Con la caída de los precios de la vivienda a través de la mayor parte del país, los inversionistas en bienes raíces están encontrando buenos precios en algunas propiedades de alquiler. Lamentablemente, son también más difícil de encontrar aprobados para obtener un préstamo hipotecario.

Después de recibir un duro golpe por impagos, conforme las normas de la hipoteca no ocupados por el dueño casa dramáticamente reforzado préstamos último trimestre.

Un cambio importante fue la reducción en el número total de viviendas Fannie Mae y Freddie Mac para la financiación de un prestatario.

Antes de la oportunidad, el número de propiedades con financiación podría ser tan alto como 10. Hoy, ese número es 4, los inversores con gran ardor carteras inmobiliarias. En el futuro, la compra de propiedades no es el problema de la financiación con dinero es la hipoteca conforme.

Otro cambio de directriz mandatos mayor downpayments.

Frente a principios de 2008, cuando un inversionista de bienes raíces podría comprar una casa con 10 por ciento abajo, el actual inversor está obligado a pagar 15. Pero, como un añadido arrugas, algunos aseguradores privados de hipotecas escribir en contra de las políticas de alquiler de viviendas más, que hacen que el 15 por ciento pronto insuficiente. El requisito de hecho, por lo tanto, es ahora el 20 por ciento abajo.

Y luego vinieron las tasas.

Como parte de su "pago de riesgo" modelo de fijación de precios, Fannie Mae añadido cuotas obligatorias a todos los inversores de propiedad de sus hipotecas este año. Sobre la base de préstamo-valor, las tasas son las siguientes:

* 75% o menos VTL: 1.750 por ciento de la cantidad prestada
* 75,01 a 80,00% LTV: 3.000 por ciento de la cantidad prestada
* Más del 80% LTV: 3,750 por ciento de la cantidad prestada

Por lo tanto, si su plan incluye la compra de propiedades de inversión en 2009, considerar el impacto que conforme las directrices más estrictas, más grandes y mayores tasas downpayments tendrá en su línea inferior.

De todas formas, ahora puede ser un buen momento para hacer que la oferta de alquiler de propiedad. Claro, los precios pueden caer en el futuro, pero el aumento de costos de adquisición de mayo acabar con los beneficios a largo plazo.

No deje que esto le disuadir de invertir en bienes raíces sin embargo. Existen algunas formas muy inteligente que puede financiar su inversión creativa propiedades. Vendedor de financiación, con sujeción a la financiación privada y los préstamos de dinero son sólo algunas de estas opciones. A su éxito en el 2009!

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Frank Sinatra en la famosa canción "That's Life", que escribió la letra: "Así es la vida, eso es lo que todas las personas dicen. Que está a caballo de alta en abril, derribado en mayo de "Voy a cambiar a" Eres muy popular en 4:36 pm el martes, derribaron a las 3pm Jueves "Lame intro-sé-, pero mi punto se hace . El mercado estaba en todo el tablero la semana pasada.

En respuesta a la volatilidad de los mercados, los prestamistas hipotecarios emitidos hasta 8 diferentes hojas en una tasa de vacaciones-acortado, de 4 días de negociación la semana. Últimamente, la compra de una baja tasa de hipoteca ha sido tanto el calendario como sobre cualquier otra cosa.

No había mucho para digerir noticias económicas la semana pasada para el viernes de guardar los datos de ventas al por menor.

Los números reflejan lo que la mayoría de nosotros ya sabemos - el gasto del consumidor no son tan libremente como en el pasado. Y, dado que el gasto de los consumidores representa el 70 por ciento de la economía de los EE.UU., al por menor de retención puede significar la diferencia entre una economía en crecimiento y una desaceleración.

5 de octubre marcó el recto mes de descensos de ventas al por menor.

Esta semana, los mercados tienen sus manos llenas con los nuevos datos, el 7 de Fed oradores, y el esfuerzo de rescate en curso los debates de Washington.

Desde una perspectiva de los datos, los dos más importantes son los puntos de datos Índice de Precios al Productor y el Indice de Precios al Consumidor. Tanto medir el "coste de la vida", ya que se aplica a las empresas y los consumidores, respectivamente, y ambos pueden señal de inflación cuando las lecturas son demasiado alto.

La caída de los precios de la energía probablemente causa IPP y el IPC para enviar lecturas negativas, pero si después los números negativos superiores a los previstos, las tasas hipotecarias debería aumentar en respuesta.

A pesar de todo, tipo de hipoteca los compradores deben de espera en el modo lista. Cambios en el mercado hipotecario - como cambios en el mercado de valores - se han furioso y rápido, medible en minutos, no horas. La única manera de derrotar a un mercado como este es no jugar en el mismo.

Una vez que usted encuentra una tasa de pago y la combinación que se adapte a sus presupuestos de los hogares, considere la posibilidad de bloqueo en que con su oficial de préstamos. El riesgo de la comisión no puede ser demasiado grande en un mercado que avanza tan rápidamente como ésta.

(Imagen cortesía de: The New York Times)

Etiquetas: Economía, vivienda, tipos de interés hipotecario, la volatilidad

La bola de nieve que los EE.UU. y la crisis financiera mundial continuación para obtener mayor Martes como American International Group (AIG), la aseguradora más grande del país llegó al borde del colapso. Durante el fin de semana, la Reserva Federal no ha proporcionado 40 mil millones de dólares un préstamo puente que el liderazgo de la empresa ha estado presionando, pero tarde noche del lunes, la Reserva Federal reforzó in A cambio de un 80% de participación en la propiedad de la empresa, el gobierno fue en contra de anteriores promesas y rescatado a AIG con un préstamo de $ 85 mil millones.

Según la CNN:

Los funcionarios decidieron que tenía que actuar para que la aseguradora más grande del país archivo quiebra. Una iniciativa semejante enturbiar los mercados mundiales desde AIG (AIG, Fortune 500) cuenta con $ 1,1 billones en activos y 74 millones de clientes en 130 países. Una eventual liquidación de la empresa es más probable, altos funcionarios de la Reserva Federal dijo. Pero con el gobierno de préstamo, la empresa no tendrá que pasar por un fuego tumultuoso venta.

El fracaso de AIG podría haber causado una onda expansiva mundial sin precedentes, dijo Robert Bolton, director general de Mendon Capital Advisors Corp. AIG es un actor importante en el mercado de swaps de incumplimiento crediticio, que son similares a los contratos de seguros que garanticen contra el impago de una empresa su deuda. Además, es un gran proveedor de seguros de vida, la propiedad y el seguro de accidentes y rentas vitalicias.

"Si AIG falla y no puede hacer valer sus obligaciones, que se olvide", dijo Bolton. "Es tan grande como una ola que se va a ver." AIG ha tenido un año difícil. Sacudido por la crisis subprime, la compañía ha perdido más de $ 18 mil millones en los últimos nueve meses y ha visto su caída de precios de acciones más de 91% en lo que va de año. Ya se recaudaron $ 20 mil millones en capital nuevo a principios de este año. Sus problemas se derivan de sus ventas de swaps de incumplimiento crediticio subprime y de sus títulos respaldados por hipotecas explotaciones.

Según el International Herald Tribune:

La decisión, anunciada por la Fed sólo dos semanas después de que el Departamento del Tesoro se hizo cargo de la cuasi-gobierno compañías de financiamiento hipotecario Fannie Mae y Freddie Mac, es la más radical intervención en la empresa privada en la historia del banco central. Con el tiempo corriendo afuera, después de AIG no para obtener un préstamo bancario para evitar la quiebra, Secterary del Tesoro Henry Paulson Jr. y el Presidente de la Reserva Federal, Ben Bernanke convocó una reunión con dirigentes de Cámara y Senado en el Capitolio en torno a las 6:30 pm de martes a explicar el plan de rescate.

La decisión fue un notable giro de la administración Bush y Paulson, que había negado rotundamente durante el fin de semana a riesgo el dinero de los contribuyentes para evitar el colapso de Lehman Brothers o la venta en dificultades de Merrill Lynch a Bank of America. A principios de este año, el gobierno sacado de apuros a otro banco de inversión, Bear Stearns, por una venta a la ingeniería JPMorgan Chase que dejaron los contribuyentes en el gancho de hasta $ 29 millones por malas inversiones de Bear Stearns. El gobierno espera en el momento en que esta medida de carácter extraordinario que tanto los mercados en calma y conducir a una recuperación por el sistema financiero. Pero los críticos advirtieron en el momento que sólo animar a otros a buscar rescates, y los eventuales costos para el gobierno sería asombrosa.

¿Hay alguna otra opción para el gobierno? ¿Y ahora qué? Ahora es dueño de los contribuyentes de Fannie, Freddie y AIG. . . cualquier conjeturas sobre lo que sigue?

Esta semana la noticia ha sido el equivalente financiero de un terremoto de 9,5 en la escala de Richter. . . sin precedentes!

Etiquetas: AIG, American Insurance Group, alimentado, el gobierno de rescate, Paulson

¿Cree usted que John McCain o Barack Obama tiene mejores políticas para el mercado inmobiliario?

Estoy curiosidad por ver cómo la gente los 2 principales presidenciales manipulación del mercado inmobiliario y estoy interesado en iniciar un debate, teniendo en cuenta, la política fiscal, política monetaria, y otros factores. No quiero oír nada sobre McCain de 7 casas de Obama o de tratar de Rezko (Traje 'em de modo que no tiene que). . . Quiero comenzar un diálogo intelectual sobre la base de la política.

Siéntase libre para compartir sus ideas en los comentarios, o si tienes tu propio blog, escribir sus pensamientos y puntos para el puesto para que podamos discutir. Nos pondremos en relación a cualquier puestos hay que tomar una seria y, con suerte, no partidista vistazo a estos dos señores y sus políticas que afectan el mercado.

Cosas a tener en cuenta: la imposición de las plusvalías, impuesto inmobiliario, la inflación, los tipos de interés, fortaleza del dólar, las tendencias en la reglamentación, sobre Fannie posición / Freddie y rescates bancarios, los efectos sobre los inversionistas, propietarios, agentes inmobiliarios, prestamistas, etc

Espero con interés escuchar todas sus opiniones, y espero que todo el mundo es lo suficientemente maduros como para mantener el tema en mano!

Etiquetas: Barack Obama, John McCain, McCain, McCain inmobiliario, obama, obama inmobiliarias, bienes raíces

Allí se sentó, el Presidente de la Reserva Federal, Ben Bernanke, diciendo a los legisladores en Washington, lo que la mayoría del resto de nosotros hemos conocido o por lo menos en adivinado hace mucho tiempo.
Era como si una nube oscura tormenta batido por el viento y el encendido de la electricidad de alguna manera irrumpieron en la habitación y se sentó en una silla ante un micrófono y comenzó a hablar. Y, lo que hizo esta nube tiene que decir?

"La posibilidad de mayores precios de la energía, condiciones de crédito más estrictas, y una contracción aún más profunda en los mercados de la vivienda representan importantes riesgos para las perspectivas de crecimiento. Al mismo tiempo, los riesgos al alza para las perspectivas de inflación se han intensificado últimamente, "la nube de tormenta con nombre Bernanke dijo.

Vamos a tomar lo que dice la nube poco a poco y ver lo que realmente se dice, si?

1. La posibilidad de mayores precios de la energía-Traducción: Gas pronto ser de 7 dólares por galón - sin plomo!
2. Condiciones de crédito más estrictos-Traducción: Usted puede olvidarse de que el uso exclusivo negro tarjeta Amex.
3. Aún más profunda en la contracción del mercado de la vivienda-Traducción: Todos pronto sin hogar.
4. Importantes riesgos para las perspectivas de crecimiento-Traducción: Hermano, usted puede escatimar un centavo?

Ahora, que es una tormenta nube inteligente haciendo uso de la palabra.

Por lo tanto, los propietarios se enfrentan a la exclusión obtener el mismo tipo de potencial de ayuda del gobierno para montar esta tormenta como Freddi Mac y Fannie Mae se puede conseguir?

Vamos, ¿qué planeta viven en åre USTED?

Fannie Mae y Freddie Mac se les dará acceso a crédito barato y el gobierno de los EE.UU. (leer, los contribuyentes) probablemente obtendrán el derecho a comprar acciones de estos dos gigantes hipotecarios.

Algunos-como Bush-insisto no se trata de un rescate. Sí, y Santa no hace cosas extrañas con Rudolph durante todas las noches polo norte antes de Navidad.

Por supuesto que será un rescate si el Congreso está de acuerdo con este plan. ¿Realmente piensan los contribuyentes no se queda bloqueado la celebración de la bolsa, la misma forma como lo hicieron después de la Caja de Ahorros y Préstamos del escándalo? Es posible que así como obtener su cheque libros listos ahora.

Contraste con lo que los propietarios puedan herir a pie con. Algunos economistas ya han pasado la sentencia sobre la legislación propuesta y han dicho que, si se aprueba, no realmente ayudar a muchos dueños de casa ... De hecho, es probable que un número relativamente reducido de ayuda.

Y, de nubes de la tormenta llamada Bernanke lo sabe ... es por eso que sus comentarios pintó un panorama sombrío tales.

Hacer grandes tipos y un gran servicio no para impresionar a usted? Así que usted no está solo. Estamos en un momento en que usted necesita para saber que puede crear valor con sus servicios e ideas. Y lo que quiero decir con valor, es decir, atraer a los clientes. Un buen número de inversionistas plan para vender su propiedad en algún momento y el conocimiento de programas de préstamos puede ayudar a su potencial de venta.

He aquí algunos préstamos de valor en los últimos años:

• Compra el 100%, no-propietario, el ingreso declarado, de interés sólo
• 1% de opción de pago ARM
• 100% efectivo a refinanciar
• Préstamos Jumbo 100%

Hay un gran debate sobre si estos préstamos son buenos préstamos, pero pocos pueden discutir estos préstamos no atraer a los clientes de bienes raíces, constructores, y las compañías de la hipoteca.

¿Cuáles son la próxima generación de préstamos para atraer a los clientes?

• 3-2-1 comprar abajo
• PITI Abatement
• FHA / VA
• Mi Comunidad
• Reparación de Crédito

Uno podría decir que 2008 es el año de gobierno respaldada hipotecas. Todos los préstamos de alto por encima de iluminación están directamente vinculados a los gobiernos a través de Fannie Mae, Freddie Mac o la FHA y VA. Lamentablemente, la línea se dibuja a la derecha en $ 417.000 y algunas áreas de alto costo tienen límites tan altos como $ 729,750.

3-2-1 Buydown
Constructores y vendedores pueden utilizar un 3-2-1 y temporal 2o-1ro de tipos de interés a comprar reducciones de las ventas como un incentivo. En un 3-2-1 comprar abajo, la tasa de interés se reduce en un 3 por ciento el primer año, 2 por ciento el segundo año, y 1 por ciento el tercer año. Un 2o-1a comprar abajo dura dos años, con una reducción de 2 por ciento el primer año y un 1 por ciento el segundo.

El 3-2-1 de hipotecas Buydown

• Esta es una de 30 años totalmente amortizada hipoteca.
• El tipo de interés aumenta 1% cada año durante los tres primeros años.
• Entonces la tasa de interés se fija para el resto de plazo.

Así es cómo funciona. Su saldo del préstamo es de $ 375.000 y la tasa de interés se fija en 6,5% durante 30 años. El vendedor podría comprar incentivo por el tipo de interés mediante el pago de una suma fija de $ 16,764.

1. Primer año de tasa de interés es del 3,5%, a pagar $ 1684 por mes.
2. Segundo año los tipos de interés es de 4,5%, a pagar 1.900 dólares por mes.
3. Tercer año de tasa de interés es del 5,5%, a pagar 2.129 dólares por mes.
4. Cuatro años hasta el 30, tasa de interés es del 6,5%, a pagar $ 2370 por mes.

• El ahorro del primer año (en comparación con 2370 dólares al mes) es de $ 686 por mes o $ 8236.
• Segundo año de ahorro (en comparación con 2370 dólares al mes) es de $ 470 por mes o $ 5642.
• De tercer año de ahorro (en comparación con 2370 dólares al mes) es de $ 241 por mes o $ 2892.

Sume el ahorro anual: $ 8236 + $ 5642 + $ 2892 = $ 16770. Por lo tanto, cuesta $ 16,764 para comprar el tipo de interés y los pagos correspondientes a tres años completos. Su precio es de aproximadamente 4,5% del monto del préstamo a buydown.

Beneficios de 3-2-1 Hipoteca Buydown

• El prestatario puede acogerse a este préstamo en el 3,5% la tasa de interés y monto de pago de $ 1684 frente a la tasa real del 6,5% y el pago de $ 2370.
• En lugar de saltar el pago de una sola vez, se sube en incrementos más pequeños, cerca de $ 200 cada año, durante los tres primeros años.
• Mantiene los pagos de baja durante 36 meses para los prestatarios cuyos ingresos se espera que aumente más tarde. Quizás uno de los cónyuges es el regreso al trabajo después de una pausa o una persona que espera graduarse y un mayor pago de la tierra con que los nuevos puestos de trabajo obtenidos grado.

El 2o-1ra Buydown hipotecario

• Esta es una de 30 años totalmente amortizada hipoteca.
• El tipo de interés aumenta 1% cada año durante los dos primeros años.
• Entonces la tasa de interés se fija para el resto de plazo.

Así es cómo funciona. Decir su saldo del préstamo es de $ 350.000 y la tasa de interés se fija en 6,5% durante 30 años. El vendedor de incentivos podría comprar el tipo de interés mediante el pago de una suma fija de $ 8.063.

1. Primer año de tasa de interés es del 4,5%, a pagar $ 1773 por mes.
2. Segundo año los tipos de interés es de 5,5%, a pagar $ 1987 por mes.
3. Tres años hasta el 30, tasa de interés es del 6,5%, a pagar $ 2212 por mes.

• El ahorro del primer año (en comparación con 2212 dólares al mes) es de $ 439 por mes o $ 5268.
• Segundo año de ahorro (en comparación con 2212 dólares al mes) es de $ 225 por mes o $ 2700.

Sume el ahorro anual: $ 5268 + $ 2700 = $ 7968. Por lo tanto, cuesta $ 7968 para comprar el tipo de interés y los pagos por dos años completos.

Este programa de préstamos puede ayudar a más personas califican de documentación de ingresos y punto de vista.

PITI Abatement
¿Qué es el PITI reducción?

• Un incentivo al comprador para que los primeros 6 meses de la hipoteca pagada por el vendedor.
• PITI programa de reducción es un producto diseñado específicamente para el hogar compradores. Usted puede dar un 6% Vendedor Contribución que se pueden utilizar para el principio, Interés, Impuestos y Seguro de los pagos.

¿Cuáles son las directrices generales?

• Cantidades de préstamos de hasta $ 417.000
• Hasta el 100% del precio de compra (5% de reducción de la disminución de los mercados)
• Puntuación mínima de 575
• Tarifas fijas y armas
• Sólo está disponible interés
• Pueden aplicarse determinadas restricciones de ingresos
• Los costos de cierre pueden ser pagados por el vendedor también
• No pena de prepago

¿Cuál es el elemento de comercialización de bienes raíces?

• PAGO 6 MESES!
• COMPRA EL INICIO Y PAGA SU PRIMERA 6 PAGOS
• 6 MESES DE HIPOTECA PAGADO DE INCENTIVOS
• COMPRAR MI CASA Y PAGAR LOS COSTOS DE CIERRE Y 6 PAGOS

Préstamos FHA

Préstamos de la FHA han estado ayudando a las personas a adquirir una vivienda desde 1934. ¿Cómo lo hacemos? La Administración Federal de Vivienda (FHA) - que es parte de HUD - asegura el préstamo, por lo que su prestamista le puede ofrecer un mejor trato.

• Baja pagos
• Baja los costos de cierre
• Fácil de calificación de crédito

Beneficios para el comprador
Su pago puede ser tan bajo como el 3% del precio de compra, y la mayoría de sus costos de cierre y las tasas pueden ser incluidos en el préstamo. Disponible en 1ra-4ta unidad de propiedades.

FHA tiene un préstamo que le permite comprar una casa, hasta solucionarlo, e incluyen todos los costes en un préstamo. O, si usted es dueño de una casa que usted desea volver a la reparación o modelo, se puede refinanciar y lo que debemos añadir el costo de las reparaciones - todo en un préstamo. Los vendedores y los inversores deben ser conscientes de que la FHA requiere 90 días de temporada de la propiedad de un vendedor en los pedidos de un comprador para usar un préstamo FHA.

¿Cuál es el elemento de comercialización de bienes raíces?

• FHA puede proporcionar financiación al 100% cuando se combina con la donación, subvención o el pago inicial del programa de asistencia
• Un préstamo con un bajo tipo de interés fijo

  Hipoteca Mi Comunidad

  ¿Qué es Mi Comunidad hipotecario?

  • Un programa de vivienda asequible de conformidad con un fuerte loan-to-value/combined relación préstamo-valor de la financiación para los prestatarios de ingresos elegibles
  • Gobierno hipotecarios respaldados programa

  ¿Cuáles son las directrices generales?

  • Cantidades de préstamos de hasta $ 417.000
  • Hasta el 100% del precio de compra (5% de reducción de la disminución de los mercados)
  • Puntuación mínima de 575
  • Tarifas fijas y armas
  • Sólo está disponible interés
  • Pueden aplicarse determinadas restricciones de ingresos
  • Los costos de cierre pueden ser pagados por el vendedor también
  • No pena de prepago
  • Permite "alquilar habitación" para la clasificación de ingresos

  ¿Cuál es el elemento de comercialización de bienes raíces?

  • Automatizado de los compromisos más aprobaciones =
  • Gobierno dispone de préstamos respaldados
  • Vamos a pagar sus costos de cierre

  Que tengan todas las herramientas para vender adecuadamente su propiedad puede ser fundamental.

Etiquetas: dinero en efectivo, primera comunidad financiera, comprador de vivienda, crédito vivienda, préstamos jumbo, préstamos, hipotecas, la opción de brazo, refinanciar préstamos, troy Schuricht

¿Podría usted imaginar la conducción de un coche mal naufragio sin mirar? ¿Podría usted imaginar a otros conductores whizzing sin gawking en la carnicería? I. Sin embargo, tampoco se puede, eso es exactamente lo que parece estar ocurriendo con la economía. Claro, todo el mundo sabe acerca de la exclusión y la crisis hipotecaria lío porque las noticias sobre estos puntos de venta fiesta historias. ¿Pero qué pasa con las otras cosas que están pasando?

Bear Stearns

Bear Stearns fue uno de los principales protagonistas de la debacle hipotecaria y de crédito. En un momento el capital de la empresa estaba vendiendo a más de $ 170 por acción. El 12 de marzo ^de la población se encontraba en 57 dólares por acción. El siguiente fin de semana el gobierno accedió a hacer $ 2,4 mil millones en garantías de préstamo para mantener a flote la empresa. Ese domingo se anunció que había organizado una operación de adquisición por JP Morgan Chase por $ 2 por acción. Esta noticia es absolutamente económico impresionante.

Buscando las últimas noticias sobre la situación de esa noche, he sintonizado en el local de noticias las 10 en punto. Estaba seguro de que esta sería la historia principal. Ni una palabra. Era la habitual tonterías sobre accidentes de tráfico, robos y un asesinato o dos. Por supuesto, los acontecimientos son graves si se trata de usted o un ser querido, pero las noticias económicas nos afecta a todos. I navegado a través de los otros canales y pudo encontrar nada. Fue noticias en la CNN y Fox News, pero nada en absoluto sobre las redes locales. Era como si esta no tiene importancia alguna.

¿Es la ignorancia Bliss

La mayoría de las personas parecen caminar con blinders sobre. Si hay algo que no les afectan directamente se ignoran. Los políticos lo saben y por eso hacer promesas ridículas que no pueden mantener. Las personas sólo quieren saber lo que están recibiendo, no lo que va a costar. He oído hablar de las personas estímulo y comprobar cuando se les va a ellos. Usted no oye hablar de todo las consecuencias a largo plazo del Gobierno, teniendo en más deuda para pagar por dichos controles.

La luz al final del túnel es un tren de los vehículos. El Consejo Nacional de la deuda sigue recibiendo mayor. La mayoría de las personas no son conscientes de la mayor estafa de Gobierno de todos. El Fondo Fiduciario de la Seguridad Social no es más que una pila de pagarés. Seguridad Social se ejecuta cada año un superávit, que se utiliza para financiar al Gobierno de la insaciable necesidad de efectivo. Castillo de naipes que se debe a derrumbado más temprano que tarde. Con todos los baby boomers se jubilan, el Seguro Social se espera pasar de un superávit anual de un déficit anual de unos diez años. Esto significa que no sólo el dinero ya no estará disponible para alimentar el gasto del Gobierno de la máquina, más dinero se necesita para pagar los cheques de jubilación.

Dónde va el dinero?

Yo recuerdo de mi abuela me dice historias de la vida en Alemania tras la Primera Guerra Mundial. Cuando Alemania perdió la guerra que fueron obligados a pagar una enorme cantidad de dinero a los países victoriosos. La economía alemana no pudo acercarse a la elevación del capital necesario para los pagos. ¿La solución? El Gobierno alemán acaba de imprimir más dinero. Alcanzó el punto en que la moneda era prácticamente inútil. Mi abuela me contó cómo los trabajadores se pagan dos veces al día debido a la devaluación de la moneda fue tan rápido. Las mujeres que reunir el dinero y la carrera a las tiendas de alimentos donde una barra de pan costaría una bolsa llena de dinero. Esto causó una inflación galopante inestabilidad política, que en última instancia, causó la caída de Gobierno.

Aquí en los Estados Unidos que están a punto de otra elección presidencial. Los candidatos de toda conversación sobre el cambio. Mi temor es que va a ser más de lo mismo. No podemos seguir robando a Pedro para pagarle a Pablo. Algunas decisiones difíciles hay que hacer. Como individuos tenemos que prestar más atención a lo que está sucediendo a nuestro alrededor. Me recuerda el dicho que dice "hay quienes que esto ocurra, algunos que ver que suceda, y otros que se preguntan qué sucedió."

"La actual crisis financiera en los EE.UU. es el más desgarrador ... desde el final de la Segunda Guerra Mundial." - Alan Greenspan

Etiquetas: deuda, déficit, economía, bienes raíces, la seguridad social, la crisis sub-prime, subprime