La FDIC a annoncé aujourd'hui la fin de la vente des derniers actifs de l'échec de l'épargne, IndyMac, à un consortium privé pour 13,9 milliards de dollars. Dune Capital Management, JC Flowers & Co., et Paulson & Co. acheter la tête de la lance à la recherche d'un service de remise en état du portefeuille Sheila Blair retravaillé avec sa stratégie agressive de prêts modification.

Cela permettra à Dune et le consortium de la 10ème plus grande hypothèque prestataire dans le pays contrôle environ 16 milliards de dollars en prêts hypothécaires. Les nouveaux propriétaires auront également environ 7 milliards de dollars dans d'autres titres et les 33 succursales de détail hypothèque inversée opération, de la liberté financière.

A Fishy Deal

A peu de choses au sujet de la transaction sont peu louche ...

One, Paulson & Co. Head Honcho John Paulson qui a fait 15 milliards de $ avec son court-circuiter les hedge funds adossés à des prêts hypothécaires subprime sécurité. Rien de mieux que de faire une tonne de pâte à profiter de la subprime "perfect storm" ... et puis transformer ces bénéfices en plus de profits de cherry-picking rehabbed actifs, après la tempête diminue. Ces gars sont de banque littéralement ... ... d'aller et de venir.

Deux, le consortium a acheté les actifs IndyMac avec une nouvelle société de holding bancaire qu'ils appellent la DGI Management Holdings. Comme je l'ai montré ici sur BiggerPockets au cours des dernières semaines, le libre accès à des fonds du Trésor TARP est facile pour les sociétés de portefeuille bancaire. Donc, il me semble ces uber-riche, incroyablement bien informé entreprise raiders semblent être assez intelligent pour "couvrir" eux-mêmes d'une société de holding bancaire. Le plan étant de simplement demander au Trésor de leur mise en liberté sous caution à quelque chose devrait mal tourner avec leur nouvelle acquisition!

Kleptocratie en action

Ce plan est la perfection dans sa simplicité.

Si tout va bien ... de poche de ces super-puissant des membres de la classe dirigeante d'entreprise font des milliards de dollars. Si non ... ils sont amorcées et prête pour un marché de plusieurs milliards de renflouement.

Laissez-le subprime à d'anciens banquiers de Wall Street et les initiés ... le même que les gens qui ont fait des milliards de vente et de la titrisation des prêts subprime provoque la crise bancaire en premier lieu ... sans oublier une longue récession, nous devons tous subir .... De trouver un moyen de profit encore une fois.

C'est un "pas perdre" le scénario de ces gars-là. C'est kleptocratie en action ... qui vous est présenté par les organismes de réglementation de votre amicale la FDIC, le Trésor et la SEC.

Jusqu'à la semaine prochaine ...

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Tags: $ 13,9 milliards, Dune Capital Management, la FDIC, IndyMac, hypothèque, prêt hypothécaire inversé, subprime, Wall-Street

National Mortgage News a rapporté la semaine dernière dans une étude récemment achevée, les courtiers en hypothèques ne sont désormais recevoir 18,9% de la orignation Q3 marché. Ce pourcentage dérisoire de originations est un temps faible. Courtier en hypothèques de part de marché a atteint près de 80% seulement il ya quelques années.

Courtier Hypothécaire Décès prématuré

Le rapport de l'hypothèse la raison de la baisse du T3 courtier hypothécaire part de marché a été la fermeture d'un grand nombre des opérations de banque de gros, ainsi que plus d'une poignée de thrifts, comme IndyMac. Le rapport de spéculer sur la banque de détail est désormais le "dominer" la chaîne pour les prêts hypothécaires résidentiels.

Tout cela est vrai, mais ne pas compter les courtiers en hypothèques encore. Il ya des raisons derrière les chiffres et, comme d'habitude, ils peuvent très facilement être mal interprétés.

La vraie raison, les chiffres sont biaisés en faveur des banques est actuellement parce que le seul fait d'être prêt dès maintenant FHA est prêt. Premier conforme prêts, les courtiers en prêts hypothécaires d'exceller dans la prestation est complètement mort maintenant alors que tous les "subprime s'est FHA" est aussi chaud que le pistolet.

Donc, si vous le regardez de cette manière, ce n'est pas que le public a fait l'collective sur les courtiers en hypothèques ... mais je suis sûr que le secteur bancaire aimerait promouvoir cette idée ... c'est que les "smart l'argent »prend une pause. Savvy emprunteurs sont des choix qui ont choisi de ne pas emprunter de l'argent dès maintenant hypothécaires ... et ce n'est pas une réflexion sur les courtiers en hypothèques personnellement ou professionnellement.

Combinez cela avec la seule partie active du marché hypothécaire de départ étant ceux des gens qui n'ont pas le choix ... à zéro ARM emprunteur avec meurtri crédit. A cette emprunteur de refinancer ou de peine de perdre sa maison lors de l'ARM à zéro.

Où peut-il tourner?

Bien HUD, FHA, et tous ceux qui devraient savoir mieux, FHA transformé en un dépotoir subprime mois. Alors que la FHA se refinancer des prêts subprime à quelques questions posées.

Qui peut faire FHA prêts?

Les banques peuvent (pratiquement tous sont approuvés FHA) ... mais pas la plupart des courtiers en prêts hypothécaires ... c'est qui.

Donc, c'est vraiment pas une surprise que la part de marché actuelle est en train de changer en faveur des banques. Il est seulement un déplacement temporaire de la demande du marché qui, nous l'espérons, le retour à la normale une fois les premiers clients de crédit (la part du lion du marché sur le long terme) de revenir sur le marché.

Les besoins du marché de courtiers

Si les banques veulent se vanter de «pousser» les courtiers en prêts hypothécaires, c'est un faux argument, mais je vais les laisser faire. Les consommateurs règle sur ce marché et les courtiers en hypothèques ont fait mieux pour les consommateurs que les banques, au fil du temps.

J'espère juste que cette non-stop pour éliminer la bataille législative des courtiers en hypothèques ne prend pas son bilan avant la demande des prêts hypothécaires à rebonds. Je ne peux pas imaginer que le consommateur moyen en laissant entre les mains de cinq ou six grandes banques pour les prêts hypothécaires argent.

Si cela se produit, les taux hypothécaires et frais de fusée hors de contrôle inutilement. Les courtiers en hypothèques sont un "check-and-balance» contre les méga-banque excès. Si elles meurent, l'idée de réduire les coûts de maintien de la concurrence est jeté par la fenêtre à droite.

À cette fin, je proclame ... "Vive le courtier en hypothèques de l'industrie».

Que pensez-vous?

Tags: l'emprunteur, le prêteur, d'un prêt, d'hypothèque, de courtier en hypothèques, d'origine

J'ai reçu un mail il ya quelques jours de la Colorado ministère de l'immobilier, le courtier en hypothèques de réglementation, outling leur nouvelle interprétation de "Modification de prêt" comme "maison de courtage d'hypothèques». Je suppose qu'ils reçoivent beaucoup de plaintes de victimes d'éviction qui a perdu de l'argent à grifters posant comme «Foreclosure sauvetage spécialistes» que la promesse d'un prêt de modification à l'égard des victimes prêteur arrêter leur éviction mort dans sa voie.

Deux choses .... Si vous appartenez à cette ligne de BS, vous méritez de vous prendre. Deuxièmement, si vous êtes un investisseur immobilier légitime, ne pas se faire prendre, même morts, vous pouvez le faire en laissant une partie de la même chose.

En bref, ne faisons pas tout ce qui pourrait être interprété comme "le verrouillage de secours" ou "modification hypothécaire". Au Colorado, la nouvelle interprétation de la loi de vous mettre dans l'eau chaude avec les organismes de réglementation, qui pourraient bien vous ou pour le pire pour agir à titre de courtier en hypothèques sans licence.

Massachusetts a interdit "dans un but lucratif" verrouillage de sauvetage complètement. Illinois, Ohio et Washington sont destinés à l'exclusion des activités de secours en attendant les poursuites. Et comme je l'ai dit, en essayant de "parler à leur prêteur» peut signifier une violation des lois Colorado courtier hypothécaire.

J'ai eu une assez unique de verrouillage technique implique que les propriétaires, mais implique de parler à leur éviction prêteur ou des prêteurs. Je l'ai mis sur les tablettes de quelques mois, même si j'ai une licence de courtier en hypothèques dans le Colorado.

Je savais que les législateurs se passer un tas de lois soi-disant pour protéger les consommateurs qui, en réalité, ne serait pas seulement légitime, puisque les gens d'affaires seront seuls ruissellement par ces lourdes despotisme. I, est plus prudente que gourmand, ne veut pas être n'importe où à proximité d'une face de verrouillage au moment des événements. Les hommes politiques ont réussi à faire la chasse d'éviction et de saisies trop dangereux "légalement", juste au moment où ils ont besoin d'investisseurs légitimes à sop-up leur excès d'inventaire.

C'est OK j'ai plus gros poissons à frire ... comme je l'ai mentionné la semaine dernière ... le parfait investissement pour une côte bordée investisseur immobilier est en or! I call it or Landlording ... et cette semaine le prix de l'or est passé d'environ 730 $ l'once, le mercredi à un cours de clôture de 801 $ vendredi. Je vous laisse faire les calculs.

Rapide ... quel est le taux plafond de cet investissement?

C'est beaucoup plus de 12% par an, je peux vous dire que .... Check out my BiggerPockets Blog pour en savoir plus sur Landlording Gold.

Et rappelez-vous, il ne faut pas dire ou faire quoi que ce soit qui implique que vous "sauver" une perspective d'éviction ou de la négociation d'un prêt hypothécaire modification. C'est une no-win proposition.

See you next week!

Tags: verrouillage de secours, de prêt, le prêt de modifications, de l'hypothèque

Durant les années Clinton, il a été, "c'est l'économie, idiot!" Maintenant, sans doute, «il est l'hypothèque, stupid!" Sans un correctif, l'effondrement économique mondial, la plupart des experts, ne feront que croître pire.
Et, si vous pensez que cela n'est pas possible, il suffit de vérifier la valeur de la part de GM! Ils sont si faibles, on peut presque le commerce de votre véhicule GM pour l'ensemble de l'entreprise!

Les banques ont été la queue pour annoncer qu'ils ont mis au point des plans pour aider les personnes qui sont sur le point de verrouillage. Ces plans ne vont pas assez loin ou assez d'aider les gens.

Le gouvernement a annoncé, hier, un "plan pour faciliter les paiements hypothécaires pour les emprunteurs en difficulté par le biais de financement des géants Fannie Mae et Freddie Mac», selon Reuters.

Mais ce n'est probablement pas suffisant.

A New York Times rapport brosse un tableau sombre et inquiétant de la situation du logement dans la nation à l'heure actuelle. L'article cite une société immobilière de données selon lesquelles 7,6 million de foyers aux États-Unis sont "sous" (le nouveau terme de capitaux propres négatifs) et plus de 2 millions de dollars de plus sont sur le point de tomber d'une falaise.

Et, une ville pauvre de Californie, à Mountain House, a la distinction douteuse d'avoir environ 90 pour cent de l'ensemble de ses propriétaires en raison de leur plus sur les prêts hypothécaires que la valeur de leurs maisons!

Manifestement, le gouvernement doit faire beaucoup plus ... plus ... pour mettre fin à ces propriétaires de, bien entendu, de la marche loin de la dévaluation de leurs maisons.

La solution par sa nature même, être injuste pour ceux qui ont emprunté à bon escient, et de continuer à payer leurs hypothèques. Mais, quand une ville a 90 pour cent de ses propriétaires en capitaux propres négatifs, avec certainement plus de villes à la suite d'équité devient moins important que d'être pratique.

Que vous ayez voté pour Barack Obama ou pas, vous avez près de pitié pour l'homme, en fonction, avec l'espoir qu'il permettra de sauver les États-Unis dans le monde entier depuis plus de ruine économique.

Un nouveau sondage AP montre juste à 7 personnes sur 10, un étonnant 72 pour cent, «la voix de confiance au président élu fera les changements nécessaires pour relancer l'économie de décrochage." 44 pour cent des républicains auraient le sentiment de la même façon!

Mais, "Superman" ne vole pas de Washington pour sauver la nation jusqu'à Janvier 20 et beaucoup de mauvaises choses peuvent arriver jusque-là.

C'est pourquoi Bushman, s'il a un sens de l'héritage, on utilisera le même super pouvoirs exécutifs qu'il a utilisé pour renverser la Constitution, pour aider à secouer l'économie.

Un canard boiteux Congrès avait une possibilité ... mais il ya des dirigeants ne se sentent pas un peu comme si un appel Bushman va barrer la route.

Comme le dit le proverbe - plomb, ou de sortir de la route! C'est un indice, George.

Photo Credit: DifferentObamas

Tags: Fannie, la forclusion, la forclusion de sauvetage, Freddie, le logement de secours, des prêts hypothécaires, Paulson

Avec le marché du niveau de volatilité similaire à celle de six ans, à un magasin de bonbons, c'est pas vraiment surprenant que l'inverse du marché hypothécaire est en pleine expansion. Ok, peut-être "en plein essor» est généreux, mais disons que par rapport à l'inverse du marché hypothécaire de la performance de pré-marché ... ralentissement un peu plus de signe de tête les chefs sont certes évidents.

Les retraités (ou devrait-être des retraités) qui ont passé une vie à casser leur proverbiale behinds à construire un avenir confortable trouvent leur caisse de retraite réduite à hauteur de 30 à 40 pour cent. Le résultat? Croissance exponentielle de la difficulté à payer leur hypothèque, de gérer de plus en plus de frais médicaux (avec la baisse de couverture) se permettre le coût de la vie, ou tout simplement prendre sa retraite quand ils avaient prévu. Fair? Ce n'est pas le cas. Pas pour ceux qui le méritent mieux, ou qui ont besoin de mieux ... qui en ont besoin à la retraite pour le simple souci de santé.

Reverse Mortgages Explained

Et c'est là où un prêt hypothécaire inversé peut réellement bénéficier les propriétaires qui sont 62 et plus. Rapide définition pour ceux qui ne connaissent pas: les hypothèques inversées sont exclusivement pour les propriétaires âgés de 62 ans + et vous permet d'éliminer de votre versement hypothécaire, si vous en avez un, ou si vous êtes propriétaire de votre maison et claire, vous pouvez rester dans votre maison et de l'utilisation de votre maison l'équité comme le revenu ... et ne jamais faire un autre paiement hypothécaire mensuel pour aussi longtemps que vous vivez dans votre maison.

Mais voici ce qui est me-comme un produit de très dur à la tâche des parents. Il ya deux grands défis des propriétaires parmi les cadres supérieurs dans le besoin, qui empêchent les personnes d'envisager un prêt hypothécaire inversé.

1. Un manque de connaissances sur le programme lui-même: les prestations, les qualifications, les risques, les honoraires, les mythes, etc Il s'agit purement et simplement compréhensible. Sans une bonne compréhension du produit, l'idée de puiser dans le capital de votre maison sans avoir à faire un versement est si étrangère et apparemment surréaliste que les propriétaires plus âgés, notamment les propriétaires qui ne sont pas nécessairement prudente de fraude sont très réticents à acheter po ' prend tout son sens.
2. Mais le véritable mystère pour moi, c'est Les enfants de ces propriétaires. Les enfants de ces propriétaires s'opposent à ce que leurs parents, la poursuite d'une hypothèque inversée, même quand ils sont dans le besoin de revenus supplémentaires. Pourquoi cela serait-il? Parce qu'ils ont peur de leurs parents seront pris avantage de? Pas habituellement. La plupart de ces programmes sont assurés par le gouvernement, avec les lignes directrices établies par la Federal Housing Administration. Sans oublier qu'il existe des sources de scads confiance organisations venu avec des explications sur le produit. Alors, quel est avec les enfants? Quel intérêt ont-ils dans cette transaction? Eh bien, quand vous obtenez un prêt hypothécaire inversé, l'équité de votre maison est versé pour vous. Ce qui signifie qu'il ya moins d'équité à gauche dans la maison une fois que le propriétaire n'occupe plus la maison. Et ce qui est un autre mot pour l'équité? Inheritance.

C'est ce groupe de manifestants qui est strictement au-delà de moi. En ce qui me concerne, vous n'aimez pas le concept de l'inversion de prêts hypothécaires à longueur de journée, pour une raison quelconque ... sauf celui-là. Parler d'un parent d'une retraite confortable ... ou d'une retraite à tous ... (financés par leur propre argent durement gagné, vous l'esprit) pour la préservation de l'héritage est déroutant pour dire le moins. Certains «enfants» les personnes âgées de citer le fait qu'ils ont été «promis» de cette succession, ou ils ont construit leur plan de financement d'environ un jour pour aller chercher, ou que c'était la seule façon dont ils allaient atteindre un maximum de confort dans leur propre vie ... Un enquête sur un forum public en ligne a demandé: "Comment puis-je parler à mon père d'un prêt hypothécaire inversé?" a ensuite procédé à citer des intérêts personnels.

Si je peux intervenir ici ma propre opinion, tout ce que je peux dire, c'est: "Pas dans ce marché» (suivie de près par: «Vous baiser avec votre mère que la bouche?"). Tout d'abord, il ya des moyens de préserver l'équité de votre maison avec un prêt hypothécaire inversé ou de conserver l'argent que vous recevez de votre prêt hypothécaire inversé dans un compte portant intérêts. (Un conseiller financier ou de prêt hypothécaire inversé conseiller / banquier aurait une ligne à ce sujet.)

Deuxièmement, ce serait bien si nous pouvions tous d'accord sur ceci: Avec le coût de la vie sur le lieu de retraite et fonds de recueillir le plus de danger de presse que l'ours (sans corde), des hauts propriétaires méritent le premier droit à leur propre l'argent et ils méritent de savoir comment ils peuvent l'utiliser à leur avantage sans que personne ne le leur propre intérêt, mais à l'esprit.

Photo Credit: cogdogblog

Tags: logement, de prêt, d'hypothèque, de retraite, de prêt hypothécaire inversé, l'inversion de prêts hypothécaires

Le Burning votre hypothèque

Comme vous le savez mai, je co-propriétaire d'une agence d'assurance avec mon fils. Pour dire que nous avons une clientèle variée est à sous-estimer les personnages de notre portefeuille. Je vous écris cette première pièce basée sur l'un d'eux.

En fait, ils sont un couple qui ont payé de leur prêt hypothécaire et extatique. Il s'avère qu'elles ont payé leur emprunt hypothécaire à proximité de la journée, ils ont dû renouveler leur propriétaire d'origine politique. Pretty choses banales, jusqu'à ce que le Missus a fait l'annonce, elle et le vieil homme allait brûler leur prêt hypothécaire.

Ils ont signifié qu'ils allaient brûler la paperasserie qu'ils ont reçu le titre entreprise. Vous savez, les articles qui disent que c'est fini, vous ne nous devez plus rien. Il va Re par l'acte de cession et un ou deux autres noms, mais peu importe, il est un document important.

Je sais que je n'ai pas à dire à ce public de ne pas brûler les derniers articles, mais plutôt de graver un exemplaire d'entre eux, si vous venez de ressentir l'envie. Indépendamment de l'enregistrement du fait que vous êtes effectivement à partir de l'hypothèque monstre que vous venez de mai qui ont besoin de chose stupide à portée de main. Même si vous n'avez pas besoin de lui, de maintien de l'hypothèque initiale est une superbe idée.

En passant, disons que vous êtes les heureux parents d'un prêt hypothécaire payée en totalité. Perspective d'une assurance, ne pas annuler votre propriétaire politique. Si aucun d'entre nous croyons que notre maison brûler ou de l'arbre sur le coin sud ne sera pas touché par la foudre et de l'effondrement de notre toit, à des choses se passe.

Donc, je ne suis pas là, je suis à donner une conférence sur l'assurance, je vais passer à friandise # 2.

True Story qui se passait dans ma cour

Nous avons tous été avertis à plusieurs reprises au sujet de l'embauche JAMAIS quiconque frappe à notre porte et nous dit qu'il va faire tel ou tel emploi sur ou autour de la maison pour un prix de négociation sol. Comme nous vivons sur un morceau de la propriété avec de nombreux arbres et arbustes, de parage dit les dons de la nature et de ramasser des feuilles fait partie de la propriété.

Je suppose que ma femme pensait que je n'avait pas été suffisamment préposé à ces tâches ci-dessus parce que je suis venu un jour la maison et il y avait ce gars à whacking loin les buissons, en tirant quelques autres et la taille les haies. Pas tous à la fois, mais les vestiges sur le terrain, m'a dit ce qu'il avait fait.

Je me suis promené dans la maison et a demandé qui était le gars avec le piratage loin tondeuse à tout ce qui ressemblait à un buisson. Elle a dit que c'était un gars qui a dit qu'il habitait au coin de la rue et qu'il allait faire tout le travail de triage "pour seulement $ XXX. Elle a pensé que c'était un bon prix et lui a donné le feu vert.

La réponse est-il permis, cautionnés et assurés de mon coeur a fait couler. Oui, il a été non. Cet homme a frappé à notre porte et a eu la tâche. Ma femme a dit qu'elle voulait le lieu nettoyé et spruced et il a dit qu'il le ferait.

Mind you, mate femme est celle qui permet de faire de ses doigts se promener à travers les pages jaunes et les vérifications des licences et leurs références avant elle les engage à faire le travail. OK, qui sert à vérifier ce genre de choses namby pamby.

Pour rendre une longue histoire courte, le résultat a été une catastrophe. Ré-apprendre la leçon: NE JAMAIS embaucher un gars qui frappe à votre porte et dit qu'il va faire tel ou tel emploi sur ou autour de la maison pour un prix de négociation sol.

Je parle de cela, de ne pas pointer du doigt à ma femme, mais pour servir comme un rappel parce que A Momentary Lapse comme celui-ci pourrait aboutir à tout un tas de douleur, des céphalées et des maux de dos. Imaginez si il a été engagé pour faire un remodelage de la cuisine, entrée de la réparation, etc

Dans notre domaine, nous faisons l'expérience de beaucoup de heurtoirs de porte prêt à faire presque n'importe quoi pour un sol de négocier le prix. Si vous êtes dans le même bateau, gardez à l'esprit de notre aventure. Il vous permettra d'économiser beaucoup d'argent, de temps et d'énergie.

Photo Credit: doortoriver

Tags: bricolage, des prêts hypothécaires, prêts hypothécaires, des services

Zillow publié aujourd'hui un rapport indiquant dans quel soulagement rapide de toucher une maison moyenne est propriétaire quand il s'agit d'évaluer la valeur de leurs propres maisons.

Zillow l'enquête indique que la moitié des propriétaires de maison que leurs maisons valent la peine d'être la même que celle qu'il ya un an. 32 pour cent pensent que leur maison a augmenté, en valeur et de 17 pour cent pensent que leur maison a diminué en valeur.

Comparez cela à la réalité que d'environ 75% de toutes les maisons perdu de la valeur depuis l'an dernier ... nous voyons à quel délire les propriétaires sont vraiment.

Il est difficile pour moi d'imaginer comment le public américain avec une heure après l'heure de la couverture médiatique sur la crise immobilière, pourrait encore être colossally de manière aveugle à la vérité.

Sont-ils épuisés ... ils collent la tête dans le sable?

Est-ce trop pour prendre à reconnaître la maison que vous avez payé 400000 $ il ya trois ans, vaut vraiment la peine 200.000 dollars seulement aujourd'hui?

Il s'est avéré que quelques minutes avant de lire le Zillow enquête, que j'avais entendu un expert sur CNBC dire, "Tous à travers les États-Unis, le seul marché de l'immobilier est l'éviction du marché" ... meaining la seule vente en cours d'exécution sont ceux effectués entre les banques et les investisseurs sur les saisies. Il a mentionné, en certains endroits 80% de toutes les reventes ont été saisies.

Si la maison des propriétaires perceptions sont si manifestement trompés sur la valeur de leurs maisons, je ne vois pourquoi le "seul le marché immobilier est l'éviction du marché". Les gens qui ne peuvent pas affronter la vérité des prix ne sont pas à vendre leur maison et le marché crie la vérité à eux ... généralement en vain.

Il s'ouvre sur moi, si les propriétaires ne reçoivent pas leurs attentes à vérifier, mettre leurs logements sur le marché à des prix réalistes, il n'est pas question comment lâche ou serré hypothèque ou de souscription est de savoir si Bernanke peut obtenir d'hypothèque réforme adoptée.

Elle ne sera pas question, parce que, il n'y aura pas une règle en ligne à emprunter!

Cette disposition est potentiellement plus dangereux que d'une crise bancaire. C'est comme avoir un parti et ne montre. Bernanke et Paulson sont occupés à sauver les banques et les prêts hypothécaires securitizers si l'hypothèque industrie peut rester opérationnel pour tous les nouveaux emprunteurs, une fois ce hoquet est résolu. Mais si après tout cela, les Américains ne peuvent pas trouver une maison à acheter à un prix de marché et de rester sur la touche?

C'est ce qui s'est passé au Japon où ils ont frappé le mur. Leur banque centrale a baissé les taux à zéro et ne peut pas amener les gens à emprunter.

Et si les banques, maintenant qu'ils ont l'appui du gouvernement, s'accrocher à leur éviction des propriétés de décider d'attendre d'un meilleur marché pour vendre? Entre endormi propriétaires cupides et les banquiers, le marché de l'immobilier pourrait être le prochain grand "geler".

Il n'y a qu'une seule chose pire que de laisser tomber les valeurs d'accueil de la maison ... congelés valeurs. Au moins si elles sont en baisse, la fin est venue. Avec la maison congelés valeurs, un état de vide existe.

Ce serait vraiment le scénario cauchemardesque chacun cherche à éviter. C'est pourquoi le Congrès est d'avoir de telles difficultés à mettre de l'argent dans les mains de l'éviction des victimes. Ils ne veulent pas faire tout ce qui sera l'abandon de décrochage des valeurs de la maison. Ils avaient une meilleure attention. Si elles donnent les banques trop de soutien, il n'y a pas de motivation pour liquider les maisons, soit écarté.

Comme le rapport nous rappelle Zillow, on ne peut pas légiférer de renseignement ou prise de conscience ... et sans elle, notre marché du logement pourrait être pour le gel, aucun gouvernement ou bancaire ne peut rien.

Yikes!

Tags: sauvetage, la forclusion, le logement de sauvetage, de l'hypothèque, REO