Bagong Data: Pabahay Crisis ang makakakuha ng mas masahol; Maraming Binago Mortgages pa Nababayaran!
Author: Charles Feldman • URL: http://www.thefeldmanblog.comDisyembre 23, 2008 •
Pabahay Bailout Programa ng kabiguan!
Ano ang mga programa ng may-at diyan ay hindi marami-sa lagak out homeowners na nakaharap foreclosure mga out na kabuuang flops ayon sa ilang mga bagong data na iniuulat sa pamamagitan ng Reuters News Service.
Tila, "ang mga rate ng muling-default sa modified mortgages ay umuunlad at maaaring magpalala ng ekonomiya deteriorates," Reuters quotes pagbabangko regulators bilang kasabihan.
Ang problema sa parang na ang karamihan ng mortgage pagbabago hanggang kamakailan-lamang ay makatarungan maikling kataga ng pagsasaayos at hindi geared papunta sa term na mga layunin.
Matapos ang 6 na buwan, halos 37 porsiyento ng mortgage loan na ay binago o nababagay sa ilang paraan sa unang isang-kapat ng taon ay nagkakasala ng 60 araw o higit pa, Reuters quotes pareho ang Office ng tagasiyasat ng Pera at ang Office of pagkamatipid pangangasiwa bilang kasabihan .
Isang paraan upang tumingin sa ito, siyempre, ay ang ibintang ito ganap sa lenders ... isa mong magtaltalan sila ay naglalaro sa games na may homeowners at hindi tunay na dumarating sa kanilang paghanga. At, sa maraming kaso, na malamang ay totoo.
Sa kabilang dako, kung ano ang mga numero ay magmumungkahi rin na ang ilang mga homeowners ay may hindi pa rin natutunan ng anumang mga aral mula sa kanilang unang magsipilyo sa foreclosure at sumang-ayon sa modified mortgages sila pa rin ay hindi kayang bayaran kailanman!
Syempre, ang mga ito para sa mga diwa, ang pamahalaan ay malamang double likod at muling baguhin ang na-muli binago mortgages upang panatilihin ang mga ito mula sa foreclosure.
Saan ang iwanan ang karamihan ng mga may-ari ng bahay ay nagbabayad na ng kanilang mga kuwenta ngunit hindi gantimpala ng pamahalaan ngunit sa halip, sa katunayan, parusahan para sa kanilang mga napapanahong pagbayad?
May mali ba sa mga larawan na ito?
Ikaw pusta diyan ay!
Maligayang pagdating sa aming Blog!
Maligayang pagdating sa Real Estate magsugo mula sa BiggerPockets.com. Ang aming mga blog na nagdadala ng magkasama eksperto sa iba't-ibang larangan ng real estate sa layuning mapanatili ang aming mga mambabasa na kaalaman at hanggang sa bilis. Kung ikaw ay isang real estate propesyonal (tagapagpahiram, rieltor, tagabangko, atbp), mamumuhunan (may-ari ng lupa, flipper, mamamakyaw, at iba pa), o kailangan lang ng isang mamimili, renter o homeowner interesado sa mundo ng real estate, ang blog na ito ay ang lugar para sa iyo upang makakuha ng kasangkot!
Maaari kang mag-subscribe sa aming RSS feed, kumuha blog update sa pamamagitan ng email, sumali sa aming libreng mga mailing list, o pinakamahusay sa lahat, sumali sa aming mga social network kasama ng 25000 sa ibang interesado sa real estate edukasyon, dealmaking, networking, at marketing.
Medyo mahirap na bayaran ang iyong mortgage kapag wala ka ng trabaho.
Rich Mundle - Sherwood Park Real Estate
Charles:
Ito ay hindi kamangha-mangha sa akin.
Ang buong mortgage pagbabago na laro ay isang malaking paimbabaw na nilikha sa pamamagitan ng aming Hugasan DC mga pulitiko na gumawa ng sa amin sa tingin nila ay paggawa ng isang bagay na malinis na ang gulo na kanilang ginawa.
Ang katotohanan ay na ang karamihan ng mga tao sa mga sub-kasikatan mortgages ay hindi kayang mortgages para sa kahit na 50% ng halaga ng utang sila ay naaprubahan para sa orihinal. Kaya kung paano na ang anumang pagbabago pagpunta sa tulong sa kahit sino? Karamihan sa mga sub-kasikatan borrowers hindi maglagay ng isang murang sa bumili ng ari-arian. Na ang pagiging sinabi, ang kanilang mga loan balances ay pagayon malayo sa ibabaw ng kasalukuyang market halaga ng ari-arian; na ito ay taon kung kailanman hanggang sa merkado halaga ay nagdaragdag sa itaas ng mga pautang na balanse. Ang pamahalaan ay dapat lamang makakuha ng paraan. Hayaan ang lenders foreclosure at magbenta ng ari-arian sa isang pagkawala. Sila na ginawa ng mga pautang. Hayaan ang mga ito kumuha ang pagkawala. Ang mga pag-aari ay muling ibinebenta sa merkado supportable halaga at maaari naming muling maitaguyod ang isang floor para sa mga real estate market.
Sa karagdagan, ang mga ito modifcations ay hindi makatarungan. Bakit kailangan ang isang borrower na ilagay walang pera down na makakuha ng balied at palakihin ang isang tao maglagay ng cash down at samakatuwid ay HINDI lunod pa rin at ang paggawa ng mga pagbabayad HINDI kumuha bailed out? Ay hindi gumawa ng anumang mga kahulugan.
Arn Cenedella ang huling blog post: Foreclosure Oportunidad # 2
Arn .... Ako ganap sumang-ayon sa iyo. Charles
Charles ang huling blog post: Ang BiggerPockets Real Estate Ipakita tackles Madoff & Housing Bailouts
Sumasang-ayon ako sa iyo Charles.
Salamat.
bangzenk ang huling blog post: Bailout Bilyon-bilyong Gone?
Kami ay na sa Real Estate sa negosyo para sa 30 taon at nais mag-alok ng aming mga ideya para sa isang solusyon, o hindi bababa sa isang ideya, upang paginhawahin ang krisis sa pabahay.
Hakbang # 1: Ibigay lahat ng mga taong may sangla ng 120 araw moratoriyum sa kanilang mortgage bayad. Ito ay may bisa sa kahit sino na sa kasalukuyan ay huli na sa kanilang mga bayad. Ito ay gumaganap bilang isang mahusay na pampasigla sa ekonomiya, lalo na sa Christmas oras kapag ang mga tao ay motivated na gumastos ng pera!
Hakbang # 2: Mga Indibidwal na angkop para sa mga gov kabayaran at refinance sa isang 30 taon. taning na rate ng 3% - 4%. Aplikante ay nagpapakita ng pagbaba o pagkawala ng kita. Gov ay kabayaran sa utang, katulad ng anumang mga bahay ng may-ari ay maaaring gawin sa anumang oras sila ay able, at ang mga gov ay humawak ng mga gawain sa bahay kaya ang mga ito ay magkakaroon ng isang bagay kung ang may-ari ng bahay pa rin napupunta sa default. Kung ang isang bahay na may-ari ay hindi pa rin kayang ang pagbabayad, trabaho ng isang gov Subsidized utang sa kanila at panatilihin ang mga ito sa kanilang tahanan, pareho sa gov ay may gov subsidized pabahay mga proyekto sa buong bansa, ang pagkakaiba lamang ay na ang mga gov ay sariling mga bahay, hindi ang mga developer na magtayo gov subsidized pabahay proyekto.
Ang prosesong ito ay maaaring tumakbo sa pamamagitan ng mortgage lenders, at kahit sino na kaugnay sa prosesong ito ay magbibigay ng isang malaking pagbaril sa braso para sa kanila at dapat gumawa ng karagdagang trabaho at sa parehong oras.
Sa maikling salita, kung ang mga bangko ay hindi nais na pautang ng pera upang matulungan ang tumalon simulan ang ekonomiya, panahon na para sa mga gov sa mga hakbang sa at gawin ito para sa kanila!
hi at Pagbati mula sa Italya, na sa ngayon sa isang katulad na posisyon sa USA hinggil sa kasalukuyang mortgage krisis
I'm sorry sa pagkaalam na Italya ay pakikisama sa isang katulad na sama-sama bilang namin ay. Sa katunayan, Gusto hamon ng isang tao upang sabihin sa akin ng isang bansa lumitaw diyan atipan ng pawid ay hindi sa pamamagitan ng isang pinansiyal / pabahay krisis sa ngayon.