estaban dando préstamos, como dulces a los niños en la tienda. Ahora, aquí estamos. La mejor parte es que la gente que nos tiene en problemas, incluido el gobierno., Están ahora tratando de arreglarlo. Interesante?
La peor parte acerca de todo esto es que los inversores inmobiliarios y los agentes tienen un tiempo muy difícil ganar la confianza y la credibilidad de la gente. En los últimos años se han arruinado por ellos.
Escribí un post en mi blog acerca de ello y ha creado un concurso para ayudarse mutuamente. Personas se han visto comentarios sobre ella y viene con algunas grandes formas de mejorar la credibilidad y la confianza. El concurso termina esta noche, pero el premio aún está allí.
Peter
¿Qué tal un plan para todas aquellas personas que eran en realidad el responsable? Si usted compró una casa que usted puede permitirse realmente, utiliza un pago inicial y adquirió una casa con una hipoteca que usted realmente se puede calificar sin trucos, entonces su préstamo será perdonado. Probablemente no habría muchas personas califican para ello. En cambio, premiar a los que son totalmente irresponsables, pero este es un año electoral y el lodo en Washington necesidad votos. Es repugnante. Los reclusos se están ejecutando realmente el asilo cuando un plan como éste podría incluso ser proposped. ¿Qué le pasó a este país?
¿Por qué no acaba de añadir la parte pendiente de pago al saldo del préstamo, sí, como soy un neg, sólo fijo, y quizás amortizar más de 35 años.
Esto costaría a los contribuyentes la nada, y podría ser ofrecido a todos los titulares de hipotecas y de vivienda como un nuevo producto.
¿Puedo tener un tratamiento de spa?
Me gusta el plan a excepción de una parte. ¿Por qué el gobierno debería subsidiar la diferencia temporal entre la tasa de interés y los tipos de interés final. Bancos escribió que los préstamos deben aprovechar esta pérdida. No y no necesita el gobierno para hacer esto. Los bancos eran demasiado arrogantes para admitir su screwups convirtiendo una pequeña pérdida en una catastrophy.
Soy reacio a apoyar todo lo que
a) fianzas a los propietarios de casa en default-el 70% de los cuales LIED sobre su solicitud para obtener el préstamo, y 5 millones de los cuales se encuentran en este país ilegalmente y, por tanto, cometido el fraude de documentos, robo de identidad, o algún grado de ambos en relación con la hipoteca fraude para obtener préstamos.
b) fianzas a los prestamistas que han hecho los mencionados préstamos
c) fianzas a los propietarios de parte de todo lo anterior que durante los buenos tiempos contó su beneficio privado y la ganancia que ahora quieren socializar sus pérdidas.
d) las fianzas que las instituciones financieras que compraron títulos respaldados por hipotecas, derivados y otros instrumentos respaldados por préstamos inestable
e) Alivia los jubilados que confía ciegamente los demás con su dinero, y que deberían estar pagando una mayor atención
f) Cambia el enfoque de los responsables.
El mencionado plan tiene todo lo anterior. En resumen, no hay absolutamente ninguna justificación para la utilización de la Tesorería de los Estados Unidos para solucionar este problema. Tarde o temprano vamos a comer esto. Este billón de dólares retoques es sólo patear la lata en el camino. El siguiente son grandes quiebras de la Seguridad Social y Medicare. El gobierno se ha préstamos con cargo a estos programas desde hace años-mediante el préstamo de fondos para enmascarar el verdadero tamaño de los déficit federal y la deuda. Perdóname si me parece esta propuesta por cuenta propia que actúa como otras ideas de rescate.
Cabe observar además que la única razón por la que está teniendo esta conversación es por lo que sólo puede ser etiquetados judicial negligencia por parte de la Corte Suprema de Justicia durante la última gran crisis económica de nuestro tiempo y en Hoover / FDR.
Las malas prácticas que me refiero es la deliberada mala interpretación de la llamada "Bienestar General" cláusula de la Constitución. La mayoría de los estadounidenses se desconocen por completo el hecho de que la ley suprema en la tierra-la ley en la que todos los demás de descanso-es la Constitución. Y que la mayor parte de lo que hoy hace el Congreso-incluido el "programas sociales" del gasto que comprende el 65% de la multi-billones de dólares de presupuesto federal-no está autorizado por la Constitución.
Tenemos estos programas, los rescates, las empresas individuales y el bienestar, y multitud de otros gastos y propuestas de gastos debido a que el Tribunal una vez a un momento de oportunidad política liberal interpreta las palabras "bienestar general" en términos generales y sin tener en cuenta para su propósito original / significado.
James Madison, el indiscutible "padre de la Constitución," dijo lo relativo a "bienestar general": "Con respecto a las dos palabras" bienestar general ", siempre he considerado como calificado por el detalle de las competencias relacionadas con ellos. Para tener en un literal y sin sentido sería una metamorfosis de la Constitución en un personaje que hay una serie de pruebas no fue prevista por sus creadores. Si las palabras a fin de obtener fácilmente un lugar en los "Artículos de la Confederación", y recibió tan poco aviso en su admisión en la actual Constitución, y mantenerse durante tanto tiempo una vez que un lugar en silencio en ambos, la explicación es más justo, que las palabras , En la alternativa de significado o sentido nada de todo, había sentido la ex darse por sentado. "
y, en 1794, cuando el Congreso consignó 15.000 dólares para el socorro de refugiados franceses que huyeron de la insurrección en San Domingo de Baltimore y Filadelfia, James Madison fue en el piso de la Cámara a oponerse diciendo, "yo no puedo se comprometen a poner mi dedo sobre ese artículo de la Constitución, que concede un derecho al Congreso de gastar, sobre los objetos de benevolencia, el dinero de sus mandantes. "
Y ...
"El Congreso no tiene poderes ilimitados para el bienestar general, pero sólo los específicamente enumerados".
Con este salvataje la única nación verdaderamente libre en la tierra ha capitulado. La peor parte es que nuestra Constitución de comercio de una solución que no es ni siquiera ir a trabajar. Mundial de la hiperinflación es el siguiente. Total de colapso económico que sigue.
Siempre me encanta cuando tenemos estos planes de adivinar después de los hechos de la ley. ¿Qué diferencia hace que si se trata de un buen plan o no?
Hay un montón de dinero a la espera de adquirir estos activos una vez que el administrador de s se venden a granel a tasas que permitan un buen plan de negocio para ser rentable. Impuestos
Los incentivos pueden ser usados para convertir la mayoría de estos alquileres, teniendo en fuera de la plaza del mercado.
Hay otro vínculo en el marco del más grande sitio web de conformidad con bolsas grandes bolsas http://themortgageinsider.net/mortgage/interest-only-mortgage-hucksters-compound-mortgage-crisis/
Hace un buen leído sobre Quicken Loans.
La última cosa acerca de su plan de que me parece extraño o mal. Él propone tres tipos de hipotecas. La primera es un ARM con la tapa no. Soy un agente de hipotecas y no estoy al tanto de cualquier ARM que me la puede vender a los bancos que no tienen tapas. Si estoy equivocado en este por favor hágamelo saber.
Para que la PAC no debe ser una parte privada o titular llevar. Luego vuelve a la cuestión moral Hazzard.
Rescatar el rescate
A Real Estate / Mortgage Broker de la perspectiva ... (extracto de un artículo que escribí)
La estabilización de los precios de la vivienda es ampliamente aceptado por la mayoría de los economistas como la mejor manera de resolver la persistente recesión y el potencial de la depresión. Utilizando el mismo $ 700 mil millones de dólares, la mayoría de los actuales y pendientes de hipotecas en el país podrían evitarse la utilización más práctica, más que estrategias políticas. Si el pasado es prólogo, mediante la financiación de una vivienda Refinanciar Ley, de forma similar a la utilizada durante la Gran Depresión, se podría multiplicar la eficacia de la actual plan de rescate. Sin embargo, esta vez las hipotecas podrían introducirse en la casa en una posición subordinada embargo.
Por ejemplo, los bancos podría darse una alternativa rentable a la exclusión mediante la modificación de la cuantía de sus nonperforming hipotecas al 80% de las propiedades con valor actual de un nuevo tipo de interés fijo manejable y condiciones de pago. El incentivo se realiza la distribución de un 10% de pagos en efectivo a todos los titulares de derecho de retención a cambio de un 20% de gravamen sobre la propiedad del dueño de casa. Como una hipoteca y ex corredor de bienes raíces que actualmente negocia con descuento los pagos de hipoteca, puedo decir con confianza que la mayoría de los bancos prefiere que esta estrategia de exclusión.
Al mismo tiempo atacar el creciente superávit de viviendas disponibles, las normas de préstamo similar podría estar a disposición de las personas que estén interesadas en la compra de una casa. El dilema político subrayando que de este "rescate" justos y rentables podrían presentarse de la siguiente manera: Participante personas que pierden su capacidad de recibir créditos fiscales en favor de los intereses pagados a su principal hipoteca. Por el contrario, esa suma se acreditarán hacia el derecho de retención del 20% en poder del gobierno. Con la hipoteca media es inferior a $ 250.000, más de 20 millones de hogares podrían salvarse o comprados utilizando los mismos $ 700 mil millones. Sistemáticamente, esto significativamente más bajos pagos de la hipoteca, el aumento de flujo de caja del hogar, por lo tanto, estimular directamente la economía a través de los consumidores más poder de compra.
El aumento de poder de compra real en contraposición a los préstamos de poder económico que algunos estratega llamamos "hacer frente a la congelación de crédito", es un mejor enfoque a largo plazo el mantenimiento de una economía productiva.
Tras reconocer que los principales bancos de inversión que enmascarados estos títulos respaldados por hipotecas durante tantos años han fracasado o se convierten más a las entidades reguladas, el inflado indebidamente la confianza de los inversores es el único otro gran intangible padecen deficiencia de la crisis financiera actual. El rescate parece estar más centrado en volver a inflar que la confianza de tratar con el catalizador provoca la deflación. Al identificar las mejores alternativas, es justo decir que el calendario, la magnitud y la metodología del plan de rescate no reflejar proporcionalmente su objetivo inmediato de la estabilización de la economía.
Creo que este plan es bueno. Técnicamente, por el aumento de la inversión autónoma, que se benefician de la efecto multiplicador y, por tanto, que aumentar el PIB por más de su inversión. Esto es fundamental la microeconomía.
Este es un momento de crisis que deben cumplirse con un lugar fresco y el nivel de cabeza y no más de negocios como de costumbre basada exclusivamente en la avaricia. No es una solución que ayudará a algunos sin la llamada de rescate temporal vendedor de financiación.
Como ya se ha dicho, el Presidente Bush firmó en ley el debatidos paquete de rescate financiero. Parece que va a estabilizar Wall Street y el sistema bancario, a pesar de que no está exenta de problemas. No estoy seguro de que va a resolver mercado de la vivienda que va hacia abajo.