Kaya, sa ilang linggo likod ko wrote isang post "Paano Malayong Down Maaari Aking Savings Pumunta Para sa isang Down Payment"-usap lang kung magkano ang unang-time sa bahay na mamimili na kailangan ang sa bangko para sa isang paunang bayad. At ako ay nakatanggap ng ilang mga dakilang mga komento. Isa sa mga partikular na nagtanong, "Ano ang nangyari sa 15 - 20% equity ...?"

Ito got ako iisip. Sa pamamagitan ng mga pautang FHA nagpapahintulot lamang ng 3.5% down bayad sa bahay pagbili, ito ay masyadong mababa? Habang kami ay i-save ang pera para sa isang down na bayad sa aming unang tahanan ay dapat na namin ngunit aiming kontribusyon sa higit pa sa aming mga down payment - marahil sa laki ng 20% down?

Sidebar: Isang buddy ng atin ay higit sa aming apartment at kami ay na-usap sa bahay pagbili. Kapag siya binili ng kanyang bahay 3 taon na ang nakalilipas, siya ilagay 30K down. Ngayon ... batay sa mga bagong halaga ng kanilang bahay, kung sila ay nais na ibenta nila nais maging pabaligtad. Na 30K ay halos ubos na.

Kaya, ito ang aking tanong. Sa pamamagitan ng higit pa sa mga bansa sa trabaho na puwersa lagas sa sunud rates at tila baga slamming pabahay ng karagdagang halaga sa lupa, ay ito pa rin marunong sa ilagay ang pinakamalaking down payment na posible sa iyong bahay? Puwede ito ay isang mas mahusay na pinansiyal na desisyon na maglagay ng 3.5% down, at ilagay ang natitirang halaga sa isang ligtas na interes-nadadala account - kahit sa CD - hangga't hindi kayo nagbebenta ng bahay? O, kung ang mga pangangailangan sa pag-aayos sa bahay, since HELOCs ay hindi na magagamit ito sa pinakamahusay na lamang ang iyong pera sa isang mababang interes-kita savings account na maari ninyong garantiya na ikaw ay may isang bagay sa kunin sa.

Ang Drawbacks

Ako ipalagay PMI ay sa kadahilanan na ang desisyon. PMI ay maaaring mas mataas na sa isang mas mababang down pagbabayad. Tulad ng kung saan ang isang 20% down payment ay puksain ang PMI bayad kumpleto.

At ang iyong mga interes rate ay kadahilanan sa iyong paunang bayad desisyon. Ang ilang mga lenders bayad para sa mas mataas na interest rate ng pautang sa mga mas malalaking halaga. Ngunit, narito ang ibang hamon: Puwede ito maging mas nakapagpapalusog sa pagbili ng mga puntos na upfront para bumili ng down ang iyong rate sa halip na kontribusyon ng isang heavier down na pagbabayad? Lalo na kapag down na ang bayad ay pumaram medyo mabilis.

Ibang-iisip: Okay, kaya kung ano ang halaga ng iyong bahay ay tanggihan na lampas sa inyong 3.5% down pagbabayad at kailangan mong ibenta. Ikaw ay pabaligtad, pero ngayon, kahit na sa isang mas mataas na antas kaysa sa gagawin mo Ginahasa nagkaroon ka ng isang mas mataas na contributed down pagbabayad. Sa pamamagitan ng isang mas malaking down kabayaran, ikaw ay na hindi bababa sa kahit nasira. Ako marinig kayo. Ngunit hayaan ang akala mo inilagay ang isang karagdagang 6.5% sa isang CD (o ng isang bagay na katulad) at ikaw na nakuha ng isang disenteng halaga ng interes sa mga ito sa oras ng panahon na kayo ay nanirahan na sa inyong bahay. Ikaw pa rin ang pera sa dalhin sa talahanayan sa pagsasara na manalo, pero ngayon ikaw ay may higit pa ng ito salamat sa interes na kinita mo. Ito ay katumbas ng halaga?

Sa ngayon ang bilang ng mga potensyal na kliyente bahay utang nabuksan ang layo para sa isang bigo-halaga tasa ay sapat na upang gumawa ako ng hindi bababa sa itaas ang katanungan.

Tapat, hindi ako ang sagot. Interest rate ng, tahanan at ang mga halaga ng buwanang mortgage bayad ay nakabatay sa isang katakut-takot na dami ng mga kadahilanan na maaaring mag-iba-iba ang tunay na sagot sa isang kaso ng mga kaso na batayan.

Sa gayon, kung ikaw ay isang first-time na bahay bumibili ... o kahit na iyong ibinebenta ka ng bahay at ikaw ay lumipat sa isang bagong isa, ang aking layunin dito ay sa kahit na pinapayo na gawin ang matematika base sa sa iyong sitwasyon. Timbangin ang iyong mga pagpipilian: Ang mas mataas na halaga ng utang na may bukol sum na halaga nakapreserba sa isang ligtas na, FDIC back-interes nadadala account, O mas mababang halaga ng pautang na may mas mataas na paunang bayad poured direkta sa bahay.

Ay ang interes rate at ang buwanang bayad PMI sapat upang malamangan ang seguridad ng alam eksakto kung saan ang iyong pera ay? Alam eksakto kung gaano ka may? O ay ito pa rin ng mas mahusay na mamuhunan sa mas sa inyong bahay?

Ako interesado sa kung ano ang tingin ninyo. Kung sa inyo na hanapin ang iyong sarili sa paggawa ng matematika, mangyaring ibahagi ang iyong mga komento at mga resulta!

Maligayang pagdating sa aming Blog!
Maligayang pagdating sa Real Estate magsugo mula sa BiggerPockets.com. Ang aming mga blog na nagdadala ng magkasama eksperto sa iba't-ibang larangan ng real estate sa layuning mapanatili ang aming mga mambabasa na kaalaman at hanggang sa bilis. Kung ikaw ay isang real estate propesyonal (tagapagpahiram, rieltor, tagabangko, atbp), mamumuhunan (may-ari ng lupa, flipper, mamamakyaw, at iba pa), o kailangan lang ng isang mamimili, renter o homeowner interesado sa mundo ng real estate, ang blog na ito ay ang lugar para sa iyo upang makakuha ng kasangkot!

Maaari kang mag-subscribe sa aming RSS feed, kumuha blog update sa pamamagitan ng email, sumali sa aming libreng mga mailing list, o pinakamahusay sa lahat, sumali sa aming mga social network kasama ng 25000 sa ibang interesado sa real estate edukasyon, dealmaking, networking, at marketing.

Consumer confidence umabot ng isang lahat-ng-panahon na mababa at 100000 Amerikano ay inisyu layoff abiso noong nakaraang linggo, ang bawat isa ng paglalaro sa isang papel na ginagampanan sa mortgage market ng kamag-anak worsening. />

Para sa ikatlong magkakasunod na linggo, mortgage rate ng rosas at average na pautang sa mga bayad na nadagdagan, masyadong.

Amid ang lahat ng mga negatibong pang-ekonomiya ng balita, gayunman, ay may dalawang maliwanag spots nagkakahalaga ng pagkilala at pagtalakay. Sila ay nagpapakita na bansa ay maaaring mas malapit sa pang-ekonomiyang bawing kaysa sa inaasahan.

Una, ang supply ng "ginamit" homes for sale nahulog mula sa 11 na buwan hanggang 9 na buwan sa buong bansa. Ito ay nagpapahiwatig na ang homebuyers ay muling pagpasok ng pabahay merkado sa lakas, ang isang senyas na ang bahay na presyo ay papalapit sa punto ng balanse.

At, pangalawa, ang mga bansa GDP - isang pagsukat ng bansa ang kumpletong ekonomiya bakas ng paa - ay hindi mahulog ng malapit ng mas maraming bilang kung ano ang mga eksperto ay hinulaan. Ang positibong sorpresa tulad nito ay gumagawa sa amin ng tungkol sa kung ano pa ang magtaka ang Araw ng Paghuhukom Economists ay maaaring mali.

Kami ay hindi na magtaka ang haba.

Sa linggong ito ay likas na halaga ng data, batas at retorika sa impluwensiya mortgage rates. Ang ilan sa mga news-bites na mortgage merkado ay digest linggo na ito ay kasama ang:

• Ang Personal Consumption Expenditures Index ulat. PCE ay isang ginustong pagpintog pagsukat at pagpapalabas ng labis na salapi ay ang kaaway ng mortgage rates. Ang isang mataas na presyon ng pagbabasa ay mortgage rate ng up.
• Mga tindahan ng tingi-ulat sa parehong-imbak ng benta.
• Ang Pending Home Sales ulat. Ang mga tala ng bilang ng mga "bahay sa ilalim ng kontrata" at ito ay isang mahusay na panukat ng interes para sa mga bumibili at ng pangkalahatang kalusugan ng pabahay.
• 20% ng S & P 500 firms ay ulat kita.
• Kongreso ay inaasahan na bumoto sa pampasigla pakete.

Ang pinakamalaking epekto sa rate, gayunman, ay maaaring dumating sa Biyernes sa release ng Enero ng trabaho ulat. Employment ang data ay palaging market-puwersang at sa gayon pindutin ang pagbibigay pansin sa layoffs kamakailan lamang, inaasahan Wall Street na sobrang ninenerbiyos ito.

Merkado asahan ang ekonomiya sa mga nawalan ng kalahating milyong mga trabaho nakaraang buwan.

(Image courtesy: Wall Street Journal Online)

Tags: Economy, GDP, mortgage rate, pag-alis

Matapos ang isang malakas na simulan ang Lunes at Martes, mortgage merkado suffered tabi stock markets sa huli kalahati ng nakaraang linggo, umalis ng mas mataas na mga rate ng mortgage sa linggo pangkalahatang. Market pagkalugi ay lalo matarik Biyernes at mortgage rate ng ulo sa long weekend sa isang malakas na uptick. Anuman, ang mga dahilan na mortgage rate ng rosas noong nakaraang linggo ay sinaunang kasaysayan, sa karamihan ng respeto. Ngayon, ang bagong pangulo pamamahala ay nagsisimula at pang-ekonomiyang mga inaasahan reset. Mortgage bono na mangangalakal ngayon ay tumitingin sa Capitol Hill at nagtataka kung ano ang mga pending na pampasigla pakete ay ganito ang hitsura, at kung gaano karaming mga dolyar ay isama ito. Ito ay isang mahalagang panahon para sa mga mamimili sa bahay at rate ng mga mamimili, masyadong, dahil pampasigla ay karaniwang believed na mapanira sa mortgage merkado. Ito ay para sa dalawang mga kadahilanan:

1. Pampasigla draws ng pera sa mga pamilihan ng saping-puhunan mula sa mga bono merkado, pressuring bono presyo at, samakatuwid, mortgage rate ng up.
2. Pampasigla ay nangangailangan ng "imprenta ng pera" na devalues ang US Dollar at lahat ng bagay denominated sa mga ito. Kabilang dito ang mga bono at mortgage rate tumugon sa pamamagitan ng pagbabangon.

Sa ibang salita, tulad ng saklaw ng pampasigla pakete ay nagdaragdag, ito ay magiging mas malamang na mortgage rate ay tumaas sa 2009. Bukod sa Beltway Politics at kuro, diyan ay hindi marami sa epekto mortgage merkado na ito linggo. Namin makita ang mga pinakabagong mga kita mula sa isang dakot ng mga pinansiyal na firms at tech bellwethers kasama ang Google, Microsoft at IBM. At, sa Huwebes, kami ay ginagamot sa ilang mga pabahay na data mula sa Disyembre. Ngunit, may mga inaasahan set kaya masyado mababa para sa lahat ng pang-ekonomiya, merkado ay malamang balikat off ang anumang data na hindi hiyawan na ang pag-alis ay higit. Sa halip, maging sa mga alerto sa lock ng isang rate. Sa isang pagbabago ng pampulitikang kapaligiran, mortgage rates ay maaaring ilipat ang mabilis at ito ay pinakamahusay na maging handa.

Kapag ang mga tao ay unang magpasyang bumili ng apartment building na ito ay karaniwan para sa mga ito na gumawa ng ilang mga madaling maiwasan mga pagkakamali. Ang pinaka-karaniwang mga error na ko makita ang mga bagong mamumuhunan gawin ay hindi pagkakaroon ng kung ano ang gusto ko na mag-refer sa bilang ang "mamumuhunan kasangkapan dibdib".

Halimbawa, kung iyong nais na magtayo ng bahay na iyong nais na kailangan mo ng ilang mga bagay-bagay upang makapagsimula. Ikaw ay kailangan mo muna na magkaroon ng isang kulay-asul na i-print sa bahay inilabas up ng isang architect. Ikalawa, ikaw ay kailangang magkaroon ng maayos na kasangkapan upang aktwal na kumpleto na ang gusali, Ikaw ay kailangan ang mga kuko, hammers, saws at drills na magtrabaho sa mga hilaw na materyales. Thankfully, Namumuhunan sa apartment gusali ay hindi nangangailangan ng anumang pisikal na kasangkapan o mga kasanayan. Gayunman, Namumuhunan sa apartment gusali ay nangangailangan ng parehong uri ng mental na pagpaplano at sa kasong ito ang iyong "kasangkapan dibdib" ay talagang isang "kasangkapan dibdib" ng mga kaalaman.

Upang Maging isang matagumpay na Apartment Investor, kailangang mayroon ka ng isang Plan!

Ang pinakamahusay na paraan upang makakuha ng mga mahahalagang kasangkapan sa pag-aaral ay upang basahin ang mga libro at magasin sa paksa. Ang una at pinaka-mahalaga kasangkapan na maaaring magkaroon ng isang kapitalista ay ang kakayahan upang matukoy ang halaga ng investment apartment gusali. Walang paraan na ang isang kapitalista ay sigurado na siya ay bumibili ng cash na baka o isang hukay na walang pera ang mga kinakailangang kakayahan na suriin ang halaga ng isang gusali. Mayroong isang walang hanggan array ng impormasyon na magagamit na ang tungkol sa utang coverage ratios, takip rates at real estate pagsusuri. Sa aking opinyon ang kauna-unahang pagkakataon na commercial real estate mamumuhunan ay dapat patakbuhin sa isang simpleng kaisipan "kasangkapan" o hinuha at iyon ay upang matukoy kung ano ang gusali ay nagkakahalaga sa kanya at upang huwag pansinin ang halos lahat ng bagay sino pa ang paririto. Ano ang ibig sabihin nito ay na mamumuhunan dapat talaga huwag pansinin kung ano ang presyo ng iba pang mga katulad na pag-aari ng kamakailan-lamang na nabenta para sa lugar. Sa halip, ang mga mamumuhunan ay dapat tayahin ang presyo na magpapahintulot sa kanya upang makabili ng ari-arian at gawin ang mga tubo at cash flow na gawin itong isang magandang investment.

Upang ang mga figure out kung ano ang presyo na dapat bayaran para sa isang apartment building, ipagpapalagay na halimbawa na nais mong matanto ng isang tiyak na bumalik, o Cap Rate sa inyong investment taun-taon, kailangan lang gamitin ang mga sumusunod na formula:

Net Operating Income
__________________ = Presyo Ikaw Maaari Pay upang mapagtanto ang nais na Cap Rate
Paggamit ng malaking titik Rate

Larawan ng Credit: jthetzel

Tags: apartment building course, apartment building edukasyon, apartment building investment, apartment building balita, bumili ng apartment building, bumili ng apartments

Sa bahay bumabagsak na mga presyo sa buong karamihan ng mga bahagi ng bansa, mamumuhunan sa real estate ay nakakahanap ng mabuting halaga sa ilang mga rental properties. Sa kasamaang-palad, sila ay din ang paghahanap ng mga ito sa mga mahirap makakuha ng naaprubahan para sa isang bahay utang.

Matapos ang pagkuha ng stung sa pamamagitan ng default, matularin mortgage mga pamantayan para sa mga di-may-ari ng bahay matrabaho pautang tightened dramatically nakaraang isang-kapat ng taon.

Isang malaking pagbabago ay ang pagbawas sa ang kabuuang bilang ng mga bahay Fannie Mae o freddie Mac ay finance para sa anumang isa borrower.

Bago siya ng pagkakataon, ang bilang ng mga pag-aari ay maaaring Pinautang bilang mataas na bilang 10. Ngayon, na ang bilang ay 4, nakatutuya mamumuhunan sa malalaki real estate portfolio. Pasulong, pagbili ng mga ari-arian ay hindi ang problema; financing mga ito sa mga matularin mortgage pera ay.

Ibang guideline baguhin ang utos na mas malaki downpayments.

Laban sa maagang-2008, kapag ang isang real estate mamumuhunan ay maaaring bumili ng bahay na may 10 na porsiyento down, ngayon's mamumuhunan ay kailangan na magbayad ng 15. Ngunit, bilang isang idinagdag kulubot, ilang pribadong mortgage insurers isulat ang mga patakaran laban sa paupahang bahay anymore, rendering ang 15 porsiyento downpayment hindi sapat. Ang de facto na kinakailangan, samakatwid, ngayon ay 20 porsyento pababa.

At pagkatapos ay dumating ang mga bayad.

Bilang bahagi ng kanyang "pay-para-panganib" modelo, Fannie Mae idinagdag sapilitan bayad sa lahat ng kanyang ari-arian mamumuhunan mortgages ito taon-taon. Batay sa loan-to-halaga, ang bayad ay ang mga:

* 75% LTV o mas kaunti: 1,750 porsyento ng mga hiram na halaga
* 75.01 - 80.00% LTV: 3,000 porsyento ng mga hiram na halaga
* Greater kaysa sa 80% LTV: 3,750 porsyento ng mga hiram na halaga

Kaya, kung ang iyong mga personal na plano kasama ang pagbili ng mga ari-arian ng investment sa 2009, isaalang-alang ang epekto na tighter matularin guidelines, downpayments na mas malaki at mas mataas na bayad ay sa ilalim ng iyong linya.

Isinasaalang-alang ang lahat ng mga bagay-bagay, ngayon ay maaaring maging isang magandang panahon upang gumawa ng mga ari-arian na rental tawad. Sigurado, presyo maaaring mahulog pasulong, ngunit nadagdagan acquisition gastos mayo lipulin ang matagalang natamo.

Huwag hayaan ang pumigil sa iyo mula sa Namumuhunan sa real estate though. May ilang tunay matalino paraan na maaari mong creatively finance inyong investment properties. Nagbebenta financing, napapailalim sa financing at pribadong pera pagpapaupa ay lamang ng ilang sa mga pagpipilian na ito. Upang ang iyong tagumpay sa 2009!

Sa Frank Sinatra ang sikat tune "That's Life", siya penned the lyrics: "Ito ang buhay, na kung ano ang lahat ng mga sinasabi ng mga tao. Ikaw ay pagsakay sa kabayo mataas na sa buwan ng Abril, pagbaril down sa Mayo "I am pagpunta sa palitan ang mga ito sa" Ikaw ay pagsakay sa kabayo mataas at 4:36 pm sa Martes, pagbaril down sa 3 Huwebes "mahinang Intro-kilala ko-ngunit ang aking punto ay ginawa . Ang merkado ay lahat ng dako ng board huling linggo.

Bilang tugon sa merkado pagkasumpungin, mortgage lenders inisyu ng maraming bilang 8 hiwalay rate sheet sa isang holiday-pinaikling, 4-araw na kalakalan linggo. Kamakailan lamang, pamimili para sa isang mababang rate ng mortgage na ito ay tungkol sa tiyempo ng mas maraming bilang ng kahit ano sino pa ang paririto.

Diyan ay hindi marami pang-ekonomiya ng balita sa digest noong nakaraang linggo i-save para sa Biyernes's Retail Sales data.

Ang mga numero ng reflected kung ano ang karamihan sa amin na kung - mga mamimili ay hindi paggastos bilang malayang tulad ng sa mga nakalipas na. At, dahil ang mga consumer sa paggasta para sa mga account na 70 porsiyento ng ang US ekonomiya, tingian saway ay maaaring nangangahulugan na ang mga pagkakaiba sa pagitan ng isang lumalagong ekonomiya at isang pagbagal ng isa.

Oktubre minarkahan ng 5th tuwid buwan ng tanggihan para sa Retail Sales.

Sa linggong ito, merkado ay magkakaroon ng kanilang mga kamay sa buong bagong data, 7 Fed nagsasalita, at patuloy na pagsisikap talakayan sagipin mula sa Washington.

Mula sa isang data perspektibo, ang dalawang pinaka-mahalagang data points ay ang mga producer Presyo Index at ang Consumer Price Index. Parehong masukat ang "gastos ng pamumuhay" bilang na ito ay sumasaklaw sa mga negosyo at mga mamimili, ayon, at ang kapwa ay maaaring hudyat pagpintog kapag ang readings ay masyadong mataas.

Bumabagsak na mga presyo ng enerhiya ay malamang na maging sanhi ng PPI at CPI mag-post ng mga negatibong readings, ngunit kung ang mga negatibong numero ng post ng mas mataas kaysa sa inaasahan, mortgage rate dapat tumaas ang sagot.

Anuman, mortgage rate ng mga mamimili ay dapat standby sa Ready Mode. Pagbabago sa mortgage market - tulad ng mga pagbabago sa pamilihan ng saping-puhunan - ay na-galit na galit at matulin, nasusukat sa ilang minuto, hindi na oras. Ang tanging paraan para matalo ang isang merkado tulad ng ito ay ang hindi paglalaro sa loob nito.

Kapag nahanap mo ang isang rate-at-bayad na kumbinasyon na nababagay sa inyong sambahayan na badyet, isaalang-alang ang pagsasara ng mga ito sa iyong mga pautang sa mga opisyal. Ang panganib ng hindi committing ay maaaring masyadong malaki sa isang merkado paglipat sa pinakamabilis na ito ng isa.

(Image courtesy: Ang New York Times)

Tags: Economy, pabahay, mortgage rate, pagkasumpungin

Ang niyebeng binilo na ang US at Global Financial Crisis patuloy na makakuha ng mas malaki Martes bilang American International Group (AIG), ang bansa sa pinakamalaking seguro dumating malapit sa pagbagsak. Sa paglipas ng weekend, ang Fed bigo na magbigay ng isang $ 40 bilyon utang na tulay ng kumpanya sa pamumuno ay naging pagpindot para sa, ngunit huli Lunes gabi, ang Fed stepped in Sa exchange para sa isang 80% pagmamay-ari sa taya ng kumpanya, ang pamahalaan ay napunta laban sa mga pangako ng mas maaga at rescued AIG sa isang $ 85 bilyon utang.

Ayon sa CNN:

Mga opisyal ng nagpasya sila nagkaroon na kumilos na ang bansa sa pinakamalaking seguro file bangkarota. Tulad na isang ilipat ay palabugan mundo merkado since AIG (AIG, Fortune 500) ay may $ 1.1 trilyon sa mga ari-arian at 74 milyon na mga kliyente sa 130 na bansa. Sa wakas ng isang pagpuksa ng kumpanya ay pinaka-malamang, senior Fed opisyal said. Ngunit may utang sa pamahalaan, ang kumpanya ay hindi magkakaroon upang pumunta sa pamamagitan ng isang napakaingay sunog sale.

Ang kabiguan ng AIG ay may dulot wala global onda effects, sinabi Robert Bolton, managing director sa Mendon Capital Advisors Corp AIG ay isang pangunahing manlalaro sa merkado para sa mga credit default swaps, na insurance-tulad ng kontrata na garantiya laban sa isang kumpanya sa defaulting ang kanyang utang. Gayundin, ito ay isang malaking provider ng seguro sa buhay, ari-arian at napatay insurance at annuities.

"Kung AIG nabigo at hindi maaaring gumawa ng mabuti sa kanyang mga tungkulin, kalimutan na ito," Bolton said. "Ito ay tulad ng isang malaking alon na ikaw ay pagpunta upang makita." AIG ay mayroon ng isang tunay matigas taon. Rocked ng subprime krisis, ang kumpanya ay mawawala ng higit sa $ 18 bilyon sa nakaraang siyam na buwan at ito ay makikita sa kanyang stock presyo mahulog ng higit sa 91% so far sa taong ito. Ito ay nagtaas ng $ 20 bilyon na mga sariwang capital mas maaga ito taon-taon. Nito troubles stem nito mula sa mga benta ng credit default swaps at mula sa kanyang subprime mortgage-back securities holdings.

Ayon sa International Herald Tribune:

Ang mga desisyon, inihayag ng Fed lamang ng dalawang linggo pagkatapos ng Treasury Department kinuha sa loob ng mga anyong-pamahalaan mortgage finance kompanya Fannie Mae at freddie Mac, ay ang pinaka-radikal interbensyon sa mga pribadong negosyo sa central bank's history. Sa oras na tumatakbo sa labas pagkatapos ng AIG bigo upang makakuha ng isang bank loan upang maiwasan bangkarota, Treasury Secterary Henry Paulson Jr at ang Fed chairman, Ben Bernanke convened ng isang pulong sa mga Kapulungan at ang Senado lider sa Capitol Hill at ang tungkol sa 6:30 pm Martes na ipaliwanag ang iligtas plano.

Ang desisyon ay isang kapuna-puna sa pamamagitan ng pagtalikod sa Bush pangangasiwa at Paulson, na may walang ekspresyon tumanggi sa mga weekend sa panganib taxpayer pera para pigilan ang pagbagsak ng Lehman Brothers o ang namimighati pagbebenta ng Merrill Lynch sa Bank of America. Mas maaga ito taon, ang pamahalaan bailed out ng ibang investment bangko, Bear Stearns, sa pamamagitan ng pag-iinhinyero isang benta sa JPMorgan Chase kaliwa na nagbabayad ng buwis sa kawit para sa hanggang $ 29 bilyon ng masamang lagay ng pamumuhunan sa pamamagitan ng Bear Stearns. Ang pamahalaan inaasam sa oras na ito ng di-pangkaraniwang na hakbang ay ang parehong kalmado markets at humahantong sa isang paggaling ng mga pinansiyal na sistema. Ngunit critics ng Babala sa oras na ito ay lamang maghihikayat sa iba na humingi ng bailouts, at ang wakas na gastos sa pamahalaan ay magiging pagsuray.

Ay may anumang iba pang mga opsyon para sa gobyerno? Ano na ngayon? Nagbabayad ng buwis ngayon sariling Fannie, freddie, at AIG. . . anumang guesses bilang sa kung ano ang susunod?

Sa linggong ito ng mga balita ay ang mga pinansiyal na katumbas ng 9.5 lindol sa richter scale. . . wala!

Tags: AIG, American Insurance Group, fed, pamahalaan bailout, paulson