Guarda il video A Must Se volete Master Il Telefono!

Alright. La settimana scorsa sono stato a New Orleans e ti ho detto che avevo intenzione di mettere $ 800 su un giro di tavolo della roulette per il "divertimento di esso". Allora ero in Harrah's Casino e non sono riuscito a capire se ho voluto mettere il denaro sul rosso o nero. Il mio amico ha detto nero e ho detto rosso. Infine, sono andato fino a due ragazze e le ha chiesto se gli piaceva meglio di colore rosso o nero. Hanno detto rosso, in modo che ciò che ho deciso di fare. Ho camminato fino al tavolo e mettere giù $ 800 e il concessionario mi ha dato 8 nero chip. Poi ho messo tutte le 8 gettoni sul rosso, e il concessionario filata la palla intorno alla ruota. Let's solo dire come la palla gira intorno è stato il mio cuore sentivo come se si trattasse di andare a esplodere fuori del mio petto. Che adrenalina è stato. Ebbene, la palla è atterrato sul rosso numero 5, BOO-YAH, ho vinto!

Come sto raccogliendo i miei $ 1600 una delle ragazze si avvicinò a me e mi ha chiesto un taglio. Apparentemente, le due ragazze mi aveva seguito la tabella per vedere la puntata mi ha posto. Ho riso a lei quando ha chiesto un "taglio" e ha iniziato a ricevere brutte e persistente. Allora ho detto forse mi prende la sua a cena o qualcosa (la parola "forse" significato quando si blocca su un inferno). Questo pazzo ragazza ha iniziato a dirmi che il suo fidanzato e lui stava appena fuori del carcere e l'altra ragazza carillon, dichiarando che il suo fidanzato è stato uscire di galera, questo fine settimana. Ho detto che non era la sua ottenere un dime su di me e lei finalmente andò. Tuttavia, sono stato in attesa di essere shanked al tavolo da craps più tardi quella notte (che per fortuna non è successo).

Non si conosce il trucco per soldi?

Se non siete mai stati a New Orleans I highly recommend it. Specialmente se ti piace il blues e jazz e di cibo delizioso. Okay. Ora a casa per questa settimana. Vai a Amazon e ottenere il libro "Il trucco di denaro sta riscontrando un qualche" di Stuart Wilde. Stai rapporto con il denaro non sarà più lo stesso. Vi renderete conto ci sono là fuori infinito di dollari, ed è per questo che se avessi perso il $ 800 non sarebbe stato quello di un grande affare.

Per saperne di oggi per dare un venditore offre più il telefono

Ecco casa # 2 per voi. Ho appena registrato un nuovo video mentre ero a New Orleans di me pitching una soluzione ad un venditore. Vedrete come ho offrono denaro e anche la mia offerta l'opzione di locazione. Se sei seriamente diventando successo hai bisogno di guardare l'intero video. Potrai imparare la script che mi hanno fatto un sacco di soldi nel corso degli anni. Ed ecco la buona notizia. Solo il 5% di voi sono in realtà andare a guardare il video, ed è per questo che sto dicendo sempre le persone non c'è nessuna concorrenza. Tutti vogliono essere ricchi, ma solo il 5% di persone che effettivamente agire.

Quindi, ora guardare il video:

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L'aspetto più importante è investire di appartamento hanno la capacità di individuare un appartamento edificio che offre la possibilità di mostrare un proficuo ritorno sul suo investimento. E 'quasi impossibile per la realizzazione di un profitto in un appartamento se si paga troppo, perché quando si versa un importo eccessivo di acquistare l'edificio sarà il finanziamento di un maggiore quantità di denaro. L'ipoteca pagamenti e spese di manutenzione sulla vostra proprietà mangiare tutti i vostri profitti. La chiave per appartamento investimento redditizio è quello di trovare "a diamante grezzo" opportunità che altri investitori sono passati da. Hai bisogno di essere alla ricerca di appartamenti brutto anatroccolo che hanno una qualche forma di cosmetici carenza che può essere riparato a buon mercato, in tal modo valore aggiunto rapidamente alla costruzione di appartamento.

Ecco un elenco delle caratteristiche che si dovrebbe cercare appartamento quando investono:

1. Un tasso di occupazione molto elevato. Se vuoi investire in edifici che hanno un tasso di occupazione tra il 98% e il 100%. Alto tasso di occupazione significa che gli affitti siano raccolti sono probabilmente inferiori a quelli del mercato, che è il motivo per cui gli inquilini sono scegliendo di soggiorno. Se vuoi inserire un elevato tasso di occupazione che risale a 24 a 36 mesi. Queste informazioni possono essere verificate in affitto rotoli.
2. Antico e di servizio che le finestre non si aprono o si chiudano correttamente. Windows può essere sostituito facilmente e veloce aggiungere valore al palazzo da una maggiore efficienza energetica e migliorare l'estetica.
3. Infissi in luce le aree comuni che sono a carico del proprietario. La maggior parte dei bulbi di oggi può essere sostituito con l'energia alternative efficienti.
4. Minime tariffe rispetto a simili proprietà nella stessa zona. Cercare un appartamento edificio che ha un alto tasso di occupazione per tre anni consecutivi. Gli inquilini che non allontanarsi sono probabilmente soggiorno per approfittare del basso del mercato degli affitti.
5. Poveri di proprietà dei cosmetici. Se vuoi inserire vernice peeling che è fuori delle mura, le scale che hanno bisogno di riparazione, e di rotture di mobili nelle aree comuni, coperto e unkempt paesaggistica, bidoni di spazzatura che sono pieni o sovrabbondante, superate le attrezzature di lavanderia e di rotture. Cosmetici riparazione può essere facilmente fissato e dovrebbe aggiungere valore al istante il vostro investimento.
6. Obsoleti e usurati cucine o bagni. Se vuoi inserire crackizzati countertops e vanità, stufe che sono più di dieci anni, forte di frigoriferi, luce arrugginito infissi, vecchi ventilatori a soffitto e superata piastrelle. Tutti questi aspetti sono anche cosmetici e sono facilmente migliorata.
7. Un quartiere dove le altre proprietà sono ben conservati e sono in condizioni migliori. Idealmente, si dovrebbe cercare di individuare un appartamento edificio in una zona dove la maggior parte dei beni immobili è unica famiglia. Home proprietari generalmente meglio prendere cura di loro proprietà e l'orgoglio di proprietà mostra, attraverso l'aumento dei valori immobiliari.

Photo credit: jhetzel

Per il pagamento anticipato o non pre-pagamento che è la questione!

Se 'tis nobile nella mente ... ok, io non sono un grande Shakespeare "guru", ma io ho voglia di fare un mutuo finanziamento guru.

Oggi voglio parlare di se è una buona idea di pagare in anticipo l'ipoteca o meno. Sarò utilizzando alcune informazioni da uno studio economico dalla Federal Reserve. Per quelli di voi che amano "veramente lì" lo studio è stato pubblicato dalla Fed di Chicago nel 2006, chiamato "Il commercio tra ipotecario e imposte differite Prepayment Retirement Savings" Qui è un collegamento.

Ci sono alcuni concetti chiave che mi piace ricordare, quando ho chiesto a questa domanda (che è una partita) quando aiuta homeowners prendere questa decisione.

1. Home equity ha un tasso dello 0% di rendimento (di fatto il valore di quelle di dollari nella seduta di inattività proprietà effettivamente perde valore a causa di forze di mercato come la svalutazione e l'inflazione). Quello che voglio dire è che da casa o da aumenti di capitale si paga te indietro principale o come una funzione della proprietà apprezzare. Se si dispone di un prestito 100.000 $ nei confronti di una proprietà del valore di $ 100,000 (100% VTL) o si dispone di un prestito contro $ 10.000 $ 100.000 la stessa proprietà (10% VTL), se si apprezza da dire il 10% in un anno, il guadagno netto è lo stesso : $ 10000.
2. Interessi ipotecari è semplice interesse e investire il denaro si è compoundizzazione. Che cosa significa questo? Ignorando completamente le implicazioni fiscali per il momento, diciamo che si sta pagando il 7% su un solo interesse $ 100000 prestito (come la maggior parte della HELOC sono per i primi 10 anni) Il costo del lavoro (di più su questo in un secondo), su che capitale per il primo anno è di $ 7000. Ora, diciamo che si ha che $ 100000 e investito e sono riusciti a guadagnare il 5% su tale prezzo. Così hai guadagnato $ 5000. Così si finisce con - $ 2000. Non è un buon affare giusto? Ma appendere, in 2 anni che si sta guadagnando il 5% su $ 105000 o 5250 e si sta ancora pagando solo $ 7.000 l'anno di interesse. Anno 3, si stanno ancora pagando $ 7000, ma si guadagna il 5% su $ 110250 o $ 5512,50. Il Punchline è che se questo calcolo è stato eseguito per 30 anni si sono guadagnati una rete (interessi maturati interessi pagati) di più di $ 200.000 (ammettendo che la tasso di interesse che rimane costante HELOC della non-si basano sul tasso primario che è il tasso di fondi alimentati 3%. Il tasso di fondi alimentati cambiamenti come la Federal Reserve solleva e abbassa i tassi). Questa strategia funziona veramente il migliore se si ha un tasso fisso per 30 anni per togliere il rischio di tasso di interesse. Se il prestito è amortizing, l'interesse che si paga effettivamente diminuisce ogni anno, mentre l'interesse si guadagnano cresce ogni anno. Inoltre devono essere in grado di effettuare i pagamenti sui mutui comodamente. Tutti i composti di interesse nel mondo non fare alcun bene se non possono permettersi di effettuare i pagamenti. Si prega di tenere a mente, questo è un esempio molto semplice. Ci sono interi libri scritti su questa idea.
3. Tutto nella vita è finanziato al 100%. Ciò significa che vi sia pagamento di un costo del lavoro che è il costo del lavoro di qualcun altro di capitale (in questo caso il tasso ipotecario) o si auto-finanziare e pagare un costo opportunità. Un modo semplice per concettualizzare costo opportunità è il seguente: ogni volta che si gira a sinistra, si nega la possibilità di te, svoltare a destra. In questo contesto, ogni dollaro si mette in casa è un dollaro che non devi pagare gli interessi, ma è anche un dollaro che non si può guadagnare interessi su. Il costo opportunità si estende anche al rischio di perdita di posti di lavoro o di pregiudizio (come abbiamo discusso nel post Ron accennato nella sua risposta), in modo non vi sono "strati" di rischio quando si tratta di stabilire costo opportunità.
4. Quando si detrae interesse (assumendo che non sono soggetti a AMT), lo fate a vostro reddito imponibile staffa (può essere tanto quanto il 35% federale). Per coloro che sono molto orientate dettaglio, è possibile leggere tutti circa la deducibilità dei mutui ipotecari interesse Pubblicazione 936 del codice interno entrate. Ecco un link: www.irs.gov/pub/irs-pdf/p936.pdf Quando si guadagnano gli interessi sugli investimenti e lasciare i soldi lì per almeno 1 anno e un giorno, si paga a lungo termine plusvalenze. La cima plusvalenze aliquota è attualmente del 15% (dopo il 2010 cambiando per fascia superiore del 20% a meno di modifiche apportate dal Congresso). Cosa significa questo? Beh, diciamo che si sta pagando un tasso di interesse del 7% e si è in alto reddito fiscale staffa, il tasso effettivo di pagamento al netto delle imposte è: 4,55%. Let's ulteriormente supporre che si può guadagnare il 7% in un investimento, che sono tassati a plusvalenze tassi. Il tuo tasso di rendimento effettivo al netto delle imposte è: 5,95% diffondere una positiva del 1,4%. Che potrebbero non sembrare molto, ma aggiunge il 30,77% a un tasso di rendimento interno. Questo è piuttosto buona nel mio libro. Tieni presente che si tratta di un semplice esempio, è semplicemente destinato a illustrare un concetto complesso conosciuto come l'arbitraggio fiscale.
   
   DISCLAIMER: Le aliquote effettive possono essere più o meno il proprio personale e fiscali situazione può essere diversa al proprio consulente fiscale per assicurarsi sempre che il mio pazzo retorica che effettivamente si applica a voi nel mondo reale.

5. Qual è il significato del debito libero? E 'avere assolutamente alcun credito o è sufficiente che hanno attività in tasca sinistra per pagare le passività in tasca il vostro diritto, in qualsiasi momento. In altre parole, se si dispone di 100.000 $ in liquidità e un $ 100000 ipotecario. Se sono effettivamente liberi di debito o su quello che mi piace fare riferimento ad un tuo "Punto Libertà", che è il punto in cui la vostra attività sono uguali ai vostri debiti. Data l'incertezza del futuro, io personalmente piacerebbe avere il denaro contante (se possono permettersi i costi del lavoro comodamente) in tasca, piuttosto che in casa mia, se, ad esempio, cambiare gli orientamenti di prestito e non sono più in grado di rifinanziare per ottenere il denaro , perdo il mio lavoro, ho ferito e non può funzionare, o casa valori goccia. Se il valore della vostra casa scende al di sotto di cui l'ipoteca è equilibrio e si sono separati di cassa, è possibile coprire il deficit, se avete bisogno di vendere, e forse hanno anche guadagnato un po 'di interesse lungo il percorso. Se il denaro è a casa vostra, è la ricchezza che hanno perso fino a quando i valori di ritorno al loro livello precedente ricordare, gli utili non sono utili fino a quando non vengono realizzati.

Ora, se l'avete fatto pagare il tuo HELOC, che permetterebbe di salvare i pagamenti di interessi che su $ 10000. Al 6,49% nell'ipotesi di un solo pagamento di interesse, si potrebbe risparmiare $ 54.08/month. La domanda è: hai bisogno di risposta è "non che $ 54.08/month tratto il mio budget?" Come ho detto prima, una HELOC non è un tasso fisso (anche se molte volte è possibile fissare alcune parti del vostro equilibrio, ma che si discuterà a un altro tempo), quindi se i tassi sono andati a dire il 10%, si avrebbe un costo che si 83.33/month $.

Linea di fondo è che non vi è alcuna risposta giusta

Ogni individuo ha finanziari diversi e le diverse filosofie rischio tolleranze. È necessario decidere cosa è meglio per te. Molte persone prendono decisioni circa la cosa migliore da fare semplicemente sulla base di "saggezza convenzionale", piuttosto che i fatti economici. Il problema è che la saggezza convenzionale leggi fiscali cambiamento, cambiare stili di vita, e il valore di un dollaro modifiche. Speriamo che le nostre conversazioni attraverso il Bigger Pockets, possiamo aumentare la nostra IQ finanziaria in modo che possiamo prendere decisioni razionali su come utilizzare al meglio il nostro duro guadagnato contanti.

In superficie, l'immobiliare è un terribile investimento. Con il noleggio proprietà che si hanno a che fare con gli inquilini, i posti vacanti, la manutenzione e la riparazione, assicurazione, tasse e così via. E 'decisamente elevato di manutenzione rispetto a titoli, obbligazioni o altri investimenti. Il tasso di rendimento non è così grande sia. Se si paga $ 100,000 per una proprietà che gli affitti a $ 1000 al mese o $ 12.000 l'anno, non sembra tanto male. Ma cosa dire di tutte queste spese? Che possono facilmente il 40-50% del canone di ogni mese. Ora il ritorno può essere fino a circa il 6% della cifra investita.

È fare ottenere alcune agevolazioni fiscali quali l'ammortamento. Ma l'ammortamento è recuperata quando si vendono così, nel migliore dei casi, si tratta di un temporaneo vantaggio. Tutte le altre detrazioni solo significa che avete perso i vostri soldi e sono autorizzati a utilizzare per compensare la perdita di reddito, che è veramente un vantaggio? Sicuramente c'è apprezzamento, giusto? Apprezzamento è un premio, non un diritto. Che cosa succede se il mercato immobiliare non apprezzare (articolo) per un tempo molto lungo? Se si guarda al lungo termine, l'apprezzamento degli immobili si trova che, per la maggior parte, specchi d'inflazione. Allora, perché nessuno sarebbe investire nel settore immobiliare? Leva.

Avrete anche l'utile netto ha assunto a $ 550/month (oggi di dollari)
Totale guadagno = $ 34.392
Reddito = $ 66.000

Totale = $ 100.392

Leva Acquisto - $ 400.000
Valore in 10 anni - $ 537.567

Ipoteca Saldo - ($ 274.600)
Reddito = $ 0 (reddito utilizzato per pagare mutui ipotecari)

Guadagno netto = $ 182967 (principale include la riduzione dei mutui ipotecari)

L'acquisto in contanti il vostro denaro è raddoppiato in dieci anni, con una combinazione di reddito e di apprezzamento. Il rendimento complessivo è stato di $ 100.392 oltre il periodo di dieci anni.

Nella leva di acquisto si è utilizzato lo stesso prezzo per ottenere un rendimento complessivo di $ 182, 967. Questo è più di 82% in più utilizzando la stessa quantità di denaro per iniziare. Naturalmente, ci sono tutti i tipi di variabili che possono influenzare negativamente la redditività, questo esempio è utilizzato per illustrare un punto.

The Dark Side
Come il recente crollo dei prezzi immobiliari ha dimostrato, è una leva doppia punta la spada che taglia in due sensi. Proprio come i profitti sono ingigantiti, lo sono anche le perdite. Se usiamo lo stesso $ 100000 casa come un esempio e assumere un calo del 25%, è facile vedere il male usando leva. Se si paga in contanti e il prezzo scende al 25% avete ancora il 75% del suo investimento. D'altro canto, se è stato acquistato con un acconto del 25% e il 25% ha subito un calo dei prezzi, l'intero investimento è stata spazzata via.

L'uso eccessivo della leva è quello che ha causato la bolla edilizia abitativa, in primo luogo, e anche ciò che hanno portato alla sua caduta finale. Quando viene utilizzato con saggezza leva è un potente strumento. Usato errato può essere devastante.

Dammi una leva abbastanza lunga e un punto d'appoggio su cui è posto, e mi si sposta il mondo. - Archimede

Come prova del fatto che si continua a fornire un servizio necessario per il settore immobiliare on line di spazio, la stampa ha ancora una volta venuto a scrivere sul nostro sito. BiggerPockets.com avuto un grande writeup in primo piano oggi (Domenica) Denver Post (con un bel foto del vostro veramente!) che speriamo vi check out:

Immobile a casa gli investitori sul sito web

Grazie a tutti per il continuo sostegno!

Così, a poche settimane indietro ho scritto un post "How Far Can Down miei risparmi Go Down Per un pagamento" a discutere quanto prima volta a casa hanno bisogno di acquirenti in banca per un pagamento. E ho ricevuto una grande pochi commenti. Uno in particolare ha chiesto, "Cosa è successo a 15 - 20% di capitale ...?"

Questo mi ha pensare. Con i prestiti FHA consentendo solo 3,5% di pagamenti in casa acquisti, questo è troppo bassa? Come risparmiare i soldi per un pagamento sulla nostra prima casa, ma dobbiamo al fine di contribuire maggiormente al nostro pagamento - eventualmente, per l'importo del 20% verso il basso?

Sidebar: Un nostro amico è stato superiore al nostro appartamento e abbiamo discusso a casa acquisti. Quando ha comprato la sua casa 3 anni fa, ha messo giù 30K. Ora ... sulla base del nuovo valore della loro casa, se si voleva vendere they'd essere capovolto. 30K che è praticamente scomparso.

Quindi, ecco la mia domanda. Con più di forza lavoro del paese di cui al rapido tasso di sbattere e apparentemente alloggi ulteriori valori in campo, è ancora saggio a mettere giù il più grande possibile di pagamento nella vostra casa? Potrebbe essere una migliore decisione finanziaria a mettere giù il 3,5%, e di mettere l'importo residuo in un luogo sicuro interesse portanti conto - anche un CD - fino a vendere la casa? Oppure, se la casa ha bisogno di riparazioni, poiché HELOCs non sono più disponibili è migliore per preservare il vostro denaro solo in un basso interesse a guadagnare conto di risparmio in modo da poter garantire che avete qualcosa da trarne.

Gli inconvenienti

Suppongo che sarebbe PMI fattore nella decisione. PMI potrebbe essere più elevato con un basso pagamento. Come quando un acconto del 20% eliminerebbe completamente PMI pagamenti.

E il vostro tasso di interesse potrebbe fattore nel vostro pagamento decisione. Alcuni finanziatori responsabile dei tassi di interesse più elevati per i grandi importi di prestito. Ma, ecco un'altra sfida: Potrebbe essere più vantaggioso per l'acquisto di punti per comprare in anticipo il vostro tasso piuttosto che contribuire con una pesante pagamento? In particolare quando tale pagamento potrebbe dissipare abbastanza velocemente.

Un altro pensiero: Okay, cosa succede se la tua casa valore declino al di là del suo 3,5% di anticipo e avete bisogno di vendere. Stai rovesciata, ma ora, ad un livello ancora maggiore di quello che sarebbe già stata lei aveva contribuito una maggiore anticipo. Con un maggiore anticipo, si avrebbe anche rotto almeno. Mi sento. Ma supponiamo di inserire un ulteriore 6,5% in un CD (o qualcosa di simile), e hai guadagnato un buon ammontare degli interessi su di esso durante il tempo che hai vissuto nella vostra casa. Hai ancora il denaro per portare a termine la tabella a rompere anche, ma ora che avete di più grazie agli interessi che hai guadagnato. È stato ne vale la pena?

Al momento il numero di potenziali clienti a casa prestito voltò le spalle per un valore di valutazione non è sufficiente a fare di me almeno sollevare la questione.

Francamente, non ho le risposte. I tassi di interesse, valori e casa ipoteca pagamenti mensili sono basate su una miriade di fattori che possono variare la vera risposta su un caso per caso.

Detto questo, se sei un primo tempo a casa ... o acquirente, anche se hai venduto che stai a casa e si sta muovendo per una nuova, il mio obiettivo è quello di suggerire almeno la matematica si basa su la tua situazione. Pesare le opzioni: importo superiore prestito con somma forfettaria importo conservato in una cassetta di sicurezza, FDIC sostenuta conto fruttifero di interessi, o più in basso di prestito con un più alto importo versato pagamento direttamente in casa.

È il tasso di interesse e di pagamento mensile PMI sufficiente per controbilanciare la sicurezza di sapere esattamente dove è il vostro denaro? Sapere esattamente quanto avete? O è ancora migliore di investire di più nella tua casa?

Mi interesserebbe sapere cosa pensi. Se vi trovate facendo i calcoli matematici, ti invitiamo a condividere i tuoi commenti ed i risultati!

C'è una pletora di speculazioni circa il ronzio di Wall Street, con il tema centrale è Bank of America (NYSE: BAC) la nostra nazione più grande e il più grande banca ... "pulite superiore" della crisi finanziaria di acquisto sia Merrill Lynch e Countrywide Home Loans, prima di crollo ... sta per arrivare "ripreso" da parte del governo.

Oh mio Dio!

Il cielo è in calo ... il cielo è in calo.

Ognuno sembra che questo potrebbe provocare il fallimento del "tutto il sistema bancario" (brano che sentito prima) e di segnale per il mondo la nostra moneta e il debito pubblico non sono un valore di azienda.

Bloomberg in una relazione, Paul Miller, analista di Friedman, Billings, Ramsey Group Inc ha detto,

"Hai avuto modo di nazionalizzare le banche," ... "Siamo oltre il punto di deposito, e il governo sta prendendo piccoli passi".

Tonnellate di salvataggio di denaro ... Per cosa esattamente?

Bank of America è stato uno dei primi recipeints di almeno $ 25 miliardi di salvataggio tarp prezzo dello scorso anno. Quest'anno sono stati più di recente dato assistenza sotto forma di un altro infusione in contanti di $ 20 miliardi di euro e un piano di $ 118 miliardi di perdite di carico off-in ipoteche, prestiti aziendali e derivati di Uncle Same.

Tutto questo enorme quantitativo di governo aiutare ... .. verificare che CONTRIBUENTE aiutare ... e continua a magazzino CCB libera $ 5 al di sotto di questa settimana!

Abbiamo avuto a "nazionalizzare" il GSEs, Fannie Mae e Freddie Mac, perché, per decenni, abbiamo dato uno "implicita ', ma ancora significativo di garanzia su tali MBSs ad ogni banca centrale in tutto il mondo per arrivare a comprare il nostro debito. Inadempiente su che veramente essere un segnale per il mondo a smettere di essere i nostri banchieri.

Locazione BofA non sarebbe neppure avvicinarsi ad avere lo stesso effetto a ciò che voi udite.

Non nazionalizzato ... Let Them essi non

Non "prendere sopra", non lasciarli soli ... ... qualunque file fallimento. Tutti sanno di avere un bilancio pari a zero in ogni caso ... è per questo che ci è andato a magazzino seminterrato.

Come molti altri miliardi di dollari per contribuente vuole buttare giù un ratto buco solo per salvare un "marchio" ... un marchio a che?

La terra non si è fermata quando rotativo IndyMac è morto ... o una qualsiasi delle decine di omesso banche regionali, in modo ciò che è buono per l'oca è buono per la Gander.

In questo caso, penso che potrebbe a buon segnale per il mondo, che quando si fanno delle ossa teste errori come l'acquisizione di un'impresa di investimento che perde $ 15 miliardi di un quarto e il cui amministratore delegato spende $ 1,2 milioni su un ufficio ristrutturazione nel mezzo di una banca crisi, è necessario anche a morire ...

NON Segretario del Tesoro per il salvataggio

Quindi, signor Giethner, il primo vero e proprio movimento, come Segretario del Tesoro, dovrebbe essere quello di far fallire Bank of America. Vedo questa settimana si resistito l'idea di un aggregatore banca che ho pensato è stata una terribile idea ... così almeno so che lei è in grado di leggere.

Leggi ... e questo non salvataggio BofA. Essi non sono "too big to fail" ... sono troppo stupida per sopravvivere.

Certo, il suo predecessore gettato un fascio di pasta a loro, centinaia di miliardi di fatto. Ma ha lavorato per Bush. Noi ci aspettiamo che da "quei ragazzi". Non fare il suo errore. Fate sapere al mondo non è "business as usual", presso il Tesoro.

Lasciarli morire!