Una soluzione che funziona
Autore: Joshua Dorkin • URL: http://www.biggerpockets.com/8 ottobre 2008 •
Oggi, abbiamo ottenuto un importante ospite a condividere post, scritto da Dan Gilbert, presidente della Quicken Loans.
La settimana scorsa, il presidente Bush ha firmato la legge in accesi dibattiti pacchetto finanziario di salvataggio chiamata di emergenza economica Stabilizzazione legge del 2008. Anche se questa normativa contribuisce a stabilizzare Wall Street e il sistema bancario, ma non fa nulla per affrontare alla radice i problemi della custodia dilemma che è al centro della crisi finanziaria. Massime Foreclosures, che adegua ARMI, rapida caduta dei valori di proprietà e di un eccesso di abitazioni si sono riunite per formare un mercato immobiliare "spirale di morte".
Francamente, il governo $ 700 miliardi di salvataggio non è sufficiente a risolvere la spirale al ribasso del mercato degli alloggi. Il paese ha bisogno di più. La legislazione attuale non fa nulla per affrontare la casa. La nostra nazione del risanamento finanziario, deve cominciare a casa con la casa. L'adozione di misure che tengono nelle loro case di abitazione è l'unico vero modo per arginare la nostra crisi finanziaria. Ecco dove una soluzione che funziona viene pollici I'll riassumere i punti principali del piano, ma spero sinceramente che i lettori di visitare il sito (www.asolutionthatworks.com) per leggere l'intero piano e dare il vostro contributo, o controllare le Scegli Thinking blog. Quindi, se siete d'accordo con la soluzione, si prega di condividerlo con i tuoi amici e la famiglia, i vostri rappresentanti e al Congresso. Questo è qualcosa che andrà a beneficio di milioni di persone.
Allora, qui sono i punti principali si vorrà sapere di una soluzione che funziona ...
IL PROBLEMA:
- Alla base della crisi finanziaria è la crisi degli alloggi, che deve essere affrontato.
- Stabilizzazione di Wall Street e il sistema bancario è solo un inizio. L'attuale legge non prevenire l'ondata di Foreclosures che sono a venire.
- Regolazione ARMI, Foreclosures alta, bassi valori di proprietà e di un eccesso di alloggiamenti sono combinate per formare una "spirale di morte" del mercato delle abitazioni
- Il salvataggio $ 700B non affrontare tale problema. Il piano (i) non è come affrontare i prezzi saranno fissati per i prestiti (ii) cause ingiusto risultati per i mutuatari che hanno fatto la loro lealtà pagamenti (iii) è potenzialmente molto costoso per i contribuenti (iv) avrà molto tempo per avere un impatto (v) non affronta la causa principale del mercato immobiliare incasinati
C'è una soluzione che:
- Mantiene immobili nelle loro case con prezzi accessibili fisso amortizing pagamenti mensili
- Costi fiscale dei contribuenti una frazione del costo
- Stabilizzazione dei prezzi e si arresta la caduta libera in casa valori
- Esprime il più alto contrasto investitori di recuperare i loro investimenti in questi prestiti / titoli vs preclusione costoso e rivendita spirale di declino del mercato degli alloggi
COME:
- Focus su specifici tipi di prestiti, ciascuno dei quali deve essere proprietario occupato: (i) le armi senza tappi (ii) l'opzione di armi (iii) gli interessi solo i prestiti.
- Richiedi gestore di questi prestiti a reimpostare il mutuatario del tasso di 6,375% fisso 30 anni con un termine / ammortamenti. Ma il mutuatario paga solo 4,875%; quindi, il governo paga / sovvenziona la differenza tra 6,375% e 4,875%.
- Nel corso del successivo 6 anni, il tasso di aumentare gradualmente il mutuatario paga più bassa e l'importo della sovvenzione del governo fino al 6 anni, quando il debitore paga un tasso del 6,375% per la restante durata del prestito.
- L'istituto erogante / gestore ha una sola volta la possibilità di scrivere al largo qualsiasi negativi e ricevere due volte il normale write-off
- Tutte le sanzioni anticipato su questi prestiti sono annullate
- Homeowners ottenere il beneficio di una riduzione di pagamento per i primi 5 anni, e poi un basso tasso fisso per i prossimi 25. Essi arrivare a mantenere le loro case. Le loro case valori (e quartieri) stabilizzare.
- Finanziatori sono in una posizione molto migliore rispetto a se fossero preclusione su questi mutuatari, la stabilità e questo porta al mercato degli alloggi li aiuta con i loro Reo's
- I contribuenti che ricevono beneficio perché questo ha un costo stimato $ 50B si sviluppa su 5 anni, una frazione (1/14th) del costo del piano di $ 700B
Nell'ambito di questo piano, tutti vantaggi. Homeowners travagliata con prestiti ipotecari (ARMI, OARMS e interessi solo) hanno un minore pagamento per i primi 5 anni, e poi un basso tasso fisso per i prossimi 25. Essi arrivare a mantenere le loro case. Testimonianze che sono state responsabili nelle loro scelte e pagamenti ipotecari anche l'esperienza più indiretta, ma non per questo meno preziosi benefici come le loro case 'valori e quartieri stabilizzare ed eventualmente apprezzare. Finanziatori si trovano in una migliore posizione.
Correttamente attuato, questo piano avrebbe aiutare rapidamente stabilizzare il mercato immobiliare. Si ridurrebbe notevolmente Foreclosures, stabilizzare i prezzi e consentire a casa milioni di case americane il loro modo di lavorare dei "capovolto" situazione finanziaria che continuano a perpetuare la nostra spirale discendente. E ad una frazione dei $ 700 miliardi di dollari di costo.
Se pensi che questo suona come una proposta che si potrebbe andare oltre, guarda il sito asolutionthatworks.com testa o al blog http://choosethinking.com/ per maggiori dettagli.
Per ulteriori mezzi di copertura su una soluzione che funziona, check-out in questo articolo di Detroit Free Press o questa intervista con WJR radio di Detroit.
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[...] Gilbert, Chaiman di Quicken Loans, la nazione più grande del prestito online cedente, ha parlato oggi il suo parere reguarding il salvataggio finanziario. Sono ancora della mente di farlo bruciare, ma [...]
Penso che questo sia una terribile PIANO! La casa che ha acquistato casa più di quanto potrebbero permettersi di prestito o accettato i termini che non potevano permettersi dovrebbe essere precluso al momento e perdono le loro case. Le aziende che scommesso dal valore di acquisto della carta dovrebbe essere consentito di non uscire e di business. Imprese e dei dirigenti coinvolti in casi di frode che dovrebbe essere perseguito in tutta la misura del diritto e opportuno dirigenti inviati in prigione.
Sono stanco della bailouts! Let's lasciare libero mercato di lavoro e consentire a cadere i gettoni dove possono!
Mike
Mi fa sempre piacere quando ci indovinare secondo questi piani dopo il fatto della legge. Che differenza fa, se si tratta di un buon piano o no?
Il tuo piano non tiene conto del fatto che l'attuale inventario di Reo la volontà vigore casa prezzi continuare a scendere per i prossimi sei mesi ad un anno. Qualsiasi piano che non ridurre l'attuale inventari in un modo rapido non andrà a buon fine come i prezzi sono in 25:1 leva sulle rive libri.
C'è un sacco di soldi in attesa di acquisire tali attività una volta che il gestore di vendere in massa a tassi che consentono un buon business plan deve essere redditizio. Insentives fiscale può essere utilizzato per convertire la maggior parte di questi in affitto tenendo fuori dal mercato.
Ridurre l'inventario deve essere una parte importante di qualsiasi piano. Su tale base, da soli, il piano ha 0% di possibilità di successo.
Outrage è facile. Capire è difficile. Esorto tutti i naysayers a leggere ciò che può accadere quando "il chip dove cade maggio". Qui ci sono due spiegazioni esaurienti. Si prega di prendere il tempo di leggerli. Questo significa che, Mike.
Who's Afraid of Big Bad salvataggio?
http://www.2000wave.com/article.asp?id=mwo092608
La curva della strada
http://www.2000wave.com/article.asp?id=mwo100308
** Richiedi gestore di questi prestiti per reimpostare il mutuatario del tasso di 6,375% fisso 30 anni con un termine / ammortamenti. Ma il mutuatario paga solo 4,875%; quindi, il governo paga / sovvenziona la differenza tra 6,375% e 4,875% .**
Per quanto riguarda uno degli Stati più colpiti (CA), l'attuale casa prezzo mediano è di $ 650.000 x 1,5% = $ 9750 (costo del tasso di interesse buydown).
** Il finanziatore / gestore ha una sola volta la possibilità di scrivere al largo qualsiasi negativi e ricevere due volte il normale write-off. **
Supponiamo che il patrimonio netto negativo sulla mediana casa sopra è del 30%.
650000 / .7 = 928500 (originario del prestito)
928500 - 650000 = 278500 (cancellare)
278500 (cancellare) + 9750 (buydown) = 288250
Siamo a quasi $ 300.000 per ogni perdita mediano prezzo casa in California. Non so come molte di queste case ci sono, ma solo 100.000 costerebbe 30 miliardi di $. Questo è solo per CA. Ma riguardo agli altri Stati costo elevato?
Per quanto riguarda l'idea di Robert Simpson-"c'è un sacco di soldi in attesa ..." qualsiasi salvataggio non è per gli investitori / proprietari di case scoop fino a contrattare i prezzi.
SoCalGal, è troppo cattivo è necessario registrarsi per la sua newsletter via email per avere le informazioni. Potete tagliare e incollare?
Vorrei iniziare dicendo non mi piace ogni salvataggio, ma ...
Il mandato di riduzione dei tassi di interesse è stata proposta sul forum del sito e ha abbattuto, anche in modo non si sentono male. Tuttavia, per essere più equa mi è esteso a chiunque vuole. Ci sono un sacco di case che hanno fissato i prestiti di cui sopra 6,375% e hanno un tempo difficile. Penso anche una sorta di principio di riduzione del piano di lavoro se, alla casa di vendita di proprietà, la banca è rimborsato in tutto o in parte la riduzione, se c'è un profitto. Si darebbe sollievo casa mentre vivono lì, ma che non sarebbe andato a vantaggio se prima di vendere il mercato gira attorno. E io non vedere ciò che realmente è la differenza tra occupati dal proprietario o investimenti immobiliari / seconda casa. Una preclusione è una preclusione / prestito è un cattivo un cattivo prestito. Sarebbe quasi impossibile sapere se è veramente un proprietario che vi abitano.
Noi tutti abbiamo assistito a poco come le banche hanno "tentato" di contribuire volontariamente immobili negli ultimi anni in modo che i mandati per il momento, se lo desiderano, qualsiasi federale denaro.
Finché non facciamo nulla per le pratiche di prestito prevalenti e non di riforma, il salvataggio è solo un altro bandaid.I vorrebbe vedere due valutazioni per ogni ordine sale.All ammissibili alla valutazione dovrebbe essere a rotazione list.Contract prezzo non dovrebbe essere revealed.Appraisers deve essere all'interno di un 5% spread.Those alla valutazione che sono fuori di diffondere più di 10 volte in un anno dovrà essere abbandonato per un year.We non avere tutti questi valori gonfiati che vengono effettuate a richiesta finanziatori .
verità fino a quando non renderebbero
future ammodernamento atto, questo continuerà a succedere
Attendere ... Quicken prestiti è stato uno dei colpevoli che ha promosso i prestiti che sono ora il problema? Il danno è fatto. Un mercato è in fase di correzione. La ridistribuzione della ricchezza va avanti. Mentre i gestori fanno del loro meglio per fornire la conservazione per la tutela della proprietà del bene da ulteriore calo, gli investitori sono grandi dollari la spesa di acquisto di questi non svolgono attività in contanti. Tali attività sono sempre fissi su, il lavoro è stato pagato, i materiali sono stati acquistati e nella mia zona sono spesso rivenduti a muoversi in condizione. Il lungo processo di preclusione è ciò che consente a questi è svalutato attivi per andare più a sud. Ridurre la burocrazia e tempo di attesa del legittimo Foreclosures modo che possano essere rivenduti al credito degno acquirenti. I soldi recuperati dalla vendita possono essere utilizzati per finanziare nuovi mutui. Abbiamo imparato una lezione di 9 / 11, di cui far paura creare decisioni affrettate. In questo momento di incertezza, si sono pompati al giorno, con le immagini di paura. "Avere paura, essere molto abbiate paura!" Ma come un soldato in questa battaglia, non vedo grandi cose accadere nel libero mercato. Testimonianze che non avrebbe dovuto essere proprietari sono esposti. Coloro che hanno deciso di saltare il passo fondamentale di una casa di avviamento sono ora imparare la lezione del motivo per cui si comincia con un antipasto di origine e il loro modo di lavorare dal patrimonio netto e di esperienze. Tis meglio comprare meno quello che ti puoi permettere, con un potenziale di rialzo per andare in casa dei vostri sogni, solo perché si può. La giornata di pioggia non viene. Finanziatori sono generosa offerta prestito modifica solo se questi delinquenziale mutuatari sarebbe smetterla di nascondersi e di chiamata. Sappiamo tutti che questo metodo si limita a rinviare la enevitable. Anche dopo il generoso prestito modifiche, molte di default o ancora peggio usare la tattica di squat in questa casa malato ottenuto anche più a lungo. Fintanto che le persone sono sempre più anziani, rendendo i bambini, ottenere il divorzio non ci sarà bisogno di un sano per l'edilizia abitativa. Il mercato salirà a riempire questo vuoto. Presto spero, avremo molti dei nostri militari ritorno che sarà l'acquisto di abitazioni. Il mio consiglio, tornare al vecchio concetto di avviamento a casa per il primo acquisto. La sua non dove si vive in 30 anni. La sua non è più come fare, come si spendono i suoi cosa che definisce rendere i ricchi ei poveri di là.
aver gilbert parlare su questo tema è come avere Frank Lucas (American Gangster), andando attorno Harlem e distribuzione di metadone. Sarah Palin sarebbe come dire grazie, ma no grazie. josh cercare sempre qualcuno come rouibini di scrivere un piano di salvataggio per voi, non il CEO di velocizzare, avidi bastardi che avvitato tutti, in primo luogo ....
Dobbiamo imparare dal passato:
Questa crisi è come 1873: la vera grande depressione.
Quando alloggi tuonò e cadde (Europa) e le ferrovie si è rotto (USA). Http://tinyurl.com/3gp6a9
Il risultato è stato uno spostamento del potere finanziario in Europa agli Stati Uniti.
Ora il passaggio dal potere degli Stati Uniti in India, Medio Oriente, la Cina?
- AMD parzialmente mani di Abu Dhabi
- Citigroup back office acquistato da Tata (India)
Chi sarà la prossima?
"Aspetta ... Quicken prestiti è stato uno dei colpevoli che ha promosso i prestiti che sono ora il problema?"
Esattamente a destra! Ecco il mio piano - lasciare queste società che hanno scritto tutti i crediti inesigibili pagare per i danni che hanno creato e inviare i dirigenti in prigione!
Mike
Gilbert è iscritto da Leavenworth questo?
Per quanto riguarda la vedo io, le pratiche di prestito sono stati per lassista. Mi ricordo di aver udito uno particolare mutuante circa un anno fa, o la pubblicità su radio qui in Michigan. Non vado a dire chi, ma è una grande società di prestiti.
Erano fornire prestiti come caramelle ai bambini presso il negozio. Ora, qui ci sono. La parte migliore è che le persone che ci nei guai, compreso il governo., Stanno cercando di risolvere il problema. Interessante?
La parte peggiore di tutti è che gli investitori immobiliari e agenti hanno un tempo estremamente difficile ottenere la fiducia e la credibilità delle persone. Gli ultimi anni sono in rovina per loro.
Ho scritto un post sul mio blog su di esso e ha creato un concorso per aiutare a vicenda. Persone sono state commentando su di esso e venire con alcuni ottimi modi per migliorare la credibilità e la fiducia. Il concorso si conclude questa sera, ma il premio è ancora lì.
Pietro
Come su un piano per tutti coloro che sono stati effettivamente responsabile? Se avete acquistato una casa che si può effettivamente permettersi, usato un acconto e ha acquisito una casa utilizzando un mutuo che in realtà sono stati in grado di beneficiare di espedienti, senza, quindi il tuo prestito sarà perdonato. Probabilmente non avrebbe molto per tante persone che possono beneficiare. Invece abbiamo premiare coloro che sono stati totalmente irresponsabile, ma questo è un anno elettorale e il muco a Washington necessità voti. E 'disgustoso. I detenuti sono veramente in esecuzione in materia di asilo, quando un piano di questo tipo potrebbe anche essere proposped. Che cosa è accaduto in questo paese?
Perché non è sufficiente aggiungere la porzione non corrisposto il saldo del prestito, sì, come un neg sono, solo fisso, e forse ammortizzare oltre 35 anni.
Questo avrebbe un costo non i contribuenti, e che potrebbero essere offerti a tutti i titolari di mutui ipotecari e homebuyers come un nuovo prodotto.
Posso avere un trattamento termale?
Mi piace il piano, ad eccezione di una parte. Perché il governo dovrebbe sovvenzionare la differenza temporanea tra il tasso di interesse e la finale dei tassi di interesse. Le banche che hanno scritto i prestiti dovrebbero adottare questa perdita. Essi non hanno bisogno e non il governo a farlo. Le banche sono troppo arroganti per ammettere la loro screwups quindi svolta una piccola perdita in una catastrofe.
Sono riluttanti a sostenere tutto ciò che
a) Bails fuori casa in mora-70% dei quali LIED su loro domanda per ottenere il prestito, e 5 milioni dei quali sono in questo paese e quindi ILLEGALMENTE documento commesso la frode, il furto di identità, o un certo grado di entrambi in combinato disposto con l'ipoteca frode per ottenere prestiti.
b) Bails di finanziatori che hanno fatto la suddetta prestiti
c) le parti Bails proprietari di cui sopra, che nei periodi di contato loro profitto privato di guadagno e che ora vuole socializzare le perdite.
d) Bails cui le istituzioni finanziarie che hanno acquistato i titoli garantiti da ipoteca, derivati e altri strumenti da traballante prestiti
e) i pensionati che allevia cieca fiducia con i loro altri soldi, e che il pagamento deve essere maggiore attenzione
f), sposta l'accento da quelli responsabili.
Il suddetto piano di sopra. In breve, non c'è assolutamente alcuna giustificazione per l'uso del Tesoro degli Stati Uniti per risolvere il problema. Prima o poi andremo a mangiare questo. Ciò trilioni di dollari di ritocchi è solo calci il possibile lungo la strada. Il prossimo grande fallimenti sono la sicurezza sociale e Medicare. Il governo è stato da questi programmi di assunzione per gli anni che utilizzano i fondi presi a prestito per mascherare la vera dimensione del disavanzo e del debito pubblico federale. Perdonatemi se mi trovo questa proposta come auto di servizio come le altre governo salvataggio idee.
Va inoltre osservato che l'unica ragione che stiamo avendo questa conversazione è a causa di ciò che non può essere etichettato malcostume giudiziario da parte della Corte Suprema durante l'ultima grande crisi economica del nostro tempo sotto Hoover / FDR.
Le specifiche malcostume mi riferisco è deliberata errata interpretazione del cosiddetto "benessere generale" clausola nella Costituzione. La maggior parte americani sono completamente all'oscuro del fatto che il più alto diritto nella terra, la legge su cui tutti gli altri-il resto è la Costituzione. E che la maggior parte di ciò che fa oggi il Congresso, tra cui il "sociale programmi" di spesa che comprende il 65% di multi-trilioni di dollari del bilancio federale, non è autorizzata dalla Costituzione.
Abbiamo ricevuto questi programmi, bailouts, il benessere individuale e aziendale, e una miriade di altre proposte di spesa e la spesa in quanto la Corte, una volta su un tempo per la politica liberamente interpretate le parole "benessere generale" in via generale e senza riguardo per il loro intento originale / significato.
James Madison, l'indiscusso "padre della Costituzione" ebbe a dire in materia di "benessere generale": "Per quanto riguarda le due parole" benessere generale ", ho sempre considerato come qualificata dal dettaglio dei poteri ad essi collegate. Per tenere in un numero illimitato di senso letterale e sarebbe una metamorfosi della Costituzione in un personaggio che vi è una serie di prove non è stata contemplata dai suoi creatori. Se le parole in modo facilmente ottenuto un posto nella sezione "Articoli della Confederazione," e ha ricevuto così poco preavviso nella loro ammissione nella presente Costituzione, e conservati per un tempo così lungo un silenzioso posto in entrambi, la spiegazione è più bello, che le parole , in subordine, di senso o non senso di tutto, era il primo significato dato per scontato. "
e, nel 1794, quando il Congresso $ 15.000 stanziati per l'aiuto dei francesi rifugiati che sono fuggiti da insurrezione di San Domingo a Baltimora e Philadelphia, James Madison stava sul pavimento della casa di opporsi dicendo: "Non posso intraprendere per porre il dito su questo articolo della Costituzione che ha concesso il diritto al Congresso di disperdere le, di oggetti di benevolenza, il denaro dei loro elettori ".
E ...
"Congresso non ha poteri illimitati di fornire per il benessere generale, ma soltanto quelle espressamente elencate."
Con questo salvataggio il solo veramente liberi nazione sulla terra ha capitolò. La cosa peggiore è che la nostra Costituzione negoziati per una soluzione che non è nemmeno di andare a lavorare. Global iper-inflazione prossimo. Totale collasso economico che segue.
Mi fa sempre piacere quando ci indovinare secondo questi piani dopo il fatto della legge. Che differenza fa, se si tratta di un buon piano o no?
C'è un sacco di soldi in attesa di acquisire tali attività una volta che il gestore si s li vendono alla rinfusa, a tassi che consentono un buon business plan deve essere redditizio. Tasse
Gli incentivi possono essere utilizzati per convertire la maggior parte di questi in affitto tenendo fuori dal mercato.
Vi è un altro link sotto la Pockets sito Bigger Bigger Pockets http://themortgageinsider.net/mortgage/interest-only-mortgage-hucksters-compound-mortgage-crisis/
Rende un buon letto di Quicken Loans.
L'ultima cosa che il suo piano che mi colpisce come strano o sbagliato. Egli propone tre tipi di ipoteche. Il primo è quello della ARM senza cappuccio. Sono un broker di mutui ipotecari e io non sono a conoscenza di alcuna ARM's che ho la possibilità di vendere da banche che non hanno i cappucci. Se ho sbagliato in questo per favore fatemelo sapere.
Per fare in modo che non tappo deve essere un party privato o proprietario trasportare. Poi si torna alla questione morale Hazzard.
Il salvataggio del salvataggio
A Real Estate / Mortgage Broker della prospettiva ... (estratto da un articolo che ho scritto)
Stabilizzare i prezzi degli alloggi è ampiamente accettato dalla maggior parte degli economisti, come il modo migliore per risolvere il persistente recessione e potenziale depressione. Utilizzando lo stesso $ 700 miliardi di dollari, la maggior parte degli attuali e in attesa Foreclosures del paese potrebbe essere evitato utilizzando più pratico piuttosto che strategie politiche. Se il passato è prologo, dal finanziamento di un Homeowners Refinance legge, simile a quello utilizzato durante la Grande Depressione, si potrebbe moltiplicare l'efficacia del piano di salvataggio attuale. Tuttavia, questa volta potrebbe essere ipoteche a casa in una posizione subordinata privilegio.
Ad esempio, le banche potrebbero essere una proficua alternativa alla preclusione da modificare l'importo del loro nonperforming mutui al 80% del valore corrente, con proprietà di un nuovo gestibile a tasso fisso e condizioni di pagamento. L'incentivo potrebbe essere realizzato mediante la distribuzione il 10% di vincita in denaro a qualsiasi vincolo esistente titolari, in cambio di una riduzione del 20% del vincolo sulla casa di proprietà. In qualità di ex ipotecari e immobiliari intermediario che negozia attualmente scontati ipotecario vincite, posso dire con fiducia che la maggior parte delle banche preferiscono questa strategia di preclusione.
Contemporaneamente attaccando il crescente surplus di abitazioni disponibili, in modo simile prestito norme potrebbero essere disponibili ai singoli interessati per l'acquisto di una casa. Il dilemma della politica sottolineando che questo "salvataggio" equo e redditizio potrebbe essere presentato nel modo seguente: i singoli partecipanti che perdono la loro capacità di ricevere crediti d'imposta per gli interessi pagati per la loro primaria ipotecario. Invece, tale importo sarà accreditato verso il vincolo del 20% detenuta dal governo. Con la media ipotecario essere inferiore a $ 250.000, più di 20 milioni di case potrebbero essere salvate o acquistati utilizzando la stessa $ 700 miliardi. Sistematicamente, questo sarebbe significativamente inferiore le rate del mutuo ipotecario, aumentando il flusso di cassa delle famiglie, in modo da stimolare direttamente l'economia attraverso una maggiore potere d'acquisto dei consumatori.
L'aumento reale potere d'acquisto rispetto al prestito potenza economica stratega che alcuni chiamano "lotta contro il congelamento del credito", è un migliore approccio a lungo termine per il mantenimento di un'economia produttiva.
Dopo aver riconosciuto che le principali banche d'investimento che mascherato questi i titoli garantiti da ipoteche per tanti anni hanno omesso o convertiti in più imprese regolamentate, il impropriamente gonfiato la fiducia degli investitori è l'unico altro grande immateriali deficit affliggono l'attuale crisi finanziaria. Il salvataggio sembra essere più incentrato sulla ri-gonfiare che si occupano di fiducia con il catalizzatore provocando la deflazione. Individuando alternative migliori, è giusto dire che la scelta del momento, l'entità e la metodologia del Piano di salvataggio non riflettono il suo proporzionalmente obiettivo di stabilizzare l'economia immediatamente.
Credo che questo piano è buono. Tecnicamente, aumentando gli investimenti autonomi, beneficiate dal effetto moltiplicatore e quindi aumentare il PIL è di oltre il vostro investimento. Questo è fondamentale microeconomia.
Questo è un momento di crisi che deve essere soddisfatta con un fresco e il livello di testa e non più "business as usual basata esclusivamente su avidità. Vi è una soluzione che aiuterà alcuni senza salvataggio temporaneo chiamato venditore finanziamento.
Come detto, il presidente Bush ha firmato la legge in accesi dibattiti pacchetto finanziario di salvataggio. Sembra che si stabilizzare Wall Street e il sistema bancario, anche se non è senza problemi. E sono sicuro che risolverà mercato immobiliare che sta andando verso il basso.