Khi cái gì xấu xảy ra, chúng tôi muốn có một ai đó để đổ lỗi. Hôm qua tôi bỏ chồng tôi đám cưới của người gọi vào yêu thích của tôi cho safekeeping kính pha lê, trong khi ông đang làm công việc tiện dụng, và kính giới theo trọng lượng của vành đai. Frustrated và tấm lòng, tôi muốn đổ lỗi cho các cửa hàng bán đồ trang sức của chúng tôi như vậy gọi nặng ... (vô tri, tôi đã biết, nhưng tôi đã buồn bã) nhưng tôi không thể. Đã có không có ai để đổ lỗi, chỉ cần một sự kiện đáng tiếc. (I'm going này với một nơi nào đó - Tôi hứa.)

Ngày tương tự như lưu ý, và tha thứ cho tôi trước để đưa ra một chủ đề khá nhạy cảm ở đây, nhưng tôi có yêu cầu ...

Tại sao chủ nhà đổ lỗi cho vay các công ty định giá thấp?

Tại sao (oh lý do tại sao)? Tôi hiểu chúng tôi đang buồn bã mà tất cả các nhà có giá trị devastatingly thấp. Tôi nhận được nó - tất cả chúng tôi đang plagued với cùng buồn nôn-inducing thị trường nhà ở tại đây. Và đã có một đánh giá quá thấp để di chuyển tiếp với refinancing, hoàn toàn có thể được bắt - đặc biệt là nếu nó có nghĩa là tighter ngân sách, tài chính hoặc thậm chí Foreclosure turmoil. Nhưng những gì tôi muốn ở đây là địa chỉ để đảm bảo rằng chúng tôi không đổ lỗi sai người.

Lý do tôi mang lại cho nó lên: Tôi không thể cho bạn biết (exponentially trồng) số lần tôi đã nghe những đổ lỗi của một đánh giá sâu wrongfully rơi trên vai của các công ty thế chấp, hay vẫn tốt hơn, các viên chức cho vay / thế chấp ngân. KHÔNG-spiraling xuống các thị trường nhà ở đó là phương tiện truyền thông được blasted cho quá khứ ... oh nói ... và một số năm tháng bây giờ (tốt đẹp thanh tao không có!), Nhưng ... các công ty thế chấp. Và nếu không phải thế chấp của công ty, các appraiser hoặc tiêu đề của công ty người hires các appraiser (không phải của ai phải chịu, hoặc đổ lỗi).

Từ ngẫu nhiên cuộc hội thoại trực tuyến đến các khiếu nại, tôi đã nhìn thấy và nghe chủ nhà bitter tear định giá thấp với tất cả các guys một phương ngôn 'mới' để không nhận ra giá trị của các âm thanh vòm và đôn bồn. Misdirected? Tôi nghĩ như vậy.

Không, chúng tôi nhận thấy là nếu có ai muốn giúp đỡ chúng tôi nhận được các khoản cho vay, chúng tôi cần, đó là thế chấp của công ty, tên công ty, và các thế chấp ngân? Trừ khi có một số mô hình kinh doanh mới crazy I'm unaware đó cho phép các điểm để thực hiện mà không đóng tiền cho vay ... um, có lẽ chúng ta cần phải tìm một người nào khác để đổ lỗi. (Chỉ cần đi trên một chân tay ở đây.)

Hãy kiểm tra các khoản cho vay cán bộ: Đây là những Gary Mortgage Guy praying vào Maya suns (Tôi không biết ... có thể là của ông hết Idols) mà - cho tình yêu - NÀY Lan sẽ đi qua. Gọi điện thoại này sẽ không kết thúc bằng một tearful nhaø trên kia. Ông sẽ không được vào bên cạnh nhaø? Đúng, tôi không phải là một ngân thế chấp, nhưng tôi có thể nói với bạn rằng tôi cảm thấy khá thoải mái làm cho rằng điều này Assumption guy muốn của bạn về nhà giá trị lớn sẽ được hình thành như thế anh có thể giúp bạn ra ngoài.

Hãy xem xét các công ty thế chấp. For starters, it's tôi đoán rằng các công ty thế chấp còn lại trên bản đồ ở giai đoạn này trong các trò chơi muốn gì hơn để giúp đỡ chủ nhà. Và Frankly, Gary các Mortgage Guy cũng không phải của mình có thể được công ty cho đến khi thành công của nhà nhaø giá trị được chấp thuận cho vay. Vì vậy, theo mặc định, các công ty thế chấp là một người nghèo cũng như scapegoat.

Vì vậy, người còn lại ... như thế nào về các tiêu đề của công ty? Nhanh chối ở đây: Tôi không biết nhiều về các tiêu đề như vậy thì khó khăn cho tôi để xác nhận. * Nhưng tôi nghĩ rằng trong * Ngoài việc đánh giá các dịch vụ mà họ cung cấp các tiêu đề bảo hiểm, và đóng escrow giữa các dịch vụ khác. Tất cả các yêu cầu đó (drum roll ...) đóng một khoản cho vay! Sẽ không kiếm được nhiều ý nghĩa cho các guys để purposely cứng của khách hàng đối tác của họ trên một đánh giá, phải không? Đúng.

Và appraiser? Tôi không nghĩ rằng guy này đang làm là cố gắng đến nhà giá trị thấp sự cố. Tôi nghe nói rằng một khi nha sĩ và các nhà tâm lý học tổ chức cho hầu hết các chung contempt xay hàng ngày của họ ... nhưng tôi sẽ không ngạc nhiên nếu đó là tất cả các thay đổi trong năm nay, cho người môi giới chứng khoán, đầu tư ngành ngân hàng và appraisers. Tôi chỉ có thể tưởng tượng: bạn đang có, cố gắng để làm công việc của bạn hiệu quả và bạn có Hulkomania nhaø phía sau mà bạn chỉ ra built-in microwaves và mở cửa nhà xe mà chưa phải là thành notated về pháp lý của bạn pad. (Zoinks, Scooby.)

Vì vậy, đây là những gì. Khi chúng tôi đang điên vì vậy, so frustrated và choked up về một đánh giá thấp, nó không có gì để làm với các công ty thế chấp hoặc thế chấp ngân. Họ thật sự không có kiểm soát như thế nào đánh giá đi kèm trong và bạn có thể đặt cược rằng nếu có ai phản ứng của bạn, họ đang có.

Các định giá thực sự dựa trên một tiêu chuẩn khá equation, không để lại bất cứ điều gì đến ý kiến. (Bạn có thể tìm thêm thông tin về định giá bao gồm một sống đi qua với một thanh tra ở đây ...)

Thật không may, chỉ blamable mục ở đây là thị trường chính nó. (Tôi biết, tôi âm thanh giống như mẹ tôi khi con chó của tôi ATE kem cone ra của tôi bơ vơ năm năm tuổi tay.) Không có một trong những người đặt câu hỏi cho dù chúng tôi đã đổ của chúng tôi Trang chủ Depot trái tim và linh hồn của chúng tôi vào nhà ngoại trừ việc nhà ở và các xu hướng nền kinh tế. Vậy hãy muster up the right-mindedness trong trường hợp giá thấp, phải mất một hơi thở sâu và nghỉ ngơi tìm thấy trong thực tế là các thế chấp / title / đánh giá thế giới không phải là mục tiêu cho chúng tôi trong một ploy để tiêu diệt của chúng tôi hy vọng và ước mơ . Họ đang ở trên mặt của chúng tôi ... chúng tôi chỉ cần phải đợi cho phần còn lại của thị trường nhà ở để gia nhập họ.

Tín dụng hình ảnh: ILoveButter

Chào mừng bạn đến với blog của chúng tôi!
Chào mừng bạn đến với Bất động sản dispatch từ BiggerPockets.com. Blog của chúng tôi tập hợp các chuyên gia trong các lĩnh vực bất động sản với mục tiêu của chúng tôi giữ người đọc thông tin và lên đến tốc độ. Cho dù bạn là một bất động sản chuyên nghiệp (cho vay, Realtor, ngân, vv), nhà đầu tư (nhà, flipper, wholesaler, vv), hoặc chỉ đơn giản là một người tiêu dùng, hoặc thueâ nhaø quan tâm trong thế giới của bất động sản, blog này là nơi để bạn tham gia!

Bạn có thể đăng ký với chúng tôi nguồn cấp dữ liệu RSS, có blog cập nhật bằng cách gửi thư điện tử, tham gia miễn phí của chúng tôi danh sách gửi thư, hoặc tốt nhất của tất cả, tham gia mạng xã hội của chúng tôi cùng với 25000 người khác quan tâm đến bất động sản giáo dục, dealmaking, mạng, và tiếp thị.

Tags: thẩm định, định giá, appraiser, tài sản giá trị, giá

Nhà bình luận nói nhiều về mở rộng nhà ở chỉ số theo dõi và lập chỉ mục tài sản giá trị trên khắp đất nước. Tuy nhiên, bất động sản, không giống như cổ phiếu và trái phiếu, không phải là fungible. Properties là homogenous và không bị ảnh hưởng bởi cả hai mở rộng kinh tế vĩ mô của địa phương và các yếu tố vi mô. Do inefficiencies thị trường, tính hữu ích của các dữ liệu thu được từ các chỉ số mở rộng bị hạn chế.

Chất lượng luôn vs truyền thống Valuation Measures

Trong Biên nhà ở số liệu thống kê, người ta thường nhìn vào một số yếu tố trong đó có tổng khối lượng, giá trung bình, số lượng phòng ngủ và boàn taém, và giá cả cho mỗi sq ft, trong khi điều chỉnh cho seasonality. Dữ liệu từ tất cả các nhà trong vòng một hoặc một số loại tài sản trên thị trường khu vực được bao gồm. các vấn đề nảy sinh khi căn nhà của nhiều hơn / ít chất lượng, kích thước, hoặc các loại được bán trong một khoảng thời gian nhất. Giá trung bình của một điển hình của bốn phòng ngủ nhà có thể xuất hiện gia tăng trong khi thực tế, những căn nhà được bán trong năm qua là đáng kể mới hơn / hoặc đổi mới về chất lượng cao hơn.

Chất lượng công lập chỉ mục đã được sử dụng để đo lường sự thay đổi trong giá cả của cùng một nhà trong một khoảng thời gian. Một số bước được thực hiện để giảm thiểu ảnh hưởng của doanh thu của gia đình và nâng cao chất lượng nhà bán ra giữa các người thân. Trong khi này sẽ xuất hiện để cho kết quả chính xác hơn, một số vấn đề còn lại. Vai trò của xây dựng mới trong một thị trường khu vực và người mua có thể di chuyển các kết quả nghiêng.

OFHEO và S & P Case / Shiller Index cung cấp kiểm soát chất lượng dữ liệu

Văn phòng giám sát Doanh nghiệp Nhà ở Liên bang compiles dữ liệu về quy ước conforming vay từ các giao dịch liên bang Trang chủ Loan Mortgage Corporation (Freddie Mac) và các quốc gia Liên bang Mortgage Association (Fannie Mae). Các nhà Giá Index (HPI) sử dụng một phiên bản sửa đổi weighted bán hàng lặp lại phương pháp đề nghị của trường và Shiller. Những lợi ích của OFHEO của HPI rằng các dữ liệu được sử dụng rộng bao gồm một dòng dữ liệu và bao gồm các lĩnh vực mà các trường hợp S & P / Shiller Index lá ra.

Dữ liệu, mã nguồn cho các trường hợp / Shiller Index bắt nguồn từ công ghi HPI, trong khi sử dụng dữ liệu từ một gia đình dân cư với các tài sản ít nhất là 2 Mortgages nguồn gốc và sau đó bằng cách mua các Freddie Mac hoặc Fannie Mae từ tháng một năm 1975. Điều quan trọng là để giữ trong ghi nhớ rằng dữ liệu trên nhiều đơn vị, kèm theo tài sản, bảo hiểm của chính phủ cho vay, và tài sản vượt quá giới hạn cho vay conforming được loại trừ. chỉ mục này được cập nhật hàng quý.

Nó sẽ được khôn ngoan để xem xét mở rộng thị trường và chỉ số công bố số liệu thống kê của S & P, OFHEO, và Hiệp hội các quốc gia Realtors, hiểu các phương pháp khác nhau, trong đó họ phân tích số liệu của họ, và sau đó vô điều tra của các yếu tố ảnh hưởng từ cả hai nhà một cấp độ vi mô và vĩ mô.

Tags: nhà giá trị, giá trị nhà ở, nhà ở, giá

Các tin tức đã được saturated với các báo cáo về tài chính bailout, các Trung Mortgage thị trường, chứng khoán và Derivatives. Trong những lần không, điều quan trọng là phải hiểu được căn bản và Bất động sản phân tích. Hiện có nhiều mô hình và các công cụ có thể giúp chúng ta hiểu rõ hơn về các thay đổi trong điều kiện thị trường và thậm chí có thể mô phỏng probable phạm vi các giá trị kinh tế theo kịch bản khác nhau. Tôi sẽ được khám phá cách viết hoa và sản lượng giá được cung cấp các backbone của phân tích chi tiết hơn trong bài viết sau này. Tất cả các nhà đầu tư, trong một bằng cách này hay cách khác, phải kết hợp trong bốn bước trong quá trình đưa ra các quyết định của họ.

1. Ước tính dòng hóa LỢI ÍCH.

Mong đợi lợi ích bao gồm tiền mặt trong các hình thức cho thuê, khấu hao, có thể tiết kiệm thuế trên thu nhập khác, tiến hành từ việc bán tài sản (reversion), cũng như các lợi ích khác ancillary. Hãy chắc chắn rằng bạn thay đổi trong dự án hàng năm gross tiềm năng thu nhập, chi phí, vacancies, vốn đầu tư tăng trưởng, và thuế bằng cách sử dụng hoặc một hoạt động tuyên bố reconstructed hoặc một pro-forma.

2. Điều chỉnh cho Thời gian của các lợi ích.

$ 1000 nhận được hôm nay là có giá trị nhiều hơn $ 1000 nhận được 10 năm kể từ bây giờ. Điều chỉnh cho thời gian của các lợi ích bằng cách sử dụng một quá trình được gọi là chiết khấu. Nếu bạn có thời gian khinh là 10 năm và bạn đã mua các tài sản chỉ duy nhất cho vốn đầu tư tăng trưởng, sau đó bạn có thể tốt hơn rất tự tin rằng sự trở lại, bạn sẽ nhận được thông qua appreciation sẽ đáng để chờ đợi và tiếp xúc với nguy cơ gia tăng solvency.

3. Điều chỉnh cho sự khác biệt trong nhận RỦI RO.

Bất động sản được tiếp xúc với nhiều hình thức rủi ro từ các vấn đề trong phương tiện thanh toán, lãi suất, lạm phát, và tăng trưởng kinh tế, trong số những người khác. Tuy nhiên, các mô hình Discounted Cash Flow, cảm ứng với phân tích, mô phỏng và có thể cung cấp cho các nhà đầu tư một probable xử lý trên phạm vi trong đó có một đầu tư có thể nằm trong các hình thức quản lý rủi ro.

4. RANK thay thê.

Tài sản khác nhau (hoặc các nhà đầu tư) nên được xếp hạng trên nhận rủi ro về kết hợp. Bổ sung tài chính sẽ được trả về khen thưởng đối với bất kỳ nguy cơ được thêm vào thực hiện. Net Hiện tại giá trị gia tăng có thể cung cấp cho chúng tôi chỉ biểu của tổng số vốn đầu tư trở lại của một trong các điều khoản trong khi sử dụng tuyệt đối của một Mục lục lợi nhuận có thể giúp phân tích xếp hạng các nhà đầu tư có khác nhau rất nhiều trong tổng chi phí và giá trị.

Tags: tiền, giá trị hiện tại, bất động sản, bất động sản đánh giá, giá