Mortgage mercados piorou na semana passada sobre os saltos de fracos dados econômicos e corporativos uninspiring ganhos.

Mortgage taxas subiram para a segunda semana, em uma fila. Eles estão agora mensurável superiores ao ponto baixo set 3 semanas atrás.

Para hipotecário taxa compradores, apesar de, na semana passada, o mais importante histórias não eram necessariamente da semana passada, a maioria relatou histórias; a mais óbvia das quais foi logo para ser Secretário do Tesouro Tim Geithner da afirmação de que a China pode estar manipulando o seu moeda.

Esta afirmação apresenta riscos para a taxas hipotecárias porque a China é um dos maiores compradores de E.U. títulos lastreados por hipotecas. Seu vínculo permanente compra ajuda a manter as taxas de hipoteca. Mas a China é um irritado menos probabilidades de comprar US-backed dívida, e que iria pressão taxas hipotecárias hgiher. Said China do Geithner observações, estamos com raiva.

Outros hipotecário taxa alterando-histórias incluídas:

• Corporativo fraqueza no GE, Microsoft, e quase todos os E.U. banco
• As preocupações de combate político, que poderia inviabilizar um plano de estímulo
• Montando as perdas de emprego em praticamente todos os sectores económicos

Além disso, só para mostrar como os mercados estão para trás agora, em "normais" vezes, fraqueza económica leva frequentemente hipotecário taxas mais baixas. Neste mercado, porém, é ter o efeito oposto. Sempre que a economia parece azedo, taxas hipotecárias parecem aumentar.

Americanos na falta de uma hipoteca foram à mercê de Wall Street o sentimento inconstante ultimamente. É desesperador lugar para estar.

Esta semana, os mercados esperam ser acalmado. Há um punhado de imprensa, incluindo existentes Home Sales, New Home Sales e da confiança dos consumidores inquéritos que irão ajudar a pintar um quadro mais claro da economia, mas o Federal Reserve's 2 dias de reunião deve roubar as atenções. A Reserva Federal está prevista para realizar o Fed Fundos Rate na sua actual gama de 0,000-0,250 cento.

No entanto, o Fed Fundos Taxa é algo de uma lavagem esta semana. Os mercados estão mais preocupados com o que o Fed vai fazer a afrouxar o crédito bancário nacional.

Mercados irá avaliar a resposta do Fed e se eles entenderem o estímulo a ser demasiado grande (ou muito pequena), taxas hipotecárias devem aumentar. Se o Fed's move são "bastante boa", olha para as taxas em queda.

O Federal Open Market Committee adjourns em 2:15 quarta-feira.

(Imagem cortesia: The Wall Street Journal Online)

Bem-vindo ao nosso blog!
Bem-vindo ao Real Estate Expedição de BiggerPockets.com. Nosso blog reúne especialistas em vários campos da propriedade imobiliária com o objetivo de manter nossos leitores informados e até a velocidade. Seja você um profissional imobiliário (mutuante, Realtor, banqueiro, etc), investidor (proprietário, flipper, atacadista, etc), ou simplesmente um consumidor, locatário ou casa interessados no mundo do setor imobiliário, este blog é a lugar para você se envolver!

Você pode assinar a nossa feed RSS, blog obter atualizações por e-mail, participar de nosso mailing list gratuito, ou o melhor de tudo, unir as nossas redes sociais, juntamente com outros interessados em 25.000 imóveis educação, dealmaking, trabalho em rede, e de comercialização.

Tags: China, ganhos, Geithner, taxas hipotecárias, Mortgages

Habitação bailout Programas Flop!

Que programas existem e não são muitas as casas-de fiança que enfrentam encerramento estão a transformar-se total flops de acordo com alguns novos dados comunicados pela Reuters News Service.

Aparentemente, "a taxa de re-padrão em hipotecas modificados está a aumentar e pode piorar, quando a economia se deteriora", Reuters cita como reguladores bancários dizendo.

O problema parece ser que a maioria das hipotecas modificações até recentemente, eram apenas corrige curto prazo e não orientada para objectivos mais longo prazo.

Após 6 meses, apenas cerca de 37 por cento dos empréstimos hipotecários, que tinham sido modificados ou ajustados, de alguma forma, no primeiro trimestre foram delinqüente 60 dias ou mais, a Reuters cita tanto o exercício do Comptroller da Moeda e do Serviço de Supervisão Thrift como dizendo .

Uma maneira de olhar para isso, naturalmente, é a culpa é totalmente sobre os mutuantes ... pode-se argumentar que estavam a jogar com a casa, e não é que cheguem ao seu resgate. E, em muitos casos, isso provavelmente é verdade.

Por outro lado, que os números também sugerem é que algumas casas que ainda não aprendemos todas as suas primeiras lições de encerramento com escova e concordou em hipotecas modificados que ainda não podia dar ao luxo de pagar cada vez!

Claro que, para essas almas, o governo, provavelmente, duas vezes para trás e voltar a modificar o já re-hipotecas modificadas para mantê-los a partir de encerramento.

Onde é que isto deixa a maioria dos proprietários home que estão pagando suas contas, mas não estão sendo recompensados pelo governo, mas sim, com efeito, punido por sua oportuna pagamentos?

Algo errado com esta imagem?

Apostaste existe!

Tags: bailout, encerramento, Foreclosures, habitação, modificados hipotecário, Mortgages

Eu chamo a Bernanke - Paulson casal o Dynamic Duo, porque aquilo que conceba a resolver os nossos crise financeira não é mais ridículo do que o rebuscado maneiras Batman e Robin utilizado para escapar certeza extrovertido morte no programa de TV. Ao contrário do programa de TV, tenho parado enraizamento financeiramente para este bungling Dynamic Duo de sucesso.

Eles não merecem o sucesso ... e eu vou provar.

Dynamic Duo At It Again

Suas últimas "brainstorm" foi a flutuar uma história sobre "colocar uma palavra em casa preços por condução convencional taxas hipotecárias para 4,5%". Isto aparentemente ser realizado no FNMA / FHLMC MBS mercado local em que Hank e Ben poderia usar seu recém impressa $ $ Bilhões para comprar as MBSs como nenhum amanhã. Como todos sabemos, aumentando a procura aumenta e os preços para baixo o rendimento (leia taxa) para taxas hipotecárias queda de 5,5% dizem que eles eram antes vazaram a história, para cerca de 4,5%.

Acredita-se pela Dynamic Duo este abaixamento do prime mortgage dinheiro iria aumentar a procura de habitação e estabilizar os preços iriam casa.

Habitação Crise Resolvido ... Certo?

Errado!

Em primeiro lugar, não vai funcionar. Ben e Hank esquecer o principal crédito pessoal não eram o problema ... e então, por definição, não pode ser a solução.

Isso é o que faz com que o "subprime mortgage" crise uma crise da nova espécie chamada "subprime". Depois de introduzir uma "nova espécie" para o eco-sistema ... se as coisas correrem mal, aprimorando os antigos jogadores no sistema não vai ajudar. Você tem que erradicar a nova adição e espero que o velho jogadores podem recuperar uma vez que a ameaça é ido.

Esta é a mesma coisa. O subprime jogadores aumento da procura de habitação e impulsionou os preços muito alto. Esses jogadores precisam expunging de imóveis para estabilizar os preços. O encerramento se livrar da maioria delas e, infelizmente, quanto mais cedo melhor.

Em segundo lugar, este plano poderia virar realidade. Como tenho escrito antes, encontramo-nos, não tanto uma crise financeira como uma CONFIANÇA crise. Se estes dois idiotas tecnocrata e ninguém tente este passos até comprar uma casa .... Dizer "tchau, tchau" para o que ainda americanos têm confiança nos seus mercados financeiros e as executando-los.

Não se ria ... isto poderia acontecer. Afinal Hank disse uma vez que ele deu a nove mega-bancos $ 250 bilhões de algumas semanas atrás, eles começam empréstimos uns aos outros mercados de crédito ao descongelamento. Os bancos tem o dinheiro e quer sábado sobre ela ou usado para pagar bónus executivo pacotes.

Oh, Hank ... você é um desses sucker!

Enfim Possível Para não ajudará Homeowners

Por último, este é apenas mais um de uma longa seqüência de fim-arounds, de modo a não dar nenhum dinheiro directamente ou alívio para lutar casa proprietários. Existe uma pequena percentagem de "savable" encerramento vítimas que podem pagar a sua casa se obter um temporário de reestruturação do seu empréstimo. Paulson e Bernanke não vai considerar qualquer proposta para uma segunda, que lhes dá nenhuma ajuda.

Cada vez Barney Frank ou outro membro do Congresso yelps deve haver algum alívio para casa proprietários, estes dois caras cabeça para a porta.

Agora, eu sei, eu só disse que o "subprime ameaça para o eco-sistema precisa erradicar" ou qualquer que seja, e isso soa como uma contradição. Não é. Não estou falando sobre os mutuários subprime folks ... subprime são todos, mas desapareceu.

O que sobra é que a pequena percentagem de mutuários que não foram "virou uma casa comprador" devido ao laxismo crédito normas, mas simplesmente tenho roped na errado empréstimo. Este grupo precisa e merece a nossa ajuda, mas graças ao Dynamic Duo nunca vai chegar a nossa ajuda.

Salvando digna deste pequeno grupo faria um lote para saltar-iniciar a recuperação do eco-sistema. Seria também um grande passo em direção restabelecer a confiança. Confiança que, mesmo que os responsáveis do sistema nem sempre sabem exatamente como corrigir as coisas ... eles, pelo menos, os cuidados.

Essas duas super-mega-privilegiado imbecis ... don't care ... e todos sabemos isso. O seu destino não é nossa. Vamos todos sair desta situação, mas eles não merecem a suceder devido a este facto por si só.

Vou ver todos vocês do outro lado desta ...

... Mas eu temo que esta é "cortinas" nos meus olhos para este duo dinâmico.

Tags: bailout, Bernanke, economia, empréstimos, hipotecas, Paulson, subprime

Em queimar seu Mortgage

Como você pode saber que eu co-proprietário de uma agência de seguros com o meu filho. Para dizer que temos uma variada clientela é de subestimar os personagens em nosso portfólio. Escrevo esta primeira peça baseada em um deles.

Na verdade eles são um casal que paga ao largo das suas hipotecas e foram extático. Acontece que eles pagaram as suas hipotecas perto do dia em que tinha que renovar a sua casa proprietário política. Pretty mundano coisas até que a Senhora fez o anúncio e do seu velho estavam indo para queimar sua hipoteca.

Significava que eles estavam indo para queimar o original papelada que recebeu o título na empresa. Você sabe, os jornais dizem que ele passou e feito, você não nos devem mais nada. Vai por escritura de Re transporte e um ou dois outros nomes, mas, não importa, é um documento importante.

Sei que não tenho para dizer não a esta audiência final queimar os papéis, mas sim queimar uma cópia deles se sentir à vontade. Independentemente da gravação do fato de que você realmente estão fora do âmbito da hipoteca monstro você só pode precisar de ter essa coisa boba calhar. Mesmo se você não precisar dele, mantendo o original hipotecário é uma excelente ideia.

By the way, digamos que você são os orgulhosos pais de uma hipoteca pago integralmente. A partir de uma perspectiva de seguros, não cancele a sua casa ou proprietário política. Embora nenhum de nós consideramos nossa casa vai queimar ou para baixo da árvore no canto sul não será atingido por um raio e colapso nosso telhado, coisas acontecem.

Então eu não soar como eu estou dando uma palestra sobre o seguro, eu vou passar a guloseima # 2.

A verdadeira história que aconteceu no meu quintal

Temos todos sido avisado diversas vezes sobre NUNCA contratação quem bate na nossa porta e diz-nos que ele vai fazer tal e tal tarefa, ou ao redor da casa para uma pechincha cave preço. Uma vez que vivemos em um pedaço de propriedade com inúmeras árvores e arbustos, limpeza disse dons da natureza e raking folhas é parte da propriedade.

Acho que a minha mulher pensava que eu não tinha sido suficiente para atendente estas tarefas acima mencionadas, porque um dia eu cheguei em casa e não havia esse cara enorme distância na arbustos, puxando para fora alguns outros e aparar as sebes. Nem todos os restos de uma só vez, mas no terreno disse-me que ele tinha feito.

Eu caminhava para a casa e perguntou quem era o cara com o "hacking" cliper distância em tudo o que parecia ser um arbusto. Ela disse que era um cara que disse que ele viveu em torno do canto e ele ia fazer todo o "estaleiro trabalho", por apenas US $ XXX. Ela pensava que era um bom preço e deu-lhe a ir em frente.

A resposta para ele é licenciado, coladas e segurados feito o meu coração afundar. Sim, não era. Esse cara bateu em nossa porta e foi dada a tarefa. Minha esposa disse que ela queria o lugar limpo e spruced cima e ele disse que iria fazê-lo.

Mente você, esposa mate é o que permite os dedos fazer o passeio através das páginas amarelas e controlo das suas licenças e referências antes de ela contrata-los para fazer o trabalho. OK, usado para verificar que tipo de namby pamby coisas.

Para fazer uma longa história curta, o resultado foi um desastre. Lição re-aprendi: NUNCA contratar um cara que bate em sua porta e diz que ele vai fazer tal e tal tarefa, ou ao redor da casa para uma pechincha cave preço.

Digo isto não para apontar dedos a minha esposa, mas para servir como um lembrete, pois um momentâneo lapso assim um poderia resultar em um monte de mágoa, dor de cabeça e costas. Imagina se ele foi contratado para fazer uma cozinha remodelação, reparação rodovia, etc

Na nossa área, temos uma experiência muito aldravas da porta disposta a fazer quase qualquer coisa por uma pechincha cave preço. Se você está no mesmo barco, manter a nossa aventura em sua mente. Ela vai lhe poupar muito dinheiro, tempo e energia.

Foto Crédito: doortoriver

Tags: Handyman, hipotecas, crédito imobiliário, de serviços

Os chineses têm um ditado: "Que você viva em tempos interessantes". Bem, eu não acho que há muitas pessoas lá fora que pensam que as coisas têm sido ultimamente aborrecido. Nas últimas semanas, mercados hipotecários whipsawed como o Dow Jones Industrial Average gravado tanto o seu maior-dia um ponto ganho e um segundo maior -dia em ponto perda história.

De dia para dia, grandes oscilações taxa hipotecária feita taxa compras difícil. Não era raro que os mutuantes a mudança de preços 3 vezes por dia. Última semana de hipoteca taxa constante movimento teve várias causas:

• Vendas a retalho de dados foi mais fraco do que o esperado
• A Reserva Federal relatório mostrando uma desaceleração em todas as 12 regiões
• Novas evidências de que estão aliviando pressões sobre a inflação

O principal condutor era - e continua a ser - comerciante incerteza.

Se você se lembra, os primeiros $ 250 bilhões do governo Rescue Plano foi criado para comprar mau dívida hipotecária. Na semana passada, no entanto, os planos mudaram. Em vez disso, os US $ 250 milhões foram aplicados para os balanços dos maiores bancos do país.

Isto provocou uma redução imediata $ 250 bilhões em obrigações hipotecárias procura e da reduzida procura mais baixos preços. Mais uma vez, taxas hipotecárias subiram como um resultado.

Esta semana, com muito poucos dados económicos, espera psicologia, política e lucros das empresas para a condução taxas hipotecárias - mais de 20% do S & P 500 deverá comunicar os respectivos números de julho-setembro 2008.
Se ganhos são fracas, esperam taxas hipotecárias a subir em preocupações sobre recessão; ultimamente, que tem sido o padrão do mercado. Inversamente, se são fortes ganhos, esperam taxas hipotecárias a melhorar. Enquanto eu escrevo este post de hoje, a hipoteca do mercado de valores mobiliários é apoiada por mais de 50 pontos base, o que é bom para taxas hipotecárias. Como o mercado MBS sobe, as taxas desço-se uma relação inversa.

Quero levar um pouco de tempo para agradecer Josh Dorkin para permitir-me a escrever para o BiggerPockets blog. Eu vou estar fazendo um mercado hipotecário postar todas as segundas-feiras. Esperamos que você vai encontrar o meu mercado hipotecário musings informativo e útil quando fazer o seu investimento imobiliário decisões.

Tags: empréstimos, títulos apoiados hipotecário, taxas hipotecárias, Mortgages, comerciantes

Dois meses atrás, quase ninguém sabia default swaps de crédito, papel comercial, títulos apoiados hipoteca, e marca para o mercado contabilidade. Agora, caras como Hank Paulson e Ben Bernanke são domésticos nomes direita lá em cima com Barack Obama e John McCain. Parece que toda a gente na América acordou um novo guru financeiro por causa de nossa atual colapso financeiro.

Não é difícil encontrar uma opinião quanto a quem é a culpa ou a ouvir como acabamos nesta bagunça.
Por uma questão de facto, um tema predominante é a forma como o governo e grandes bancos atarraxado todos. "Envia-os a todos para a cadeia", é um grito comum. Claro, "eles" é toda a gordura-gatos em Wall Street, que ficou rico à custa os contribuintes. Enquanto elemento de um sentimento que é provavelmente verdade e saudável, a maioria concorda, que a raiz do problema é muito simples e geralmente removidas de Wall Street e Capitol Hill. Povo tirou empréstimos alavancados que estavam contra a propriedade que não eram nem baratos, nem foi a garantia no valor o montante do empréstimo. É realmente assim tão simples. A situação não é muito diferente do que ficar 100% no financiamento de um veículo novo que expulsar a lote. Toda a gente sabe que quando você compra um veículo novo, o "valor" sumidouros minutos que ele se torna "utilizados".

Como é que qualquer compra de uma casa diferente? Os preços sobem. Os preços vão descer. Às vezes as pessoas compram um McMansion eles não podem pagar e, por vezes, as pessoas por um Mercedes que não podem pagar. Quando isto acontece, há um processo de tratamento foi de cada situação. Nossa fusão é uma função de muitas pessoas não serem capazes de dar demasiados McMansions (ok, eles não eram todos McMansions - mas esse é um termo relativo).

O que devemos fazer, então?

Na minha humilde, parecer simplista, o que nós precisamos é uma solução simples para as pessoas que emprestou muito dinheiro e fez um mau financeiro casa-compra decisões. Esqueça Wall Street, Bail Outs, deflação, hiper-inflação, e as eleições para um minuto. Vamos só recortar a confusão e os decretos que se você emprestou dinheiro que você não pode pagar, ele será devolvido às vezes, de alguma forma. E o caminho que nós vamos fazer é chamado uma nota promissória. Veja como ele funciona. Se você comprou uma casa por US $ 250.000 e não se pode permitir que você precisa para vendê-lo. Se você não pode obter aquilo que você pagou por ela, então você deve a diferença para o seu credor (s). O credor (s) pode torná-lo responsável por toda a diferença, uma parte da diferença, ou nenhuma das diferença. O resultado é uma simples função de sua capacidade de negociar e de seu processo mutuantes para lidar com este tipo específico de perda mitigação.

Aqui é onde o governo poderia ajudar.

O Governo poderia injectar capital através da compra de tais empréstimos. Na essência dessas notas promissórias tornar-se-ia sem garantia de linhas de crédito contra cada mutuário não difere do que um cartão de crédito. Esses empréstimos teriam provavelmente bastante elevado padrão taxas. O governo deveria oferecer para pagar um preço justo para esses empréstimos. Depois de um banco chega a um acordo com um angustiado mutuário, o governo poderia oferecer para pagar um valor justo para o padrão deficiência nota dado que a nota tem uma boa chance de ser um não-ator. Agora, aqui é onde se torna atraente para a casa-proprietário. Ao longo do tempo, os bancos teriam que aprender pela cobrança de uma menor quantidade de notas promissórias no total vs deficiência, a maior chance de que eles teriam que recolher sobre a nota. Portanto, o menor percentual observa que vender para um valor superior. Por isso, os bancos seriam incentified à greve prende-se com mutuários que iriam desempenhar.

O banco seria incentified para fazer essas operações porque vão recuperar fundos com a venda dos imóveis e que quer recuperar os fundos adicionais através da venda da nota promissória ou receber receitas adicionais a partir da nota promissória. De qualquer maneira, é muito melhor do que o atoleiro em que estão agora. Muitos podem estar se perguntando por que o mutuário que deseja fazer isso. Porque é que não apenas a pé. Bem, para pô-lo simplesmente, que podiam. Eles poderiam simplesmente a pé. E a cura para esse processo é resultante de encerramento com uma deficiência acórdão. Compare isso com um preço acessível, baixos juros de longo prazo, nota promissória.

Tags: bailout, a exclusão, a habitação, Mortgages, nota promissória, curto-venda

Hoje, temos um importante hóspede post para partilhar, escrito por Dan Gilbert, presidente do Quicken Loans.

Na semana passada, o presidente Bush assinou em lei o acesamente debatida salvamento financeiro pacote chamado a estabilização económica de emergência Act de 2008. Embora esta legislação e de Wall Street ajuda a estabilizar o sistema bancário, ele não faz nada para resolver a raiz dos problemas da habitação dilema que está no cerne da crise financeira. Alto Foreclosures, ajustando ARMAS, rápida queda valores imobiliários e um excesso de habitação se combinaram para formar um mercado de habitação "morte espiral".

Francamente, os US $ 700 bilhões bailout governo não é suficiente para resolver a espiral descendente mercado imobiliário. O país precisa de mais. A actual legislação não faz nada para resolver a casa. Nossa nação da recuperação financeira deve começar em casa com a casa. Adoptando medidas que manter a casa em suas casas é a única maneira de travar a nossa crise financeira. Isso é quando uma solução que funciona polegadas vem vou resumir os pontos principais do plano aqui, mas espero sinceramente que os leitores vão visitar o site (www.asolutionthatworks.com) para ler todo o plano e dar o seu contributo, ou confira as Escolha Pensando blog. Então, se você concordar com a solução, por favor, compartilhe com seus amigos e família, e seus representantes no Congresso. Isto é algo que irá beneficiar milhões de pessoas.

Então, aqui estão os principais pontos que você deseja saber sobre uma solução que funciona ...

O PROBLEMA:

• No cerne da crise financeira é a crise habitacional, que tem de ser resolvida.
• Wall Street e estabilizar o sistema bancário é apenas um começo. A actual lei não é impedir a maré de Foreclosures que estão para vir.
• Ajustando ARMAS, Foreclosures elevados, baixos valores imobiliários e de um excesso de cárteres se combinaram para formar uma "espiral morte" no mercado da habitação
• Os US $ 700B bailout não resolver esta questão. Esse plano (i) não aborda o modo como os preços serão estabelecidos para os empréstimos (ii) provoca resultados injustos para os mutuários que têm seus pagamentos feitos lealmente (iii) é potencialmente muito caro para os contribuintes (iv) levará um longo tempo para ter um impacto (v) não ataca as causas do confuso mercado imobiliário

HÁ UMA SOLUÇÃO QUE:

1. Mantém casas em suas residências, com pagamentos mensais fixos acessíveis amortização
2. Custos dos contribuintes uma fração do custo
3. Estabiliza os preços e pára queda livre em casa valores
4. Dá investidores maiores chances de recuperar seu investimento nestes empréstimos / títulos vs caro encerramento e revenda espiral descendente no mercado de habitação

COMO:

• Concentre-se em determinados tipos de empréstimos, sendo que cada uma deve ser ocupada proprietário: (i) As armas sem tampas (ii) Opção Armas (iii) os juros só empréstimos.
• Exigir servicers destes empréstimos para repor o mutuário da taxa fixa de 6,375% com 30 anos / amortização. Mas, o mutuário paga apenas 4,875%; portanto, o governo paga / subsidia a diferença entre 6,375% e 4,875%.
• Ao longo dos 6 anos subsequentes, gradualmente, aumentar a taxa que o mutuário paga e inferior ao montante do subsídio governamental até 6 anos, quando o mutuário paga uma taxa de 6,375% para o restante período de duração do empréstimo.
• O credor / fornecidos tem um uma oportunidade de escrever em tempo de desconto em qualquer situação líquida negativa, e recebem duas vezes o normal write-off
• Todos os pré penalidades sobre estes empréstimos são cancelados
• Homeowners obter o benefício da redução dos pagamentos para os primeiros 5 anos e, em seguida, uma baixa taxa fixa para os próximos 25. Elas conseguem manter suas casas. Suas casas valores (e vizinhanças) estabilizar.
• Os mutuantes estão em uma situação muito melhor do que se tivessem de forecloses sobre estes mutuários, bem como a estabilidade que traz ao mercado da habitação ajuda-los com os seus Reo's
• Contribuintes recebem um benefício, porque esta custos estimados $ 50b espalhados por 5 anos de uma fracção (1/14th) do custo do plano $ 700B

No âmbito deste plano, todos os benefícios. Homeowners incomodado com os empréstimos hipotecários (ARMS, OARMS e apenas juros) têm um menor pagamento para os primeiros 5 anos e, em seguida, uma baixa taxa fixa para os próximos 25. Elas conseguem manter suas casas. Homeowners que foram responsáveis, em suas escolhas e os pagamentos hipotecários também uma experiência mais indirecto, mas não menos valiosos benefícios como seus lares "valores e bairros estabilizar e, eventualmente, apreciar. Mutuantes encontram em uma situação muito melhor do que bem.

Executado corretamente, este plano deverá contribuir rapidamente estabilizar o mercado da habitação. Seria reduzir significativamente Foreclosures, casa estabilizar os preços e permitir que milhões de americanos casa para trabalhar sua maneira de "cabeça para baixo" financeira situações que continuam a perpetuar a nossa espiral descendente. E por uma fração do custo $ 700 bilhões de dólares.

Se você acha que isso soa como uma proposta que poderia chegar para trás, confira o site asolutionthatworks.com ou cabeça para o blog http://choosethinking.com/ para mais detalhes.

Para obter cobertura mediática sobre uma solução que funciona, confira este artigo no Detroit Free Press ou esta entrevista com WJR rádio em Detroit.

Tags: $ 700 bilhões, bailout, habitação, empréstimos, hipotecas, empréstimos hipotecários, empréstimos opção ARM